Investire con successo nell’arte – l’arte come investimento

1. Il mercato mondiale dell’arte – Una panoramica in cifre

Il mercato globale dell'arte è costituito essenzialmente dal mercato primario, per le opere d'arte vendute per la prima volta, e dal mercato secondario, per le rivendite. Nel 2020, il mercato globale dell'arte è stato valutato a 50 miliardi di dollari , con un calo di circa 14 miliardi di dollari rispetto all'anno precedente a causa dell'impatto della pandemia di coronavirus (COVID-19).

Questo calo si riflette anche nel volume delle vendite d'arte globali 31 milioni di transazioni nel 2020 , rispetto agli oltre 40 milioni del 2019. Tuttavia, poiché la pandemia ha costretto case d'asta e mercanti d'arte a rafforzare i loro dipartimenti digitali, le vendite complessive sono aumentate. Il mercato online dell'arte e dell'antiquariato è raddoppiato nel 2020 rispetto all'anno precedente (fonte: Statista )

2. L’arte come investimento – Fondamenti e caratteristiche

Investire nell'arte va ben oltre il semplice trovare quel bell'acquerello per la sala da pranzo e sperare vagamente che il suo valore aumenti significativamente nel tempo.

L'arte può occupare un posto importante nel tuo portafoglio di investimenti, poiché funge da copertura contro l'inflazione, aumenta la diversificazione e riduce la volatilità del tuo portafoglio.

Molti investitori presumono ingiustamente di essere esclusi dal mercato dell'arte, considerandola un investimento riservato esclusivamente ai super-ricchi. Di conseguenza, la maggior parte degli investitori privati ​​non considera l'arte come una classe di attività alternativa agli investimenti tradizionali .

Inoltre, lo scoppio della pandemia di coronavirus ha rappresentato una sfida per il mercato dell'arte.

"L'arte come classe di attività è generalmente sottoinvestita perché gli investitori hanno un accesso limitato alle opere di altissima qualità ", commenta Cynthia Sachs, CEO e Chief Investment Officer di Athena Art Finance Corp.

Oltre ai tradizionali acquisti di opere d'arte di grandi maestri come Claude Monet , per i quali a volte è necessario accantonare somme di denaro da sette a otto cifre, nel corso degli anni si sono sviluppate numerose opportunità di investimento alternative per investitori di tutte le tasche.

La partecipazione al mercato dell'arte e i suoi profitti non sono più una questione di budget disponibile. Sebbene il 2020 sia stato un anno difficile per il mercato dell'arte tradizionale, le vendite online la cifra record di 12,4 miliardi di dollari , il doppio rispetto al 2019.

Considerata la crescita del mercato dell'arte e la proliferazione di piattaforme che offrono un punto di ingresso in questo investimento, potresti essere curioso di sapere come puoi trarre vantaggio dalle dinamiche di mercato di questa classe di attività alternativa.

Come accennato all'inizio di questo capitolo, l'arte può svolgere numerose funzioni all'interno di un portafoglio di investimenti. Questo la rende un asset interessante per gli investitori privati.

2.1. L'arte come diversificazione degli investimenti

In primo luogo, l'arte può fungere da diversificatore di portafoglio. Investendo una parte del tuo portafoglio in questo asset, riduci il rischio distribuendo il denaro su diversi investimenti.

Un fattore chiave in questo caso è che l'arte è una classe di attività non correlata ad altri importanti asset del mercato azionario. Ciò significa che se asset azionari come azioni o obbligazioni registrano performance negative, gli investimenti alternativi come l'arte tendono a mantenere il loro valore di mercato. Pertanto, includere l'arte in un portafoglio funge da sorta di copertura contro un mercato ribassista o una crisi economica.

2.2. L'arte come riserva di ricchezza a lungo termine

Gli esperti affermano che l'arte come investimento può anche rappresentare un modo per gli investitori di preservare il proprio patrimonio. L'arte rappresenta un'efficace protezione contro l'inflazione e quindi mantiene il suo valore nel tempo.

Le opere d'arte sono beni materiali, e i beni materiali tendono a performare bene durante i periodi di inflazione. Poiché attualmente stiamo attraversando una fase inflazionistica nel nostro ciclo macroeconomico, l'arte può rappresentare un'ottima copertura contro l'inflazione.

2.3. Bassa volatilità

Sebbene ogni investimento comporti un rischio, uno dei vantaggi dell'arte è che non è un bene fortemente influenzato dalla volatilità del mercato.

A differenza delle azioni, che sono sensibili ai movimenti del mercato, il mercato dell'arte è cresciuto costantemente nel corso degli anni e l'arte fisica tradizionale tende a mantenere o ad aumentare il proprio valore nel tempo.

Il mercato dell'arte non subirà la stessa volatilità del mercato azionario, perché il mercato dell'arte blue-chip offre asset rari e ricercati. Pertanto, l'arte continuerà a godere di un certo sostegno anche durante le notizie negative sul mercato.

