Investire con successo nell’arte – l’arte come investimento

1. Il mercato dell’arte globale – Una panoramica in numeri

Il mercato globale dell'arte 50 miliardi di dollari nel 2020 , con un calo di circa 14 miliardi di dollari rispetto all'anno precedente a causa dell'impatto della pandemia di coronavirus (COVID-19).

Questo calo si riflette anche nel volume delle vendite d'arte globali 31 milioni di transazioni nel 2020 , rispetto agli oltre 40 milioni del 2019. Tuttavia, poiché la pandemia ha spinto le case d'asta e i mercanti d'arte a rafforzare i loro dipartimenti digitali, le vendite complessive sono aumentate. Il mercato online dell'arte e dell'antiquariato è raddoppiato nel 2020 rispetto all'anno precedente (Fonte: Statista )

2. L'arte come investimento: basi e caratteristiche

Gli investimenti in arte vanno ben oltre il semplice trovare quel bell'acquerello per la sala da pranzo e sperare vagamente che il suo valore aumenti nel tempo.

L'arte può svolgere un ruolo importante nel tuo portafoglio di investimenti, fungendo da protezione contro l'inflazione, aumentando la diversificazione e riducendo al contempo la volatilità del tuo portafoglio.

Molti investitori presumono ingiustamente di essere esclusi dal mercato dell'arte, considerandola un investimento riservato esclusivamente ai super-ricchi. Di conseguenza, la maggior parte degli investitori privati ​​non considera l'arte come una classe di attività alternativa agli investimenti tradizionali .

Inoltre, lo scoppio della pandemia di coronavirus ha rappresentato una sfida per il mercato dell'arte.

"L'arte come classe di attività è solitamente sottoinvestita perché gli investitori hanno un accesso limitato alle opere di altissima qualità ", ha commentato Cynthia Sachs, CEO e Chief Investment Officer di Athena Art Finance Corp.

Oltre ai tradizionali acquisti di opere d'arte di grandi maestri come Claude Monet , per i quali è necessario tenere a portata di mano somme a sette o otto cifre, nel corso degli anni si sono sviluppate numerose opportunità di investimento alternative per investitori di tutte le tasche.

La partecipazione al mercato dell'arte e i suoi profitti non sono più una questione di budget disponibile. Sebbene il 2020 sia stato un anno difficile per il mercato dell'arte tradizionale, le vendite online la cifra record di 12,4 miliardi di dollari , il doppio rispetto al 2019.

Considerata la crescita del mercato dell'arte e la proliferazione di piattaforme che offrono un punto di ingresso in questo investimento, potresti essere curioso di sapere come puoi trarre vantaggio dalle dinamiche di mercato di questa classe di attività alternativa.

Come accennato all'inizio di questo capitolo, l'arte può svolgere numerose funzioni all'interno di un portafoglio di investimenti, il che la rende un bene interessante per gli investitori privati.

2.1. L'arte come diversificazione degli investimenti

In primo luogo, l'arte può fungere da diversificatore di portafoglio. Investendo in questo asset, si riduce il rischio, distribuendo il denaro su diversi investimenti.

Un fattore chiave in questo caso è che l'arte è una classe di attività che non è correlata ad altri importanti asset del mercato azionario. Ciò significa che quando asset basati sul mercato azionario, come azioni o obbligazioni, registrano performance negative, gli investimenti alternativi come l'arte tendono a mantenere il loro valore di mercato. Pertanto, l'inserimento dell'arte funge da sorta di copertura contro un mercato azionario ribassista o una crisi economica.

2.2. L'arte come riserva di ricchezza a lungo termine

Gli esperti affermano che l'arte come investimento può anche rappresentare un modo per gli investitori di preservare il proprio patrimonio. L'arte rappresenta un'efficace protezione contro l'inflazione, preservandone così il valore nel tempo.

