Investir avec succès dans l'art – l'art comme investissement

1. Le marché mondial de l'art – Un aperçu en chiffres

Le marché mondial de l'art se compose essentiellement du marché primaire – pour les œuvres d'art vendues pour la première fois – et du marché secondaire pour les reventes. En 2020, ce marché était évalué à 50 milliards de dollars américains , soit une baisse d'environ 14 milliards de dollars par rapport à l'année précédente, en raison de l'impact de la pandémie de COVID-19.

Ce recul se reflète également dans le volume des ventes d'art mondiales 31 millions de transactions en 2020 , contre plus de 40 millions en 2019. Cependant, la pandémie ayant contraint les maisons de vente aux enchères et les marchands d'art à renforcer leurs services numériques, les ventes globales ont progressé. Le marché en ligne de l'art et des antiquités a doublé en 2020 par rapport à l'année précédente (source : Statista )

2. L'art comme investissement – ​​Fondements et caractéristiques

Investir dans l'art, c'est bien plus que de simplement trouver une jolie aquarelle pour sa salle à manger et d'espérer vaguement qu'elle prenne beaucoup de valeur avec le temps.

L'art peut occuper une place importante dans votre portefeuille d'investissement, car il constitue une protection contre l'inflation, accroît la diversification et réduit la volatilité de votre portefeuille.

De nombreux investisseurs pensent à tort être exclus du marché de l'art, considérant ce dernier comme un investissement réservé aux ultra-riches. Par conséquent, la plupart des investisseurs privés ne considèrent pas l'art comme une classe d'actifs alternative aux placements traditionnels .

Par ailleurs, l'épidémie de coronavirus a constitué un défi pour le marché de l'art.

« L’art, en tant que classe d’actifs, est généralement sous-investi car les investisseurs ont un accès limité aux œuvres de la plus haute qualité », commente Cynthia Sachs, PDG et directrice des investissements d’Athena Art Finance Corp.

Outre les acquisitions traditionnelles d'œuvres de maîtres anciens comme Claude Monet , pour lesquelles il faut parfois prévoir des sommes à sept ou huit chiffres, de nombreuses opportunités d'investissement alternatives se sont développées au fil des ans pour les investisseurs de tous les budgets.

Participer au marché de l'art et à ses profits n'est donc plus une question de budget. Bien que 2020 ait été une année difficile pour le marché de l'art traditionnel, les ventes en ligne le chiffre record de 12,4 milliards de dollars , soit le double du montant de 2019.

Compte tenu du marché de l'art en pleine croissance et de la multiplication des plateformes offrant un point d'entrée dans ce secteur d'investissement, vous vous demandez peut-être comment vous pouvez vous-même tirer profit de la dynamique de ce marché d'actifs alternatifs.

Comme indiqué en début de chapitre, l'art peut remplir de nombreuses fonctions au sein d'un portefeuille d'investissement. Cela en fait un actif attrayant pour les investisseurs privés.

2.1. L'art comme diversification des investissements

Tout d'abord, l'art peut servir à diversifier un portefeuille. En allouant une partie de votre portefeuille à cet actif, vous réduisez votre risque en répartissant votre argent sur différents investissements.

Un facteur clé réside dans le fait que l'art constitue une classe d'actifs non corrélée aux autres principaux actifs boursiers. Autrement dit, si les actifs cotés en bourse, comme les actions ou les obligations, affichent de mauvaises performances, les investissements alternatifs tels que l'art tendent à conserver leur valeur marchande. Ainsi, intégrer l'art à un portefeuille représente une forme de protection contre un marché baissier ou une crise économique.

2.2. L'art comme réserve de richesse à long terme

Les experts affirment que l'art, en tant qu'investissement, peut également permettre aux investisseurs de préserver leur patrimoine. L'art constitue une protection efficace contre l'inflation et conserve ainsi sa valeur au fil du temps.

L'art est un actif physique, et les actifs physiques ont tendance à bien se comporter en période d'inflation. Puisque nous traversons actuellement une phase inflationniste de notre cycle macroéconomique, l'art peut constituer une excellente protection contre l'inflation.

2.3. Faible volatilité

Bien que tout investissement comporte des risques, l'un des avantages de l'art est qu'il ne s'agit pas d'un actif fortement affecté par la volatilité du marché.

Contrairement aux actions, sensibles aux fluctuations du marché, le marché de l'art a connu une croissance régulière au fil des ans, et les œuvres d'art physiques traditionnelles tendent à maintenir, voire à accroître, leur valeur avec le temps.

Le marché de l'art ne connaît pas la même volatilité que le marché boursier, car il propose des œuvres rares et recherchées. Par conséquent, l'art conservera un certain soutien même en cas de mauvaises nouvelles sur les marchés.

2.4. Risque de liquidité

Cependant, ces avantages peuvent se révéler contre-productifs. L'un des risques liés aux investissements artistiques réside dans la difficulté à maintenir la liquidité des œuvres. Si vous souhaitez vendre une œuvre physique, vous devez passer par une galerie d'art , une maison de ventes aux enchères ou un collectionneur. Ce processus peut s'avérer long et complexe.