2.4. Rischio di liquidità

Tuttavia, questi vantaggi possono ritorcersi contro. Uno dei rischi degli investimenti in arte è la difficoltà di mantenere la liquidità. Se si desidera vendere un'opera d'arte fisica, lo si fa tramite una galleria d'arte , una casa d'aste o un collezionista d'arte. Questo può essere un processo che richiede molto tempo.

Poiché l'arte non è un bene frequentemente acquistato e venduto, comporta un rischio di liquidità non presente nel mercato azionario. Questo rende l'arte una classe di attività più incline al buy-and-hold.

3. Come funzionano gli investimenti nell'arte?

Abbiamo imparato che, sebbene il mercato dell'arte segua in una certa misura i meccanismi di domanda e offerta, si sviluppa indipendentemente dai mercati economici generali, come si riflette nei mercati azionari. Segue regole proprie.

In linea di principio, tuttavia, vale quanto segue: come azioni e obbligazioni, anche l'arte può aumentare di valore . Se un artista emergente intraprende una carriera di successo, il valore monetario delle sue opere salirà alle stelle. Lo stesso vale per artisti defunti o affermati se la loro percezione e valutazione da parte di esperti d'arte, critici e collezionisti cambia radicalmente.

Quando il valore di un'opera d'arte aumenta, di solito ciò avviene attraverso un numero limitato di canali tradizionali, sorprendentemente prevedibili: i mercanti d'arte che convincono i loro facoltosi clienti a spendere di più; le case d'asta che invogliano i ricchi collezionisti a fare offerte più alte; i ricchi collezionisti che comprano e vendono opere d'arte tra loro; e infine, attraverso un ecosistema di curatori, esperti, gallerie, critici e influencer che contribuiscono in qualche modo alla percezione del valore.

3.1. Non esiste un unico mercato dell'arte

Un'opera può essere .

Ad esempio, la domanda di vasi Ming non è paragonabile al mercato delle sculture di metà secolo e il valore aggiunto nel mercato degli antichi maestri è molto lontano da quello dell'impressionismo francese .

Pertanto, prima di guardare un immobile e decidere che si tratta di un vero affare, assicuratevi di basare questa ipotesi sulla vendita di immobili simili e adatti.

In genere, i nuovi collezionisti tendono a interessarsi ai dipinti, semplicemente perché rappresentano la scelta più ovvia e accessibile. Tuttavia, non bisogna trascurare nemmeno fotografie, stampe, acquerelli e incisioni di qualità.

Le gallerie tendono a concentrarsi sulle opere d'arte del XX e XXI secolo.

In realtà, come potenziale investitore in arte, hai a disposizione una selezione di opere provenienti da 7.000 anni di storia dell'arte.

4. Cosa dovresti sapere prima di investire nell'arte

4.1. L'arte è una forma di investimento a lungo termine

I profitti derivanti dalla vendita di opere d'arte che hanno registrato un aumento di valore non si concretizzeranno da un giorno all'altro. Gli esperti raccomandano pertanto gli investimenti in arte principalmente a investitori pazienti con un orizzonte temporale di 10 anni o più. Quando si tratta di arte, è meglio pensare a lungo termine.

Molti investitori nel settore dell'arte includono i dipinti nella pianificazione patrimoniale per trasmetterli ai propri eredi.

4.2. Non vi è alcuna garanzia: esiste il rischio di perdita

Ogni opera d'arte è unica e il mercato dell'arte, come qualsiasi altro mercato, ha i suoi alti e bassi . Non sorprende che questa forma di investimento comporti anche un certo grado di rischio.

Poiché è impossibile determinare con precisione il vero valore di un'opera d'arte, anche per gli esperti più affermati – molto dipende dalla reputazione dell'artista, dal mercato in generale, ma anche da molti fattori individuali e personali – è importante essere consapevoli che l'acquisto di un'opera d'arte comporta sempre un certo rischio. Questo non può essere completamente evitato.

Anche gli addetti ai lavori del mondo dell'arte sbagliano spesso quanto gli analisti che prevedono il prezzo dell'oro. Nessun artista, per quanto famoso, è una certezza.

Acquistare opere d'arte non garantisce un guadagno, anche se le opere dell'artista si trovano nei salotti, nei saloni e nei loft di rinomati collezionisti, fanno parte delle migliori collezioni museali del mondo o sono inondate di elogi da recensioni entusiastiche sulla stampa.

Avete mai sentito parlare di Robert Yarber, il cui lavoro il defunto critico del New York Times John Russell ha descritto come "innegabilmente avvincente" e la cui arte fa parte della collezione permanente del Whitney Museum? No? Allora siete come la maggior parte delle persone. Notate qualcosa?

Oppure avresti potuto prevedere che Fernando Botero, il secondo artista vivente di maggior successo all'asta nel 1993, sarebbe stato presto messo in ombra da Jeff Koons?

O che di conseguenza anche il mercato delle opere di Jeff Koons si sarebbe bloccato?