Le opere d'arte sono beni materiali, e i beni materiali tendono a performare bene in periodi di inflazione. Dato che stiamo attraversando una fase inflazionistica del nostro ciclo macroeconomico, l'arte può rappresentare un'ottima copertura contro l'inflazione.

2.3. Bassa volatilità

Sebbene ogni investimento comporti dei rischi, uno dei vantaggi dell'arte è che non è un bene fortemente influenzato dalla volatilità del mercato.

A differenza delle azioni, che sono sensibili ai movimenti del mercato, il mercato dell'arte è cresciuto costantemente nel corso degli anni e l'arte fisica tradizionale tende a mantenere o ad aumentare il proprio valore nel tempo.

Il mercato dell'arte non subirà la stessa volatilità del mercato azionario, perché il mercato dell'arte blue-chip è composto da asset rari e ricercati. In questo modo, l'arte continuerà a godere di un certo sostegno anche di fronte a notizie di mercato negative.

2.4. Rischio di liquidità

Tuttavia, questi vantaggi possono ritorcersi contro. Uno dei rischi degli investimenti in arte è la difficoltà di liquidità. Se si desidera vendere un'opera d'arte fisica, lo si farà tramite una galleria d'arte, una casa d'aste o un collezionista d'arte. Questo può essere un processo che richiede molto tempo.

Poiché l'arte non è un bene frequentemente acquistato e venduto, comporta un rischio di liquidità non presente nel mercato azionario. Questo rende l'arte una classe di attività più incline al buy-and-hold.

3. Come funzionano gli investimenti nell'arte?

Abbiamo imparato che, sebbene anche il mercato dell'arte segua in una certa misura i meccanismi di mercato della domanda e dell'offerta, si sviluppa indipendentemente dai mercati economici generali, come si riflette nelle borse valori. Segue regole proprie.

In linea di principio, tuttavia, anche l'arte, come azioni e obbligazioni, può aumentare di valore . Se un artista emergente intraprende una carriera di successo, il valore monetario delle sue opere salirà alle stelle. Lo stesso vale per artisti defunti o affermati, quando la loro percezione e valutazione da parte di esperti d'arte, critici e collezionisti cambia radicalmente.

Quando il valore di un'opera d'arte aumenta, di solito lo fa attraverso un piccolo numero di canali tradizionali, sorprendentemente prevedibili: i mercanti d'arte che convincono i loro facoltosi clienti a spendere di più; le case d'asta che invogliano i ricchi collezionisti a fare offerte più alte; i ricchi collezionisti che comprano e vendono opere d'arte tra loro; e infine, attraverso un ecosistema di curatori, esperti, gallerie, critici e influencer che contribuiscono in qualche modo alla percezione del valore.

3.1 Non esiste un mercato unico dell'arte

Solo perché un'opera d'arte costa meno di un'altra non significa che sia un affare. Un'opera può essere soggetta a forze di mercato completamente diverse da un'altra .

Ad esempio, la domanda di vasi Ming non è paragonabile al mercato delle sculture di metà secolo e il valore aggiunto nel mercato degli antichi maestri è molto lontano da quello dell'impressionismo francese .

Quindi, prima di guardare un immobile e decidere che è un vero affare, assicurati di basare questa ipotesi sulle vendite di immobili simili e adatti.

In generale, i nuovi collezionisti tendono a gravitare verso i dipinti per il semplice motivo che rappresentano la scelta più ovvia e accessibile. Ma non bisogna trascurare nemmeno fotografie, stampe, acquerelli e incisioni di qualità.

Le gallerie tendono a concentrarsi sulle opere d'arte del XX e XXI secolo.

In realtà, come potenziale investitore in arte, hai a disposizione opere che coprono 7.000 anni di storia dell'arte tra cui scegliere.