L'art, n'étant pas un actif fréquemment acheté et vendu, présente un risque de liquidité absent du marché boursier. De ce fait, l'art s'apparente davantage à une classe d'actifs à long terme.

3. Comment fonctionnent les investissements dans l'art ?

Nous avons constaté que si le marché de l'art suit dans une certaine mesure les mécanismes de l'offre et de la demande, il se développe indépendamment des marchés économiques généraux, tels qu'ils se manifestent sur les marchés boursiers. Il obéit à ses propres règles.

En principe, cependant, le principe suivant s'applique : à l'instar des actions et des obligations, l'art peut également prendre de la valeur . Si un artiste prometteur connaît une carrière florissante, la valeur marchande de ses œuvres montera en flèche. Il en va de même pour les artistes décédés ou reconnus de longue date si la perception et l'évaluation de leur travail par les experts, les critiques et les collectionneurs d'art évoluent fondamentalement.

Lorsque la valeur d'une œuvre d'art augmente, cela se produit généralement par le biais d'un petit nombre de canaux traditionnels et étonnamment prévisibles : les marchands d'art qui convainquent leurs clients fortunés de dépenser davantage ; les maisons de vente aux enchères qui incitent les collectionneurs fortunés à surenchérir ; les collectionneurs fortunés qui achètent et vendent des œuvres d'art entre eux ; et enfin, par le biais d'un écosystème de conservateurs, d'experts, de galeries, de critiques et d'influenceurs qui contribuent d'une manière ou d'une autre à la perception de la valeur.

3.1. Il n’existe pas de marché de l’art unique

peuvent être une œuvre .

Par exemple, la demande de vases Ming n'est pas comparable à celle du marché des sculptures du milieu du XXe siècle, et la valeur ajoutée sur le marché des maîtres anciens est très éloignée de celle de l'impressionnisme français .

Par conséquent, avant d'examiner un bien immobilier et de conclure qu'il s'agit d'une excellente affaire, assurez-vous de fonder cette hypothèse sur la vente de biens similaires et appropriés.

En général, les nouveaux collectionneurs s'intéressent davantage aux peintures, car elles représentent le choix le plus évident et le plus accessible. Toutefois, il ne faut pas négliger non plus les photographies, estampes, aquarelles et eaux-fortes de qualité.

Les galeries ont tendance à se concentrer sur les œuvres d'art des XXe et XXIe siècles.

En réalité, en tant qu'investisseur potentiel dans l'art, vous avez accès à une sélection d'œuvres couvrant 7 000 ans d'histoire de l'art.

4. Ce que vous devez savoir avant d'investir dans l'art

4.1. L’art est une forme d’investissement à long terme

Les profits tirés de la vente d'œuvres d'art ayant pris de la valeur ne se concrétisent pas du jour au lendemain. C'est pourquoi les experts recommandent d'investir dans l'art principalement aux investisseurs patients, avec un horizon de placement de 10 ans ou plus. En matière d'art, il est préférable d'adopter une vision à long terme.

De nombreux investisseurs en art incluent des tableaux dans leur planification successorale afin de les transmettre à leurs héritiers.

4.2. Il n’y a aucune garantie – le risque de perte existe

Chaque œuvre d'art est unique, et le marché de l'art, comme tout autre marché, connaît des fluctuations . Sans surprise, ce type d'investissement comporte également un certain degré de risque.

Puisqu'il est impossible de déterminer avec précision la valeur réelle d'une œuvre d'art, même pour des experts reconnus – cela dépend beaucoup de la réputation de l'artiste, du marché en général, mais aussi de nombreux facteurs individuels et personnels –, il faut toujours garder à l'esprit que l'achat d'une œuvre d'art comporte un certain risque. Ce risque est inévitable.

Même les initiés du monde de l'art se trompent aussi souvent que les analystes qui prévoient le cours de l'or. Aucun artiste, aussi populaire soit-il, n'est une valeur sûre.

L'achat d'œuvres d'art ne garantit pas les profits, même si les œuvres de l'artiste se trouvent dans les salons et les lofts de collectionneurs renommés, font partie des meilleures collections muséales du monde ou sont encensées par la presse.

« indéniablement captivant » par le regretté critique du New York Times, John Russell, et dont les œuvres font partie de la collection permanente du Whitney Museum ? Non ? Alors vous êtes comme la plupart des gens. Vous remarquez quelque chose ?

Ou auriez-vous pu prédire que Fernando Botero – le deuxième artiste vivant le plus vendu aux enchères en 1993 – serait bientôt éclipsé par Jeff Koons ?

Ou que le marché des œuvres de Jeff Koons s'en trouve également paralysé ?

Contrairement à d'autres formes d'investissement, cependant, quelles que soient les fluctuations de prix, vous posséderez toujours une magnifique œuvre d'art qui, en plus de sa valeur monétaire quantifiable, aura toujours une valeur intangible et continuera d'embellir votre salon.