A differenza di altre forme di investimento, tuttavia, indipendentemente dalle fluttuazioni dei prezzi, sarai comunque proprietario di una meravigliosa opera d'arte che, oltre al suo valore monetario quantificabile, avrà sempre un valore immateriale e continuerà ad abbellire il tuo soggiorno.

4.3. L'arte dovrebbe costituire solo una piccola parte del tuo portfolio

Se l'arte non ti interessa solo come hobby, ma la consideri un investimento serio, allora dovresti assolutamente seguire questo consiglio.

Per la maggior parte degli investitori a lungo termine, l'arte rappresenterà solo una piccola parte di un portafoglio di investimenti completo. Sebbene sia possibile trarne profitto e il rischio sia gestibile, è altamente improbabile che si ottenga un rendimento sostanziale e garantito esclusivamente attraverso l'arte.

Consideratelo come un investimento immobiliare, utile ma non essenziale. Non affidatevi esclusivamente a un investimento artistico per generare un reddito stabile .

4.4. Liquidità limitata

Abbiamo già affrontato questo argomento in precedenza. Tuttavia, è importante ricordare che l'arte non è un bene facilmente liquidabile, ma piuttosto illiquido. Ciò significa che è difficile convertire un oggetto direttamente in denaro.

Attività liquide come azioni, obbligazioni e conti del mercato monetario possono essere convertite in denaro contante più facilmente e, soprattutto, molto più rapidamente. Attività illiquide come immobili e opere d'arte richiedono molto più tempo per essere vendute, anche se hanno un valore nominale elevato. Anche trovare un acquirente adatto richiede tempo.

Sebbene sia certamente possibile vendere opere d'arte, la maggior parte degli investitori lo fa piuttosto raramente. Una casa d'aste, la scelta migliore per la vendita, spesso applica commissioni elevate. Poiché i prezzi delle opere d'arte fluttuano regolarmente, non vi è alcuna garanzia che una vendita produca un profitto. Pertanto, i periodi di detenzione sono spesso di 10 anni o più. L'arte, quindi, tende a essere una riserva di ricchezza e un investimento a lungo termine.

5. Tipi di investimento e strategie di investimento

Esistono diversi modi e approcci per investire nell'arte. Ognuno di essi presenta un diverso potenziale di rischio e rendimento.

5.1. Rischio elevato e prezzo elevato

È possibile acquistare opere originali ad aste, gallerie e fiere d'arte ; tuttavia, questo metodo comporta prezzi più alti e rischi maggiori. Si può anche provare ad acquistare opere di un artista emergente ma ancora relativamente sconosciuto, sperando di aver scoperto Banksy

Se la tua valutazione si rivelasse corretta, il valore dell'opera acquisita dovrebbe aumentare vertiginosamente. Tuttavia, è molto più probabile che il giovane artista scompaia presto dalla massa e che l'attenzione del mondo dell'arte si sposti semplicemente e inesorabilmente altrove. In tal caso, il tuo investimento non sarà stato ripagato dal punto di vista economico.

Un dipinto o una scultura unici potrebbero un giorno valere molto più di quanto li hai pagati, oppure potresti avere grandi difficoltà a rivenderli in qualsiasi momento. L'opera d'arte potrebbe finire per essere solo una costosissima decorazione per la casa.

5.2. Basso rischio e basso prezzo

Invece di acquistare un costoso originale, puoi anche scegliere di acquistare stampa di un dipinto o di un disegno originale

Una stampa di alta qualità in edizione limitata può essere molto preziosa e costare una frazione del prezzo originale. Tuttavia, poiché le stampe non sono generalmente pezzi unici, il loro valore non aumenta tanto quanto quello degli originali.

Il metodo di stampa migliore è la stampa giclée . Prestate attenzione al formato della tiratura. Le stampe più rare sono generalmente più preziose. Una stampa di una piccola tiratura (25 o meno) ha più valore e potenziale di apprezzamento rispetto a una stampa con diverse centinaia di copie. Le opere in edizione limitata dovrebbero sempre essere acquistate con un certificato di autenticità e numerazione.

edizioni limitate per dipinti, disegni, litografie, ma anche per sculture e opere tridimensionali (i cosiddetti multipli ).

Le riproduzioni (chiamate anche repliche museali) sono copie prodotte in serie senza un'edizione limitata. Sono l'opzione più economica, ma anche la meno preziosa. Probabilmente non si trarrà alcun profitto da una riproduzione. Sono acquistate principalmente da coloro che, in quanto amanti di un'opera d'arte costosa e inaccessibile, desiderano portare una copia fedele all'originale nella propria casa.

Esistono però anche edizioni esclusive di repliche e riproduzioni . Anche se una replica non è più in produzione e ne sono stati venduti solo pochi esemplari, nel corso dei decenni uno o più collezionisti attenti potrebbero interessarsene ed essere disposti a pagare un prezzo più alto.

5.3. Basso rischio e prezzo elevato

È possibile acquistare opere di artisti "blue chip" come Andy Warhol , Roy Lichtenstein , che generalmente mantengono meglio il loro valore, ma offrono un minore apprezzamento del capitale o un minore potenziale di rialzo.