4. Cosa dovresti sapere prima di investire nell'arte

4.1. L'arte è un investimento a lungo termine

I profitti derivanti dalla vendita di opere d'arte che hanno registrato un aumento di valore non si concretizzeranno da un giorno all'altro. Gli esperti raccomandano pertanto gli investimenti in arte principalmente a investitori pazienti, con un orizzonte temporale di almeno 10 anni. Quando si tratta di arte, quindi, è meglio pensare a lungo termine.

Molti investitori nel settore dell'arte includono i dipinti nella pianificazione patrimoniale per trasmetterli ai propri eredi.

4.2 Non vi è alcuna garanzia: esiste il rischio di perdita

Ogni opera d'arte è unica e il mercato dell'arte, come qualsiasi altro mercato, ha i suoi alti e bassi . Non sorprende che questo tipo di investimento comporti anche un certo grado di rischio.

Poiché è impossibile determinare con precisione il vero valore di un'opera d'arte, anche per esperti affermati – molto dipende dalla reputazione dell'artista, dall'economia nel suo complesso, ma anche da molti fattori individuali e personali – è importante essere sempre consapevoli che l'acquisto di un'opera d'arte comporta sempre un certo rischio. Questo non può essere completamente evitato.

Anche gli addetti ai lavori del mondo dell'arte sbagliano spesso quanto le previsioni degli analisti sui prezzi dell'oro. Nessun artista, per quanto famoso, è una scommessa sicura.

Acquistare un'opera d'arte non è una vittoria garantita, anche se le opere dell'artista si trovano nei salotti, nei saloni e nei loft di rinomati collezionisti, fanno parte delle migliori collezioni museali del mondo o ricevono elogi entusiastici dalla stampa.

Avete mai sentito parlare di Robert Yarber, il cui lavoro il defunto critico del New York Times John Russell "indiscutibilmente avvincente" e le cui opere sono nella collezione permanente del Whitney Museum? No, allora siete come la maggior parte delle persone. Notate qualcosa?

Oppure avresti potuto prevedere che Fernando Botero, il secondo artista vivente di maggior successo all'asta nel 1993, sarebbe stato presto messo in ombra da Jeff Koons?

O che di conseguenza anche il mercato delle opere di Jeff Koons si sarebbe bloccato?

Tuttavia, a differenza di altre forme di investimento, indipendentemente da eventuali variazioni di valore, sarai comunque proprietario di una meravigliosa opera d'arte che, oltre al suo valore monetario quantificabile, avrà sempre un valore immateriale e continuerà a offrirti l'opportunità di valorizzare il tuo soggiorno.

4.3. L'arte dovrebbe costituire solo una piccola parte del tuo portfolio

Se non sei interessato ad acquistare opere d'arte solo per hobby, ma la consideri un investimento serio, allora dovresti assolutamente seguire questo consiglio.

Per la maggior parte degli investitori a lungo termine, l'arte rappresenterà solo una piccola parte di un portafoglio di investimenti completo. Si può trarre profitto, il rischio è gestibile, ma è molto improbabile che si ottenga un rendimento elevato e sicuro solo dall'arte.

Consideratelo come un investimento immobiliare: un'utile aggiunta, ma non un requisito. Non affidatevi solo a un investimento artistico per generare un reddito stabile .

4.4 Liquidità limitata

Abbiamo già accennato a questo argomento. Tuttavia, è importante ricordare ancora una volta che l'arte non è un bene facilmente liquidabile; piuttosto, è un bene illiquido. Ciò significa che è difficile convertire immediatamente un oggetto in denaro.

Attività liquide come azioni, obbligazioni e denaro overnight possono essere convertite in denaro contante più facilmente e, soprattutto, molto più rapidamente. Attività illiquide come immobili e opere d'arte richiedono molto più tempo per essere vendute, anche se hanno un valore monetario elevato sulla carta. Inoltre, è necessario prima trovare un acquirente adatto.