4.3. L'art ne devrait constituer qu'une petite partie de votre portfolio

Si vous ne considérez pas l'art comme un simple passe-temps, mais comme un investissement sérieux, alors vous devriez absolument suivre ce conseil.

Pour la plupart des investisseurs à long terme, l'art ne représente qu'une petite partie d'un portefeuille d'investissement diversifié. Bien qu'il soit possible d'en tirer profit et que le risque soit gérable, il est fort improbable d'obtenir un rendement substantiel et garanti uniquement grâce à l'art.

Considérez cela comme un investissement immobilier : un atout, certes, mais non indispensable. Ne comptez pas uniquement sur un investissement artistique pour générer un revenu stable .

4.4. Liquidités limitées

Nous avons déjà abordé ce sujet. Il est toutefois important de rappeler que l'art n'est pas un actif facilement liquidable, mais plutôt un actif illiquide. Autrement dit, il est difficile de convertir un objet directement en espèces.

Les actifs liquides, tels que les actions, les obligations et les comptes du marché monétaire, peuvent être convertis en espèces plus facilement et, surtout, beaucoup plus rapidement. Les actifs illiquides, comme l'immobilier et les œuvres d'art, prennent beaucoup plus de temps à vendre, même s'ils ont une valeur nominale élevée. Trouver un acheteur adéquat prend également du temps.

Bien qu'il soit tout à fait possible de vendre des œuvres d'art, la plupart des investisseurs le font assez rarement. Une maison de ventes aux enchères, le meilleur choix pour vendre, facture souvent des frais élevés. Comme les prix de l'art fluctuent régulièrement, rien ne garantit qu'une vente sera rentable. C'est pourquoi les périodes de détention sont souvent de 10 ans ou plus. L'art tend donc à être considéré comme une réserve de patrimoine et un investissement à long terme.

5. Types d'investissement et stratégies d'investissement

Il existe différentes manières d'investir dans l'art. Chacune présente un potentiel de risque et de rendement différent.

5.1. Risque élevé et prix élevé

Vous pouvez acquérir des œuvres originales aux enchères, en galerie et lors de foires d'art ; toutefois, cette option est la plus onéreuse et la plus risquée. Vous pouvez aussi tenter votre chance avec les œuvres d'un artiste émergent encore relativement inconnu, en espérant dénicher Banksy

Si votre évaluation s'avère correcte, la valeur de l'œuvre acquise devrait grimper en flèche. Toutefois, il est bien plus probable que le jeune artiste disparaisse rapidement dans la masse et que l'attention du monde de l'art se détourne inexorablement. Dans ce cas, votre investissement n'aura pas été rentable.

Une peinture ou une sculpture unique pourrait un jour valoir bien plus que son prix d'achat, ou vous pourriez avoir beaucoup de mal à la revendre. L'œuvre pourrait finalement n'être qu'un objet de décoration très coûteux.

5.2. Faible risque et prix bas

Au lieu d'acheter un original coûteux, vous pouvez également choisir d'acheter reproduction d'une peinture ou d'un dessin original

Une estampe de haute qualité en édition limitée peut avoir une grande valeur et coûte une fraction de son prix d'origine. Cependant, comme les estampes ne sont généralement pas uniques, leur valeur n'augmente pas autant que celle des originaux.

La meilleure méthode d'impression est l'impression giclée . Il est important de prêter attention au tirage. Les estampes rares sont généralement plus précieuses. Une estampe d'une petite édition (25 exemplaires ou moins) a plus de valeur et un potentiel d'appréciation supérieur à une estampe tirée à plusieurs centaines d'exemplaires. Les œuvres en édition limitée doivent toujours être achetées avec un certificat d'authenticité et un numéro de série.

des éditions limitées pour les peintures, les dessins, les lithographies, mais aussi pour les sculptures et les œuvres tridimensionnelles (les multiples ).

Les reproductions (aussi appelées répliques de musée) sont des copies produites en série, sans édition limitée. Elles représentent l'option la plus économique, mais aussi la moins précieuse. Il est peu probable que vous réalisiez un profit avec une reproduction. Elles sont principalement achetées par des amateurs d'œuvres d'art coûteuses et inaccessibles, désirant en posséder une copie fidèle.

Il existe cependant des éditions exclusives de répliques et de reproductions . Même si une réplique n'est plus produite et qu'elle n'a été vendue qu'à quelques exemplaires, au fil des décennies, un ou plusieurs collectionneurs avertis peuvent s'y intéresser et être prêts à payer un prix plus élevé.

5.3. Faible risque et prix élevé

Vous pouvez acheter des œuvres d'artistes de renom tels qu'Andy Warhol , Roy Lichtenstein , qui conservent généralement mieux leur valeur, mais offrent un potentiel d'appréciation du capital ou une plus-value moindres.

Les artistes de renom sont ceux dont la valeur est la plus stable et ne dépend plus des tendances, des modes et des spéculations.

Il est important de se rappeler que si vous souhaitez acquérir des œuvres d'art individuelles, vous voulez probablement acheter des pièces qui non seulement vous enrichiront, mais vous rendront aussi heureux.