Gli artisti blue-chip sono quelli i cui valori sono più stabili e non sono più soggetti a tendenze, mode e speculazioni.

È importante ricordare che se si desidera acquistare singole opere d'arte, probabilmente si vorranno acquistare pezzi che non solo renderanno più ricchi, ma anche felici.

Se investi 10.000 euro in un dipinto che consideri brutto, semplicemente perché ti aspetti che il suo valore aumenti, allora ti stai perdendo il divertimento e il piacere di investire in opere d'arte anziché in beni esteticamente meno gradevoli.

6. Come investire con successo nell'arte: cosa fare e cosa non fare

Quando si investe in un'opera d'arte, la si acquista con l'aspettativa che la domanda per questa o altre opere simili cresca più rapidamente dell'offerta. In questo caso, il valore dell'opera aumenta e si potrebbe riuscire a venderla realizzando un profitto.

Se hai ormai deciso fermamente di investire parte del tuo capitale disponibile nell'arte, vorrei darti alcuni consigli e suggerimenti utili. Voglio anche metterti in guardia dalle insidie ​​che potrebbero costarti molto caro.

Suggerimento 1: è un grande vantaggio se l'arte è qualcosa che ti piace

La maggior parte degli investitori d'arte inizia come collezionista. Se ti piace visitare gallerie e stai già cercando un'opera d'arte di valore per la tua casa, trasforma questa stima in un vantaggio!

Ma se non ti piace l'arte in sé, potrebbero essere più adatte altre opzioni di investimento.

Non è necessario essere un collezionista per investire in arte. È possibile limitare gli investimenti a una o due opere per ridurre al minimo il rischio finanziario.

Ma la conoscenza del mondo dell'arte, o la collaborazione con qualcuno che ne sia a conoscenza, è fondamentale se si vogliono selezionare opere d'arte redditizie.

Suggerimento 2: stabilisci un budget

Il modo migliore per iniziare è stabilire il budget. Decidi quanto sei disposto a spendere per l'arte. Dovrebbe essere una cifra che puoi permetterti di perdere se l'opera d'arte dovesse perdere valore. Non dimenticare di considerare anche i potenziali costi di stoccaggio e manutenzione.

Suggerimento 3: investi solo denaro di cui non hai urgente bisogno

Questa regola si applica sostanzialmente a qualsiasi tipo di investimento. Accogli tutti i guadagni, ma non pianificare il tuo futuro finanziario in base ai potenziali profitti.

Ad esempio, il denaro destinato alla pensione dovrebbe essere investito in altri beni.

Conclusione: non investire in opere d'arte che non puoi permetterti di perdere nel peggiore dei casi.

Suggerimento 4: sviluppa la tua competenza

Quindi, imparate il più possibile sul mondo dell'arte per acquisire conoscenze di base essenziali e acquisire una certa familiarità con il mercato dell'arte. Visitate le gallerie locali e scoprite cosa hanno da offrire; parlate con i curatori, che di solito sono lieti di rispondere alle vostre domande. Anche lo scambio di idee con altri visitatori interessati può fornire spunti preziosi.

Altri luoghi degni di nota sono le fiere d'arte, le mostre, le inaugurazioni e gli eventi artistici.

Consulta siti web come Artnet o Artsy e case d'aste online come Sotheby's per farti un'idea di come funziona il mercato e quali sono le fasce di prezzo ragionevoli.

Suggerimento 5: Determinare (o far determinare) il valore di mercato

Inizia facendo ricerche sull'artista dell'opera che stai prendendo in considerazione. Poniti le seguenti domande:

• Alcune delle opere dell'artista sono presenti in musei rinomati o collezioni famose?
• L'artista ha ricevuto premi o altri riconoscimenti per il suo lavoro?

Sebbene gli artisti emergenti possano essere interessanti, la loro reputazione può durare a lungo, o forse no. Questo ha un impatto diretto sul valore di un'opera.

Una volta che un'opera d'arte o un artista in particolare cattura la tua attenzione, puoi restringere la ricerca per scoprire quanto costa un'opera specifica. Oltre a condurre ricerche online, puoi anche avvalerti di servizi specializzati per la valutazione di opere d'arte, il che ovviamente comporta dei costi.

La competenza artistica è disponibile sulla promettente app per smartphone "FIND ART – SHAZAM FOR ART – REVERSE IMAGE SEARCH" . Come un motore di ricerca per immagini, offre agli appassionati d'arte e ai potenziali investitori una vasta gamma di dettagli e informazioni aggiornate sui prezzi. Basta scattare una foto dell'opera d'arte e lasciare che l'app faccia la ricerca per te.

Suggerimento 6: revisione da parte di un esperto

Il passo successivo dovrebbe essere quello di far valutare l'opera d'arte da un perito professionista per determinarne la qualità.

Dovresti affidare la stima, la stima e la valutazione affidabile delle opere d'arte ai professionisti, poiché anche i più piccoli dettagli possono fare la differenza.