Sebbene sia certamente possibile vendere opere d'arte, la maggior parte degli investitori lo fa raramente. Una casa d'aste, la scelta migliore per la vendita, spesso applica commissioni elevate. Poiché i prezzi delle opere d'arte fluttuano regolarmente, non vi è alcuna garanzia che la vendita generi un profitto. Pertanto, i periodi di detenzione sono spesso di 10 anni o più. L'arte, quindi, tende a essere una riserva di ricchezza e un investimento a lungo termine.

5. Forme di investimento e strategie di investimento

Esistono diversi modi e approcci per investire nell'arte. Ognuno di essi presenta un diverso potenziale di rischio e rendimento.

5.1. Rischio elevato e prezzo elevato

È possibile acquistare opere originali ad aste, gallerie e fiere d'arte ; tuttavia, questo comporta prezzi e rischi elevati. Si può anche provare ad acquistare opere di un artista emergente ma relativamente sconosciuto, nella speranza di scoprire il prossimo Banksy prima di chiunque altro.

Se la tua valutazione si rivela corretta, il valore dell'opera acquisita dovrebbe aumentare vertiginosamente. Tuttavia, lo scenario molto più probabile è che il giovane artista scompaia presto dalla massa e l'attenzione del mondo dell'arte si sposti semplicemente altrove. In tal caso, il tuo investimento non sarà stato redditizio dal punto di vista economico.

Un dipinto o una scultura unici potrebbero un giorno valere molto più di quanto li hai pagati, oppure potresti avere grandi difficoltà a rivenderli. L'opera d'arte potrebbe finire per essere solo un costosissimo elemento d'arredo.

5.2. Basso rischio e basso prezzo

Invece di acquistare un originale costoso, puoi anche scegliere di acquistare stampa di un dipinto o di un disegno originale

Una stampa di alta qualità in edizione limitata può essere molto preziosa e costare una frazione del prezzo originale. Tuttavia, poiché le stampe non sono generalmente pezzi unici, il loro valore non aumenta tanto quanto quello degli originali.

La stampa migliore è quella giclée . Prestate attenzione alle edizioni limitate. Le stampe più rare sono generalmente più preziose. Una stampa in edizione limitata (25 o meno) ha più valore e potenziale di apprezzamento rispetto a una con diverse centinaia di copie. Le opere in edizione limitata dovrebbero sempre essere acquistate con un certificato di autenticità e numerazione.

edizioni limitate per dipinti, disegni, litografie, ma anche per sculture e opere plastiche (i cosiddetti multipli ).

Le riproduzioni (note anche come repliche museali) sono copie prodotte in serie senza un'edizione limitata. Sono l'opzione più economica, ma anche la meno preziosa. Probabilmente non ricaverete alcun profitto da una riproduzione. Questo è particolarmente probabile se, in quanto amanti di un'opera d'arte costosa e inaccessibile, desiderate averne una copia fedele per la vostra casa.

Tuttavia, esistono anche edizioni esclusive di repliche e riproduzioni . Anche se una replica non viene più prodotta e ne sono stati venduti solo pochi esemplari, nel corso dei decenni un collezionista attento potrebbe interessarsene ed essere disposto a pagare un prezzo più alto.

5.3. Basso rischio e prezzo elevato

È possibile opere di artisti "blue chip" come Andy Warhol , Roy Lichtenstein o Jackson Pollock , che generalmente mantengono meglio il loro valore ma offrono un minore apprezzamento del capitale o potenziale di rialzo.

Gli artisti blue-chip sono quelli i cui valori sono più stabili e non sono più soggetti a tendenze, mode e speculazioni.

La cosa importante da ricordare è che se vuoi acquistare singole opere d'arte, probabilmente vorrai acquistare opere che non solo ti renderanno più ricco, ma anche felice.

Se investi 10.000 euro in un dipinto che ritieni brutto solo perché ti aspetti che il suo valore aumenti, allora ti stai perdendo il divertimento e la gioia di investire in oggetti d'arte anziché in beni esteticamente meno gradevoli.