Si vous investissez 10 000 euros dans un tableau que vous jugez laid, simplement parce que vous pensez que sa valeur augmentera, vous passez à côté du plaisir et de la satisfaction d’investir dans des œuvres d’art plutôt que dans des biens moins esthétiques.

6. Comment investir avec succès dans l'art – Ce qu'il faut faire et ne pas faire

Investir dans une œuvre d'art, c'est miser sur le fait que la demande pour cette œuvre ou des œuvres similaires augmentera plus rapidement que l'offre. Dans ce cas, la valeur de l'œuvre s'accroît et il est possible de la revendre avec profit.

Si vous avez désormais décidé d'investir une partie de vos fonds disponibles dans l'art, j'aimerais vous donner quelques conseils et astuces utiles. Je tiens également à vous mettre en garde contre les pièges qui pourraient vous coûter cher.

Conseil n°1 : C’est un atout considérable si vous aimez l’art

La plupart des investisseurs en art commencent modestement comme collectionneurs. Si vous aimez visiter les galeries et que vous êtes déjà à la recherche d'une belle œuvre pour votre intérieur, transformez votre passion en investissement !

Mais si vous n'appréciez pas l'art pour lui-même, d'autres options d'investissement pourraient être plus appropriées.

Il n'est pas nécessaire d'être collectionneur pour investir dans l'art. Vous pouvez limiter vos investissements à une ou deux œuvres afin de minimiser les risques financiers.

Mais la connaissance du monde de l'art – ou le fait de travailler avec quelqu'un qui possède cette connaissance – est essentielle si vous voulez sélectionner des œuvres d'art rentables.

Conseil n° 2 : Établissez un budget

Le mieux est de commencer par définir votre budget. Déterminez la somme que vous êtes prêt à consacrer à l'acquisition d'œuvres d'art. Il doit s'agir d'un montant que vous pouvez vous permettre de perdre en cas de dépréciation de l'œuvre. N'oubliez pas de prendre également en compte les frais potentiels de stockage et d'entretien.

Conseil n°3 : N’investissez que l’argent dont vous n’avez pas un besoin urgent

Cette règle s'applique à tous les types d'investissement. Accueillez tous les gains, mais ne basez pas votre avenir financier sur les profits potentiels.

L'argent destiné à la retraite, par exemple, devrait être investi dans d'autres actifs.

Conclusion : N’investissez pas dans des œuvres d’art que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre dans le pire des cas.

Conseil 4 : Développez votre expertise

Ensuite, renseignez-vous au maximum sur le monde de l'art afin d'acquérir des connaissances fondamentales et de vous familiariser avec le marché. Visitez les galeries locales et découvrez leurs collections ; discutez avec les conservateurs, généralement ravis de répondre à vos questions. Échanger avec d'autres visiteurs intéressés peut également s'avérer très enrichissant.

Les foires d'art, les expositions, les vernissages et les événements artistiques sont d'autres lieux qui valent le détour.

Parcourez des sites web comme Artnet ou Artsy , et des maisons de vente aux enchères en ligne comme Sotheby’s , pour vous faire une idée du fonctionnement du marché et des fourchettes de prix raisonnables.

Conseil 5 : Déterminez (ou faites déterminer) la valeur marchande

Commencez par vous renseigner sur l'artiste dont l'œuvre vous intéresse. Posez-vous les questions suivantes :

• Certaines œuvres de cet artiste figurent-elles dans des musées renommés ou des collections prestigieuses ?
• L'artiste a-t-il reçu des prix ou d'autres formes de reconnaissance pour son travail ?

Les artistes émergents peuvent être prometteurs, mais leur réputation est parfois éphémère. Cela influe directement sur la valeur d'une œuvre.

Une fois qu'une œuvre d'art ou un artiste a retenu votre attention, vous pouvez affiner vos recherches pour connaître le prix de cette œuvre. Outre vos propres recherches en ligne, vous pouvez également faire appel à des services d'expertise d'œuvres d'art, ce qui engendre bien entendu des frais.

application pour smartphone « FIND ART – SHAZAM FOR ART – REVERSE IMAGE SEARCH » offre une expertise artistique précieuse . Fonctionnant comme un moteur de recherche d'images, elle propose aux amateurs d'art et aux investisseurs potentiels une mine d'informations et des prix actualisés. Il suffit de photographier l'œuvre et de laisser l'application effectuer les recherches.

Conseil n° 6 : Faites-le examiner par un expert

L'étape suivante consiste à faire évaluer l'œuvre par un expert afin d'en déterminer la qualité.

Il est conseillé de laisser l'appréciation, l'évaluation et l'estimation fiable des œuvres d'art aux professionnels, car même les plus petits détails peuvent faire toute la différence.

La provenance, c'est-à-dire l'origine et l'histoire des anciens propriétaires, peut également jouer un rôle important dans l'évaluation.

Les fournisseurs qualifiés de rapports d'évaluation ont généralement accès à de vastes bases de données et archives pour fonder leurs résultats sur des bases solides.