Anche la provenienza, ovvero l'origine e la storia dei precedenti proprietari, può svolgere un ruolo importante nella valutazione.

I fornitori qualificati di relazioni di valutazione hanno solitamente accesso a vasti database e archivi per basare i loro risultati su solide basi.

Suggerimento 7: puoi permetterti la manutenzione

Gli investitori d'arte possono controllare i propri beni, il che può rappresentare un vantaggio. Ma sono responsabili della conservazione delle opere d'arte in perfette condizioni , il che significa monitorare fattori come l'umidità e la luce solare.

Se intendi esporre o rivendere l'opera d'arte, devi assicurarti che abbia mantenuto la sua qualità originale. Se scegli di conservarla professionalmente, dovrai sostenere anche alcuni costi.

Se a ciò si aggiungono i costi dell'assicurazione e il prezzo del certificato di autenticità , la spesa per la manutenzione aumenta gradualmente.

Suggerimento 8: ricordatevi di considerare i costi aggiuntivi

Non sempre è facile comprendere i costi aggiuntivi prima di effettuare un acquisto. Ecco perché è opportuno informarsi per tempo.

I vari costi aggiuntivi da considerare quando si acquista e si vende un'opera d'arte includono l'imposta sulle vendite, i costi di trasporto, le spese di autenticazione e perizia e l'assicurazione . Potresti anche voler investire in una bella cornice o in qualche altro tipo di presentazione espositiva per la tua opera.

Suggerimento 9: Acquista direttamente dall'artista

Le gallerie d'arte prendono una commissione fino al 50% su ogni vendita. È quindi ragionevole chiedersi se sia possibile risparmiare acquistando direttamente dall'artista.

Tuttavia, bisogna tenere presente che quando una galleria aggiunge un artista al suo "staff", spesso si impegna a lavorare con quell'artista a lungo termine, fornendogli denaro per produrre opere d'arte, investendo molto nella promozione delle sue mostre e persino pagando affinché le sue opere vengano esposte in mostre e musei.

L'artista, a sua volta, spesso si affida a questa galleria per le stesse ragioni. Se ha un buon rapporto con le gallerie, probabilmente non sarà disposta a vendere all'insaputa del suo gallerista di fiducia.

Tuttavia, contattare l'artista può valere la pena. Come si dice, fare domande non costa nulla.

Suggerimento 10: Acquista di seconda mano

Quando si acquista un'opera d'arte appena creata, è molto probabile che sia stata creata da qualcuno che si impegna al massimo per vivere della propria arte. Di conseguenza, il costo delle spese di sostentamento di quell'artista (per non parlare del costo dei materiali) è incluso nel prezzo, motivo per cui anche i dipinti appesi alle pareti di un semplice bar possono costare migliaia di euro.

Il modo più semplice per aggirare questo problema? Acquistare un dipinto che è già stato acquistato e rivenduto e ridurne il prezzo almeno di una parte . Forse un'opera d'arte viene venduta a un prezzo inferiore al suo prezzo di acquisto perché il proprietario ha bisogno di denaro a breve termine.

Cercate case d'asta più piccole , che potete trovare su siti web come Invaluable.com e LiveAuctioneers.com ; pagherete comunque una commissione d'acquisto, ma l'opera in sé è spesso relativamente economica. Catawiki una buona risorsa tedesca per le aste d'arte .

Suggerimento 11: Cercare specificamente i punti ciechi

Il mercato dell'arte è pervaso da pregiudizi che non hanno nulla a che fare con il valore puramente artistico. I dipinti dell'artista barocco fiammingo Peter Paul Rubens possono essere venduti per decine di milioni di euro; i suoi disegni spesso si vendono per una frazione di quella cifra.

dell'artista svizzero del XX secolo Alberto Giacometti articolo di Bloomberg , mentre i suoi dipinti sono stati venduti a prezzi notevolmente inferiori. L'anno scorso, un ritratto del fratello Diego è stato venduto per 1,6 milioni di dollari. Praticamente spiccioli!

È importante ricordare che questi preconcetti non sono scolpiti nella pietra e spesso cambiano rapidamente come la moda. Quindi, se le prime opere di un artista sono attualmente vendute a prezzi elevati, considerate di dare un'occhiata alle sue opere successive.

In termini più generali, se un determinato periodo artistico riceve attualmente poca attenzione o addirittura diventa improvvisamente indesiderato, è molto probabile che tornerà di moda nel giro di qualche anno.

Solo perché qualcosa è molto antico non significa che debba essere proibitivamente costoso. Una statuetta di leone etrusco di 2.600 anni fa è stata venduta per 10.000 sterline a un'asta di Sotheby's l'anno scorso. Nella stessa asta, una torque (una collana rigida) in oro di 2.300 anni fa è stata venduta per 11.250 sterline, ovvero circa 1.000 dollari in meno di una collana Maker's nuova in oro 18 carati da Tiffany.