6. Come investire con successo nell'arte: cosa fare e cosa non fare

Quando si investe in un'opera d'arte, la si acquista con l'aspettativa che la domanda per quell'opera o per opere simili cresca più rapidamente dell'offerta. In questo caso, il valore dell'opera aumenterà e si potrebbe riuscire a venderla realizzando un profitto.

Se hai ormai preso la ferma decisione di investire parte del tuo denaro disponibile nell'arte, vorrei darti alcuni consigli e suggerimenti utili. Vorrei anche metterti in guardia dalle insidie ​​che potrebbero costarti caro.

Suggerimento 1: è un grande vantaggio se l'arte è un piacere per te

La maggior parte degli investitori d'arte inizia come collezionista. Se ti piace visitare gallerie e stai già cercando un'opera d'arte di valore per la tua casa, trasforma questa stima in un vantaggio!

Ma se non ti piace l'arte in sé, potrebbero essere più adatte altre opzioni di investimento.

Ma non è necessario essere un collezionista per investire in arte. È possibile limitare gli investimenti a una o due opere per ridurre al minimo il rischio finanziario.

Ma conoscere il mondo dell'arte, o lavorare con qualcuno che lo conosce, è fondamentale se si vogliono selezionare opere d'arte redditizie.

Suggerimento 2: stabilisci un budget

Il punto migliore per iniziare è stabilire il budget. Decidi quanto sei disposto a spendere per le opere d'arte. Dovrebbe essere una cifra che puoi permetterti se l'opera d'arte perde valore. Non dimenticare di considerare i potenziali costi di stoccaggio e manutenzione.

Suggerimento 3: investi solo denaro di cui non hai urgente bisogno

Questa regola si applica praticamente a qualsiasi investimento. Accogli tutti i guadagni, ma non basare il tuo futuro finanziario su potenziali guadagni.

Ad esempio, il denaro destinato alla pensione dovrebbe essere investito in altri beni.

Conclusione: non investire in opere d'arte che non puoi permetterti di perdere nel peggiore dei casi.

Suggerimento 4: sviluppa la tua competenza

Quindi, impara il più possibile sul mondo dell'arte per acquisire importanti conoscenze di base e acquisire una certa familiarità con il mercato dell'arte. Visita le gallerie locali e scopri cosa hanno da offrire; parla con i curatori, che di solito sono lieti di rispondere alle tue domande. Anche interagire con altri visitatori interessati può fornire spunti preziosi.

Altre mete interessanti sono fiere d'arte, mostre, vernissage ed eventi artistici.

Consulta siti web come Artnet o Artsy e case d'aste online come Sotheby's per farti un'idea di come funziona il mercato e quali sono le fasce di prezzo appropriate.

Suggerimento 5: Determinare il valore di mercato (o farlo determinare)

Inizia facendo una ricerca sull'artista dell'opera che stai prendendo in considerazione. Poniti le seguenti domande:

• Le opere dell’artista sono presenti in musei rinomati o collezioni famose?
• L'artista ha ricevuto premi o altri riconoscimenti per il suo lavoro?

Sebbene gli artisti emergenti possano essere interessanti, la loro reputazione può durare nel tempo, o meno. Questo ha un impatto diretto sul valore di un'opera.

Una volta che un'opera o un artista in particolare cattura la tua attenzione, puoi restringere la ricerca per scoprire quanto costa una determinata opera. Oltre a condurre una ricerca online, puoi anche rivolgerti a fornitori di servizi competenti per valutare un'opera d'arte, il che, ovviamente, comporta dei costi.

Kunst Know-How presenta la promettente app per smartphone "FIND ART – SHAZAM FOR ART – REVERSE IMAGE SEARCH ". Come un motore di ricerca per immagini, offre agli appassionati d'arte e ai potenziali investitori una vasta gamma di dettagli e informazioni aggiornate sui prezzi. Basta scattare una foto dell'opera d'arte e lasciare che l'app faccia la ricerca per voi.