Conseil n°7 : Vous pouvez vous permettre l’entretien

Les investisseurs en art peuvent contrôler leurs actifs, ce qui peut constituer un avantage. Mais ils sont responsables de la conservation des œuvres en parfait état , ce qui implique de surveiller des facteurs tels que l'humidité et l'ensoleillement.

Si vous envisagez d'exposer ou de revendre l'œuvre, vous devez vous assurer qu'elle a conservé sa qualité d'origine. Si vous choisissez de la faire entreposer par un professionnel, vous devrez également prévoir certains frais.

Ajoutez à cela les frais d'assurance et le prix d'un certificat d'authenticité , et votre facture d'entretien grimpe lentement.

Conseil 8 : N’oubliez pas de prendre en compte les coûts supplémentaires

Il n'est pas toujours facile de saisir les coûts supplémentaires avant un achat. C'est pourquoi il est important de se familiariser avec eux suffisamment tôt.

Les différents frais supplémentaires à prendre en compte lors de l'achat et de la vente d'œuvres d'art incluent la TVA, les frais de transport, les frais d'authentification et d'expertise , ainsi que l'assurance . Vous pourriez également envisager d'investir dans un bel encadrement ou un autre type de présentation pour votre œuvre.

Conseil n° 9 : Achetez directement auprès de l’artiste

Les galeries d'art prélèvent jusqu'à 50 % de commission sur chaque vente. Il est donc légitime de se demander s'il est possible de faire des économies en achetant directement auprès de l'artiste.

Il faut toutefois garder à l'esprit que lorsqu'une galerie intègre un artiste à son « équipe », elle s'engage souvent à travailler avec lui sur le long terme, en lui fournissant de l'argent pour produire des œuvres, en investissant massivement dans la promotion de ses expositions, et même en payant pour que ses œuvres soient exposées dans des expositions et des musées.

L'artiste, de son côté, s'engage souvent auprès de cette galerie pour les mêmes raisons. Si elle entretient de bonnes relations avec ses galeries, il est peu probable qu'elle soit disposée à vendre ses œuvres dans le dos de son galeriste de confiance.

Néanmoins, contactez-nouser l'artiste peut s'avérer utile. Comme on dit, poser des questions ne coûte rien.

Conseil n° 10 : Achetez d’occasion

Lorsque vous achetez une œuvre d'art récente, il y a de fortes chances qu'elle ait été créée par un artiste qui s'efforce de vivre de son art. Par conséquent, les frais de subsistance de cet artiste (sans parler du coût des matériaux) sont inclus dans le prix, ce qui explique pourquoi même des tableaux accrochés aux murs de simples cafés peuvent coûter des milliers d'euros.

La solution la plus simple ? Acheter un tableau déjà vendu et revendu, et en baisser le prix d’au moins une partie . Il se peut qu’une œuvre d’art soit vendue en dessous de son prix d’achat parce que son propriétaire a besoin d’argent rapidement.

Renseignez-vous auprès de maisons de vente aux enchères plus petites , que vous pouvez trouver sur des sites comme Invaluable.com et LiveAuctioneers.com ; vous devrez toujours payer une commission d'acheteur, mais les œuvres d'art elles-mêmes sont souvent relativement abordables. Catawiki une bonne ressource allemande pour les ventes aux enchères d'art .

Conseil 11 : Recherchez spécifiquement les angles morts

Le marché de l'art est sujet à des préjugés qui n'ont rien à voir avec la valeur artistique pure. Les tableaux du peintre baroque flamand Pierre Paul Rubens peuvent se vendre à des dizaines de millions d'euros ; ses dessins, quant à eux, se vendent souvent pour une fraction de ce prix.

artiste suisse du XXe siècle Alberto Giacometti article de Bloomberg , tandis que ses peintures atteignent des prix bien inférieurs. L'année dernière, un portrait de son frère Diego a été adjugé pour 1,6 million de dollars. Une somme dérisoire !

Il est important de se rappeler que ces idées préconçues ne sont pas immuables et évoluent souvent aussi vite que la mode. Ainsi, si les premières œuvres d'une artiste se vendent actuellement à prix d'or, il peut être judicieux de s'intéresser plutôt à ses créations plus récentes.

Plus généralement, si une période artistique particulière reçoit actuellement peu d'attention, voire est soudainement devenue indésirable, il y a de fortes chances qu'elle revienne à la mode dans quelques années.

Ce n'est pas parce qu'un objet est très ancien qu'il doit forcément coûter une fortune. Une figurine de lion étrusque vieille de 2 600 ans a été vendue 10 000 £ lors d'une vente aux enchères chez Sotheby's l'année dernière. Au cours de cette même vente, un torque en or (un collier rigide) vieux de 2 300 ans a été adjugé à 11 250 £, soit environ 1 000 $ de moins qu'un collier Maker's neuf en or 18 carats chez Tiffany.

Une figurine en or vieille de plusieurs milliers d'années coûte parfois moins cher que si elle était fondue et vendue sous forme de lingots.