Una statuetta d'oro vecchia di migliaia di anni a volte costa meno che se fosse fusa e venduta in lingotti.

Suggerimento 12: Acquista arte online

Poiché viviamo nell'era dell'informazione e la digitalizzazione è uno dei megatrend del nostro tempo, le opere d'arte vengono vendute sempre più spesso online, e ora in grandi quantità.

È insito nella natura di Internet il fatto che attraverso questo canale di vendita si risparmi sui costi, che vengono quindi trasferiti agli acquirenti d'arte sotto forma di prezzi più bassi, anche grazie all'elevata concorrenza.

Assicuratevi quindi di tenere d'occhio online le opere da aggiungere alla vostra collezione.

Ma prima di acquistare online, assicurati assolutamente di acquistare da una galleria affidabile, da un rivenditore di fiducia o da una casa d'aste affermata.

Oltre alla consultazione delle note legali, anche i resoconti stampa, le citazioni su grandi e autorevoli piattaforme di informazione e i sigilli di fiducia possono fornire informazioni sull'affidabilità di un fornitore.

Puoi trovare una guida completa all'acquisto di opere d'arte online qui: Acquistare opere d'arte online: 10 consigli essenziali per il tuo acquisto di opere d'arte online

Suggerimento 13: controlla la cronologia dei prezzi

Come dice il proverbio, "La tendenza è tua amica ". Seguendo questa logica, potrebbe essere promettente analizzare attentamente l'andamento dei prezzi di opere o artisti nel passato.

Nei paesi di lingua tedesca, è possibile osservare l'andamento dei prezzi di artisti come Gerhard Richter , Anselm Kiefer o Andreas Gursky . I prezzi delle loro opere aumentano di asta in asta.

Un altro indicatore utile per l'andamento dei prezzi nel mercato dell'arte Mei Moses Fine Art Index , sviluppato dai due professori newyorkesi Jianping Mei e Michael Moses . Questo indice confronta i prezzi di vendita originali di specifiche opere d'arte (principalmente dipinti) con i successivi ricavi ottenuti presso case d'asta come Christie's o Sotheby's. Il risultato è una misurazione continua dei prezzi.

7. Come valutare correttamente le opportunità di investimento nell'arte?

L'arte è un mercato dalle mille sfaccettature. Pertanto, gli esperti ritengono che sia essenziale avere una buona conoscenza degli artisti, dei loro mercati e del modo in cui l'arte viene gestita.

È utile familiarizzare con un artista preferito, la sua carriera e la sua biografia. Questo ti permette di vedere come è cresciuto il suo brand e se questa crescita è sostenibile e destinata a continuare.

Durante la due diligence (analisi approfondita, qualitativa e basata sui dati), dovresti concentrarti sulle opere d'arte che sono già state scambiate più volte. Questo ti permetterà di verificare se riesci a identificare schemi chiari o confronti affidabili per quanto riguarda i tassi di crescita.

Considerando che probabilmente conserverai un'opera d'arte per diversi anni, comprendere le prestazioni e l'andamento del valore di opere o artisti simili può essere un utile parametro di riferimento per valutare i rendimenti che puoi aspettarti.

Gli esperti suggeriscono di prendere in considerazione diversi dati utili quando si valuta un'opera d'arte : innanzitutto, bisogna valutare se esiste una domanda da parte dei collezionisti d'arte di acquistare le opere dell'artista.

Quando i collezionisti più importanti acquistano regolarmente opere di un artista, è un forte segnale che il suo lavoro continuerà ad essere apprezzato a lungo termine. Inoltre, un livello generalmente elevato di riconoscimento e popolarità per un artista aumenta la probabilità di trovare rapidamente un acquirente adatto in futuro.

Quando si investe in opere d'arte fisiche, è opportuno considerare anche i costi accessori

Per determinare appieno il valore di un'opera, è necessario tenere conto di questi costi.

8. Cosa dovrebbero sapere gli investitori d'arte sugli NFT

Un nuovo segmento nel mercato, già giovane, dell'arte digitale è quello degli NFT , o Non-Fungible Token. Queste opere d'arte sono forme digitali non fisiche di opere d'arte, tracciabili e verificabili tramite tecnologie informatiche.

Il vantaggio di un NFT (chiamato anche Crypto Art ) consente di possedere opere d'arte con integrità digitale che non possono essere sostituite.

L'arte NFT si basa sulla rete blockchain . Questa blockchain offre trasparenza, autenticità e maggiore liquidità, consentendo agli investitori di effettuare transazioni facilmente.

Alcune delle opere d'arte più sublimi del mondo, realizzate da artisti come Leonardo da Vinci , Vincent van Gogh , Monet e altri, sono ora disponibili mercato NFT

Anche gli artisti emergenti hanno rapidamente riconosciuto i vantaggi della digitalizzazione dell'arte e si sono uniti a loro. Mike Winkelmann, noto con lo pseudonimo di Beeple , è un artista di successo nel settore degli NFT che ha messo all'asta "Everydays" per la cifra record di 69 milioni di dollari come riportato dal Tagesspiegel ) .