Suggerimento 6: revisione da parte di esperti

Il passo successivo dovrebbe essere quello di far valutare l'opera d'arte da un perito professionista per determinarne la qualità.

Dovresti affidare la stima, la valutazione e la stima affidabile delle opere d'arte ai professionisti, poiché anche i più piccoli dettagli possono fare la differenza.

Anche la provenienza, ovvero l'origine e la storia dei precedenti proprietari, può svolgere un ruolo importante nella valutazione.

I fornitori qualificati di perizie solitamente hanno accesso a vasti database e archivi per supportare i loro risultati su una base solida.

Suggerimento 7: puoi permetterti la manutenzione

Gli investitori d'arte possono controllare il loro patrimonio, il che può rappresentare un vantaggio. Ma sono responsabili della conservazione delle opere d'arte in perfette condizioni , il che significa monitorare costantemente fattori come l'umidità e la luce solare.

Se desideri esporre o rivendere l'opera, devi assicurarti che mantenga la sua qualità originale. Anche se la fai conservare da un professionista, dovrai pagare delle commissioni per questo.

Se a ciò si aggiungono i costi dell'assicurazione e il prezzo del certificato di autenticità , la bolletta della manutenzione comincia a salire.

Suggerimento 8: Pensa ai costi aggiuntivi

Non è sempre facile comprendere subito i costi aggiuntivi prima di effettuare un acquisto, quindi è importante considerarli con largo anticipo.

I vari costi aggiuntivi da considerare quando si acquista e si vende un'opera d'arte includono l'imposta sulle vendite, i costi di trasporto, le spese di autenticazione e perizia e l'assicurazione . Potresti anche prendere in considerazione una bella cornice o un altro tipo di esposizione per la tua opera d'arte.

Suggerimento 9: Acquista direttamente dall'artista

Le gallerie d'arte prendono una commissione fino al 50% su ogni vendita, quindi è saggio chiedersi se è possibile risparmiare denaro acquistando direttamente dall'artista.

Tuttavia, a questo punto bisogna tenere presente che quando una galleria aggiunge un artista alla sua "scuderia", spesso si impegna a lavorare con quell'artista a lungo termine, fornendogli denaro per produrre opere d'arte, investendo molto nella promozione delle sue mostre e persino pagando affinché le sue opere vengano esposte in mostre e musei.

L'artista, a sua volta, spesso si rivolge a quella galleria per le stesse ragioni. Se ha un buon rapporto con le gallerie, probabilmente non sarà disposto a vendere all'insaputa del suo gallerista di fiducia.

Tuttavia, può valere la pena contattare l'artista. Come tutti sappiamo, fare domande non costa nulla.

Suggerimento 10: Acquista di seconda mano

Quando si acquista un'opera d'arte appena realizzata, è probabile che sia stata creata da qualcuno che ha fatto del suo meglio per vivere della propria arte. Di conseguenza, le spese di sostentamento dell'autore (per non parlare del costo dei materiali) sono incluse nel prezzo, motivo per cui anche i dipinti alle pareti di semplici bar possono costare migliaia di euro.

Il modo più semplice per aggirare questo problema? Acquistare un dipinto che è già stato acquistato e venduto e ridurne il prezzo almeno di una parte . Forse un'opera d'arte viene venduta a un prezzo inferiore al suo prezzo di acquisto perché il proprietario ha bisogno di liquidità a breve termine.

Date un'occhiata alle case d'asta più piccole , che potete trovare su siti web come Invaluable.com e LiveAuctioneers.com ; pagherete comunque una commissione d'acquisto, ma l'opera in sé è spesso relativamente economica. Catawiki una risorsa tedesca consigliata per le aste d'arte.