Conseil n° 12 : Achetez de l’art en ligne

Puisque nous vivons à l'ère de l'information et que la numérisation est l'une des mégatendances de notre époque, les œuvres d'art sont de plus en plus vendues en ligne, et désormais en grand nombre.

Il est inhérent à la nature même d'Internet que les coûts soient réduits grâce à ce canal de vente et donc répercutés sur les acheteurs d'art sous forme de prix plus bas – notamment en raison d'une forte concurrence.

N'hésitez donc pas à consulter régulièrement les sites internet pour trouver des œuvres à ajouter à votre collection.

Mais avant d'acheter en ligne, assurez-vous absolument d'acheter auprès d'une galerie réputée, d'un marchand de confiance ou d'une maison de vente aux enchères établie.

Outre la consultation des mentions légales, les articles de presse, les mentions sur de grandes plateformes d'information réputées et les labels de confiance peuvent également fournir des informations sur la fiabilité d'un fournisseur.

Vous trouverez ici un guide complet pour acheter de l'art en ligne : Acheter des œuvres d'art en ligne – 10 conseils essentiels pour votre achat d'art en ligne

Conseil 13 : Consultez l’historique des prix

Comme le dit l'adage, « la tendance est votre amie ». Suivant cette logique, il serait donc judicieux d'examiner de près l'évolution des prix des œuvres ou des artistes du passé.

Dans les pays germanophones, on peut consulter l'historique des prix d'artistes tels que Gerhard Richter , Anselm Kiefer ou Andreas Gursky . Le prix de leurs œuvres augmente d'une vente aux enchères à l'autre.

Un autre indicateur utile des tendances de prix sur le marché de l'art indice Mei Moses , mis au point par les deux professeurs new-yorkais Jianping Mei et Michael Moses . Cet indice compare les prix de vente initiaux d'œuvres d'art spécifiques (principalement des peintures) avec les recettes obtenues ultérieurement lors de ventes aux enchères dans des maisons telles que Christie's ou Sotheby's. Il en résulte une mesure continue des prix.

7. Comment évaluer correctement les opportunités d'investissement dans l'art ?

Le marché de l'art est complexe et multiforme. C'est pourquoi les experts estiment qu'il est essentiel de bien comprendre les artistes, leurs marchés et les mécanismes de distribution de l'art.

Il est utile de se familiariser avec son artiste préféré, sa carrière et sa biographie. Cela permet de voir comment sa notoriété a évolué et si cette croissance est durable et susceptible de se poursuivre.

Lors de votre analyse approfondie (examen qualitatif et basé sur les données), concentrez-vous sur les œuvres d'art ayant déjà fait l'objet de plusieurs transactions. Cela vous permettra d'identifier d'éventuelles tendances ou comparaisons fiables concernant les taux de croissance.

Étant donné que vous conserverez probablement une œuvre d'art pendant plusieurs années, comprendre l'évolution de la performance et de la valeur d'œuvres ou d'artistes similaires peut constituer un point de repère utile pour estimer le rendement que vous pouvez espérer.

Les experts suggèrent de prendre en compte plusieurs points de données utiles lors de l'évaluation d'une œuvre d'art : premièrement, il faut se demander s'il existe une demande de la part des collectionneurs d'art pour acquérir les œuvres de l'artiste.

Lorsque des collectionneurs de renom acquièrent régulièrement des œuvres d'un artiste, c'est un signe fort que son travail conservera sa valeur à long terme. De plus, une notoriété et une popularité généralement élevées pour un artiste augmentent la probabilité de trouver rapidement un acquéreur approprié par la suite.

également les coûts annexes lors d'un investissement dans une œuvre d'art physique. Ceux-ci comprennent, comme mentionné précédemment, les dépenses liées à l'entretien, la maintenance, la protection et l'assurance. Ces coûts supplémentaires peuvent être considérables, notamment pour les œuvres de grande valeur.

Pour déterminer pleinement la valeur d'un ouvrage, ces coûts doivent être pris en compte.

8. Ce que les investisseurs en art doivent savoir sur les NFT

Les NFT ( Non-Fungible Tokens) , ou constituent un nouveau segment du marché encore jeune de l'art numérique . Ces œuvres d'art sont des formes numériques non physiques, traçables et vérifiables grâce aux technologies de l'information.

L'avantage d'un NFT (également Crypto Art ) vous de posséder des œuvres d'art à l'intégrité numérique irremplaçables.

L'art NFT repose sur la technologie blockchain . Cette blockchain offre transparence, authenticité et une plus grande liquidité, permettant aux investisseurs de réaliser des transactions en toute simplicité.

Certaines des œuvres d'art les plus sublimes au monde, signées par des artistes tels que Léonard de Vinci , Vincent van Gogh , Monet et bien d'autres, sont désormais disponibles marché des NFT

Les artistes émergents ont eux aussi rapidement perçu les avantages de la numérisation de l'art et se sont engouffrés dans la brèche. Mike Winkelmann, connu sous le pseudonyme de Beeple , est un artiste à succès spécialisé dans les NFT (Network Transparency Graphics) qui a vendu aux enchères « Everydays » pour la somme record de 69 millions de dollars américains selon le Tagesspiegel ).