Sebbene questa cifra record sia stata raggiunta in un contesto di grande clamore mediatico, gli NFT consentono fondamentalmente agli artisti di vendere le proprie opere direttamente ai consumatori e di dare ai singoli investitori l'accesso a queste opere su un mercato enorme e aperto.

La cripto-arte offre un nuovo approccio agli investimenti nell'arte , un approccio che molti ancora non conoscono.

I tre punti che seguono offrono una guida di massima per aiutarti a muovere i primi passi in questo nuovo segmento di mercato, ancora molto dinamico, dell'arte digitale:

8.1. Visita un marketplace NFT

Gli investitori interessati agli NFT artistici dovrebbero visitare i siti web pertinenti che consentono loro di acquistare direttamente dagli artisti. In alternativa, potrebbero visitare un marketplace che offre NFT artistici.

OpenSea è un buon marketplace che aggrega NFT da diverse piattaforme di trading. Può anche essere una buona idea rivolgersi direttamente a un marketplace specifico come MakersPlace, Decentraland, Rarible, SuperRare o Enjin Marketplace , poiché spesso forniscono informazioni utili sull'opera d'arte stessa.

Upshot, la piattaforma di valutazione NFT in crowdsourcing co-fondata da Nick Emmons, offre un approccio altamente convincente per determinare il valore della crypto-arte. In sostanza, utilizza un protocollo che sfrutta giochi di valutazione per incentivare le persone a rispondere onestamente a domande soggettive. Il prodotto iniziale di Upshot mira a fornire un meccanismo di determinazione del prezzo efficiente per gli NFT, pagando esperti per le loro valutazioni oneste.

8.2. Procurati un portafoglio digitale

Indipendentemente dalla piattaforma utilizzata per acquistare questo asset, avrai bisogno di un portafoglio digitale , che dovrai alimentare con i fondi per le transazioni.

Poiché gli NFT sono in genere un asset basato sul protocollo Ethereum, è possibile utilizzare i cosiddetti token Ether come mezzo di pagamento .

8.3. Scegli la tua opera d'arte preferita e fai un'offerta

Dopo aver configurato il portafoglio, puoi navigare nei mercati NFT e acquistare l'opera d'arte crittografica desiderata.

Solitamente ti verrà reso disponibile in formato digitale.

8.4. Un'altra nota importante

Con gli NFT è fondamentale investire in opere create da artisti che hanno una visione a lungo termine di ciò che vogliono fare e realizzare con la loro arte, al fine di creare valore aggiunto.

Gli esperti incoraggiano gli investitori che desiderano esprimere la propria creatività con gli NFT legati all'arte a esplorare nuove tecnologie che supportino specificamente l' economia dei creativi . Ad esempio, dovrebbero considerare titoli che abilitano, guidano e alimentano questa trasformazione e questo mercato.

9. Modi alternativi per acquistare arte direttamente

Negli ultimi decenni, i cambiamenti tecnologici hanno portato alla nascita di numerose alternative alle forme tradizionali di investimento nel mercato dell'arte, consentendo praticamente a chiunque di beneficiare dell'aumento del valore delle opere d'arte.

9.1 Investimenti artistici frazionari: acquisto di quote di investimento in opere d'arte

È possibile acquistare un'opera d'arte personalmente (spesso è l'opzione più costosa) oppure acquistare quote di opere d'arte tramite un mercato online.

Di recente è emerso un nuovo modo di acquistare opere d'arte: l '"investimento frazionato ". Il presupposto di base è che le opere d'arte di valore vengono apprezzate di più (e più velocemente) rispetto alle opere d'arte "economiche" e, quando molte persone mettono insieme i propri soldi, possono partecipare a questi rendimenti superiori alla media.

Oltre ai vantaggi di rendimenti potenzialmente più elevati, investire in opere d'arte frazionate presenta alcuni inevitabili svantaggi. Forse il più significativo è il fatto che in questo caso gli investitori non potranno mai possedere fisicamente e godere dell'opera d'arte.

Questo da solo contraddice l'attrattiva principale del collezionismo d'arte, vale a dire la possibilità di ammirare e godere delle opere d'arte possedute.

9.2. Piattaforme di investimento per azioni di investimento

Piattaforme digitali come Yieldstreet e Masterworks consentono di acquistare e vendere frazioni di vari tipi di opere d'arte, così da non dover firmare un assegno sostanzioso per una singola opera d'arte.

Masterworks è un'ottima opzione, soprattutto per gli investitori d'arte inesperti, poiché svolge gran parte del lavoro per conto loro. Masterworks acquista dipinti e vende azioni agli investitori per tenerli informati sull'andamento del loro investimento. Il fornitore della piattaforma funziona in modo simile a un gestore di fondi nel mercato azionario, acquisendo opere d'arte blue-chip alle aste per conto dei suoi investitori.

Costituisce una holding per ogni opera d'arte, al fine di acquisirla, conservarla, promuoverla e rivenderla a scopo di lucro. Questa società è registrata presso la SEC ed emette azioni a coloro che desiderano investire in quella specifica opera d'arte.