Même si ce montant record a été atteint dans un contexte de forte médiatisation, les NFT permettent fondamentalement aux artistes de vendre leurs œuvres directement aux consommateurs et offrent aux investisseurs individuels un accès à ces œuvres sur un vaste marché ouvert.

L'art crypto offre une nouvelle approche de l'investissement artistique , une approche encore méconnue de beaucoup.

Les trois points suivants vous offrent un guide général pour vous aider à faire vos premiers pas dans ce segment de marché de l'art numérique, nouveau et encore très dynamique :

8.1. Visitez une plateforme de vente de NFT

Les investisseurs intéressés par les NFT artistiques devraient consulter les sites web spécialisés qui leur permettent d'acheter directement auprès des artistes. Ils peuvent également se rendre sur une plateforme de vente de NFT artistiques.

OpenSea est une bonne plateforme qui regroupe les NFT provenant de diverses plateformes d'échange. Il peut également être judicieux de se rendre directement sur une plateforme spécifique comme MakersPlace, Decentraland, Rarible, SuperRare ou Enjin Marketplace , car elles fournissent souvent des informations utiles sur l'œuvre elle-même.

Upshot, la plateforme d'évaluation participative de NFT cofondée par Nick Emmons, propose une approche particulièrement intéressante pour déterminer la valeur des œuvres d'art numériques. Son protocole repose sur des jeux d'évaluation qui incitent les utilisateurs à répondre honnêtement à des questions subjectives. Le produit initial d'Upshot vise à fournir un mécanisme de tarification efficace pour les NFT en rémunérant les experts pour leurs évaluations sincères.

8.2. Procurez-vous un portefeuille numérique

Quelle que soit la plateforme utilisée pour acheter cet actif, vous aurez besoin d'un portefeuille numérique que vous devrez approvisionner avec les fonds nécessaires aux transactions.

Étant donné que les NFT sont généralement des actifs basés sur le protocole Ethereum, vous pouvez utiliser les jetons Ether comme moyen de paiement .

8.3. Choisissez votre œuvre d'art préférée et faites une offre

Une fois le portefeuille configuré, vous pouvez parcourir les plateformes de vente de NFT et acheter l'œuvre d'art crypto souhaitée.

Il vous sera généralement mis à disposition sous forme numérique.

8.4. Une dernière remarque importante

Avec les NFT, il est crucial d'investir dans des œuvres créées par des artistes qui ont une vision à long terme de ce qu'ils veulent faire et accomplir avec leur art afin de créer de la valeur ajoutée.

Les experts encouragent les investisseurs souhaitant exploiter la créativité des NFT artistiques à explorer les nouvelles technologies qui soutiennent spécifiquement l' économie des créateurs . Par exemple, ils devraient envisager d'investir dans des actions d'entreprises qui permettent, stimulent et alimentent cette transformation et ce marché.

9. Autres moyens d'acheter de l'art directement

Ces dernières décennies, les évolutions technologiques ont conduit à l'émergence de nombreuses alternatives aux formes traditionnelles d'investissement sur le marché de l'art, permettant à presque tout le monde de bénéficier de la hausse de la valeur des œuvres d'art.

9.1 Investissement fractionné dans l'art : Acheter des parts d'investissement dans des œuvres d'art

Vous pouvez soit acheter vous-même une œuvre d'art – souvent l'option la plus coûteuse –, soit acheter des parts d'œuvres d'art via une plateforme en ligne.

Récemment, une nouvelle façon d'acheter de l'art a émergé : « l'investissement fractionné ». Le principe de base est que les œuvres d'art de valeur sont appréciées plus (et plus rapidement) que les œuvres d'art « bon marché », et que lorsque de nombreuses personnes mettent leur argent en commun, elles peuvent participer à ces rendements supérieurs à la moyenne.

Outre l'avantage d'un potentiel de rendement plus élevé, l'investissement dans l'art fractionné présente certains inconvénients inévitables. Le plus important est sans doute le fait que les investisseurs ne peuvent jamais posséder physiquement l'œuvre ni en profiter.

Cela contredit à lui seul l'attrait principal de la collection d'art, à savoir contempler et apprécier les œuvres que l'on possède.

9.2. Plateformes d'investissement pour les actions

Les plateformes numériques comme Yieldstreet et Masterworks vous permettent d'acheter et de vendre des fractions d'œuvres d'art de différents types, vous n'avez donc pas besoin de débourser une somme importante pour une seule œuvre.

Masterworks est une excellente option, notamment pour les investisseurs en art novices, car la plateforme prend en charge la majeure partie des démarches. Masterworks achète des tableaux et vend des parts aux investisseurs, les tenant informés de l'évolution de leur investissement. Fonctionnant comme un gestionnaire de fonds en bourse, elle acquiert des œuvres d'art de premier plan aux enchères pour le compte de ses investisseurs.

Il crée une société holding pour chaque œuvre d'art afin de l'acquérir, de la stocker, de la promouvoir et de la revendre à profit. Cette société est enregistrée auprès de la SEC et émet des actions à destination des investisseurs souhaitant acquérir l'œuvre en question.

La titrisation des œuvres d'art rend les investissements artistiques plus accessibles et le marché de ces parts plus liquide. Les investisseurs peuvent acheter et vendre des parts beaucoup plus facilement que les œuvres elles-mêmes. Bien entendu, les services de Masterworks sont payants.

Avec Masterworks, vous n'êtes pas propriétaire physique de l'œuvre et n'avez à vous soucier de rien d'autre. Vous pouvez également répartir les risques sur plusieurs œuvres, artistes ou styles.

Vous et plusieurs autres investisseurs acquérez des parts dans des œuvres d'art de grande qualité, dont l'authenticité est vérifiée par des experts. Masterworks n'impose pas de montant d'investissement minimum ; celui-ci varie selon les offres d'investissement disponibles au moment de votre investissement.

Des plateformes similaires incluent Maecenas (où vous pouvez acheter des parts de tableaux) et Saatchi Art (où vous pouvez consulter et acheter des œuvres directement en ligne).

9.3. Fonds pour l'art

Il existe moins de 100 fonds d'investissement en art dans le monde, la plupart étant situés en Chine. Parmi les prestataires européens les plus réputés figure « The Fine Art Group », également présent et actif en Allemagne. Ce groupe possède une vaste expérience en matière d'investissement dans l'art.

Les fonds d'investissement artistiques sont généralement des fonds fermés, c'est-à-dire qu'ils disposent d'un montant d'investissement limité et impliquent généralement une participation entrepreneuriale. De plus, ils sont soumis à des apports minimaux et ne conviennent donc pas à tous les budgets.

Le groupe Fine Art propose des co-investissements . Cela permet aux investisseurs de participer à des investissements dans des œuvres d'art individuelles, avec une durée d'investissement typique inférieure à 24 mois.

Les investisseurs en art peuvent également opter pour un « Compte Privé », offrant un horizon d'investissement plus long et diversifié. Ce compte requiert un dépôt minimum conséquent de 3 millions de dollars américains et promet des rendements à long terme.

Ces fonds ne peuvent pas être négociés par l'intermédiaire de courtiers traditionnels.

9.4. Index artistiques

Des entreprises comme Sotheby's (NYSE:BID) et Christie's , qui vendent de l'art comme un investissement indice Art 100 d' Art Market Research pour justifier leurs enchères de départ.

Cet indice, qui suit les ventes de 100 artistes de différentes régions, styles et époques provenant de 22 maisons de vente aux enchères du monde entier, permet de dresser un tableau complet de l'évolution du marché mondial de l'art.

En 2018, Artprice son indice Artprice100 , qui met en lumière les artistes les plus en vue. Selon un article de The Motley Fool , l'indice a progressé à un taux de croissance annuel moyen de 8,9 % entre 2000 et 2017.

Parallèlement, le S&P 500 a progressé de moins de la moitié durant la même période (qui a débuté juste avant l'éclatement de la bulle Internet). En revanche, le S&P 500 l' Artprice100 en 2018 et 2019.

Ces indices axés sur l'art présentent certains problèmes. Premièrement, ils ne prennent en compte que les prix de vente aux enchères des œuvres. Tous les coûts liés à l'investissement dans les œuvres d'art sont ignorés, ce qui aurait certainement un impact négatif sur la performance de l'art en tant qu'investissement.

Le second problème est un phénomène connu sous le nom de « biais de sélection ». Les prix du marché de l'art ne sont pas mis à jour quotidiennement comme ceux des valeurs mobilières négociées sur les marchés financiers. Les indices artistiques sont basés sur les données de ventes aux enchères disponibles. Si une œuvre d'art ne trouve jamais preneur, il n'existe tout simplement aucune donnée la concernant. Et les œuvres qui ne sont pas mises aux enchères valent souvent moins que leur dernier prix d'achat.

Ces indices affichent donc des rendements supérieurs à ceux du marché de l'art dans son ensemble. Ils sont « biaisés » car ils ne prennent en compte que les œuvres les plus performantes.

9.5. (Toujours) pas d'ETF

Malheureusement, il n'existe (toujours) aucun fonds négocié en bourse (ETF) ni fonds d'investissement coté en bourse spécifiquement dédié à l'art. Concentrer un ETF ou un fonds d'investissement sur l'art ne semble ni pratique ni économiquement viable en raison du manque de liquidité du marché de l'art.

Le caractère unique et la rareté inhérente de l'art empêchent les gestionnaires de fonds de simplement acheter davantage de tableaux de Renoir ou de Basquiat, comme ils pourraient le faire avec des actions, pour satisfaire les investisseurs face à une demande croissante.

Si de nombreux actionnaires d'un fonds d'art souhaitaient restituer leurs parts, le manque de liquidité du marché de l'art empêcherait le gestionnaire de vendre facilement les actifs du fonds.

Mais le passé nous a appris que les choses ne sont impossibles que jusqu'à ce que quelqu'un vienne prouver le contraire…