La cartolarizzazione delle opere d'arte rende gli investimenti in arte più accessibili e il mercato per queste azioni più liquido. Gli investitori possono acquistare e vendere azioni molto più facilmente di quanto possano acquistare e vendere le opere d'arte stesse. Naturalmente, i servizi di Masterworks sono soggetti a una commissione.

Con Masterworks, non possiedi fisicamente l'opera d'arte e non devi preoccuparti di nient'altro. Puoi anche distribuire il rischio su più opere, artisti o stili.

Tu e diversi altri investitori acquisite quote di opere d'arte di alta qualità, la cui autenticità viene verificata da esperti. Masterworks non prevede importi minimi di investimento specifici; questi variano a seconda delle specifiche offerte di investimento disponibili al momento dell'investimento.

Tra i mercati simili ci sono Maecenas (dove è possibile acquistare azioni di dipinti) e Saatchi Art (dove è possibile sfogliare e acquistare opere direttamente online).

9.3. Fondo d'arte

Ci sono meno di 100 fondi d'arte in tutto il mondo, la maggior parte dei quali in Cina. Un noto fornitore europeo è "The Fine Art Group ", presente e operativo anche in Germania. Questo fornitore vanta una vasta esperienza nell'investimento in arte.

I fondi d'arte sono in genere fondi chiusi, ovvero prevedono un importo di investimento limitato e solitamente prevedono la partecipazione di imprenditori. Inoltre, sono vincolati a contributi minimi di investimento e quindi non sono adatti a tutti i budget.

Il Fine Art Group offre i cosiddetti co-investimenti . Ciò consente agli investitori di partecipare a investimenti in singole opere d'arte, con un periodo di investimento tipico inferiore a 24 mesi.

In alternativa, gli investitori in arte possono optare per un "Conto Privato" con un orizzonte temporale più lungo e investimenti in diverse opere d'arte. Il Conto Privato richiede un deposito minimo di ben 3 milioni di dollari. In cambio, vengono garantiti rendimenti a lungo termine.

Questi fondi non possono essere negoziati tramite broker convenzionali.

9.4. Indici d'arte

Aziende come Sotheby's (NYSE:BID) e Christie's , che vendono opere d'arte come investimento indice Art 100 di Art Market Research per giustificare le loro offerte iniziali.

L'indice, che monitora le vendite di 100 artisti di diverse regioni, stili ed epoche provenienti da 22 case d'asta in tutto il mondo, può fornire un quadro completo dello sviluppo del mercato dell'arte globale.

Nel 2018, Artprice il suo indice Artprice100 , incentrato sugli artisti blue-chip. Secondo un rapporto di The Motley Fool , la società afferma che l'indice è cresciuto a un tasso medio annuo dell'8,9% dal 2000 al 2017.

Nel frattempo, l'indice S&P 500 è cresciuto di meno della metà nello stesso periodo (iniziato poco prima dello scoppio della bolla delle dot-com). D'altro canto, l'indice S&P 500 l' Artprice100 nel 2018 e nel 2019.

Questi indici orientati all'arte presentano alcuni problemi. Innanzitutto, considerano solo i prezzi d'asta delle opere d'arte vendute. Tutti i costi associati all'investimento in opere d'arte vengono ignorati e avrebbero certamente un impatto negativo sulla performance dell'arte come investimento.

Il secondo problema è un fenomeno noto come "bias di selezione ". I prezzi del mercato dell'arte non si aggiornano ogni momento o giorno come i prezzi dei titoli negoziati sui mercati finanziari. Gli indici dell'arte si basano sui dati d'asta disponibili. Se un'opera d'arte non viene mai venduta, semplicemente non ci sono dati. E le opere che non vanno all'asta valgono spesso meno di quanto pagato dall'ultimo acquirente.

Questi indici mostrano quindi rendimenti più elevati rispetto a quelli prevalenti nel mercato dell'arte nel suo complesso. Gli indici sono "sbilanciati" in modo da includere solo i vincitori.

9.5. (Ancora) nessun ETF

Purtroppo, non esistono (ancora) fondi negoziati in borsa (ETF) o fondi di investimento quotati in borsa specificamente dedicati all'arte. Concentrare un ETF o un fondo di investimento sull'arte non è apparentemente pratico o economicamente sostenibile a causa dell'illiquidità del mercato dell'arte.

La singolarità e l'intrinseca scarsità dell'arte impediscono ai gestori di fondi di acquistare semplicemente più dipinti di Renoir o Basquiat, come potrebbero fare con le azioni, per soddisfare gli investitori di fronte alla crescente domanda.

Se molti azionisti di un fondo d'arte volessero restituire le proprie azioni, l'illiquidità del mercato dell'arte impedirebbe al gestore di vendere facilmente le attività del fondo.

Ma il passato ci ha insegnato che le cose sono impossibili solo finché non arriva qualcuno a dimostrare il contrario..