Suggerimento 11: Cercare specificamente i punti ciechi

Il mercato dell'arte è pieno di pregiudizi che nulla hanno a che fare con i valori puramente artistici. I dipinti dell'artista barocco fiammingo Peter Paul Rubens possono essere venduti per decine di milioni di dollari; i suoi disegni spesso si vendono per una frazione di quella cifra.

dell'artista svizzero del XX secolo Alberto Giacometti articolo di Bloomberg , mentre i suoi dipinti si vendono a prezzi molto inferiori. L'anno scorso, tuttavia, un ritratto del fratello Diego è stato venduto per 1,6 milioni di dollari. Un bel gruzzolo!

È importante ricordare che questi pregiudizi non sono scolpiti nella pietra e spesso cambiano rapidamente come la moda. Quindi, se le prime opere di un artista vengono attualmente vendute a prezzi elevati, considerate piuttosto le sue opere successive.

Più in generale, se un determinato periodo artistico riceve attualmente poca attenzione o addirittura diventa improvvisamente indesiderato, ci sono buone probabilità che torni di moda nel giro di qualche anno.

Solo perché qualcosa è molto antico non significa che debba essere proibitivamente costoso. Una statuetta di leone etrusco di 2.600 anni fa è stata venduta per 10.000 sterline a un'asta di Sotheby's l'anno scorso. Nella stessa asta, una torque (una collana rigida) in oro di 2.300 anni fa è stata venduta per 11.250 sterline, ovvero circa 1.000 dollari in meno di una nuova catena "Maker's" in oro 18 carati da Tiffany.

Una figura d'oro vecchia di millenni a volte costa meno che se fosse fusa e venduta come lingotto.

Suggerimento 12: Acquista arte online

Poiché viviamo nell'era dell'informazione e la digitalizzazione è uno dei megatrend del nostro tempo, le opere d'arte vengono vendute online in grandi quantità.

È nella natura di Internet che i costi vengano risparmiati attraverso questo canale di vendita e quindi trasferiti agli acquirenti d'arte sotto forma di prezzi più bassi, anche grazie all'elevata concorrenza.

Assicuratevi quindi di tenere d'occhio online le opere da aggiungere alla vostra collezione.

Ma prima di acquistare online, assicurati assolutamente di acquistare da una galleria affidabile, da un rivenditore di fiducia o da una casa d'aste affermata.

Oltre a dare un'occhiata al marchio, anche i resoconti stampa, le menzioni su grandi e autorevoli piattaforme di informazione e i sigilli di fiducia possono fornire informazioni sull'affidabilità di un fornitore.

Una guida dettagliata all'acquisto di opere d'arte online può essere trovata qui: Acquistare opere d'arte online: 10 consigli essenziali per il tuo acquisto di opere d'arte su Internet

Suggerimento 13: controlla la cronologia dei prezzi

Come dice il proverbio, "La tendenza è tua amica ". Seguendo questa logica, potrebbe essere promettente analizzare attentamente l'andamento dei prezzi passati di opere o artisti.

Nei paesi di lingua tedesca, ad esempio, è possibile consultare l'andamento dei prezzi di artisti come Gerhard Richter , Anselm Kiefer o Andreas Gursky . I prezzi delle loro opere aumentano di asta in asta.

Un altro utile indicatore dell'andamento dei prezzi sul mercato dell'arte Mei Moses Fine Art Index, sviluppato dai professori newyorkesi Jianping Mei e Michael Moses . Questo indice confronta i valori di vendita originali di specifiche opere d'arte (principalmente dipinti) con le vendite successive presso le case d'asta Christie's o Sotheby's. Il risultato è una misurazione continua dei prezzi.

7. Come valutare correttamente le opportunità di investimento nell'arte?

L'arte è un mercato diversificato. Pertanto, gli esperti ritengono che sia essenziale avere una conoscenza approfondita degli artisti, dei loro mercati e del modo in cui l'arte viene gestita.

È utile conoscere un artista preferito, la sua carriera e il suo curriculum per vedere come è cresciuto il suo marchio e se tale crescita è sostenibile e destinata a continuare.

Durante la due diligence (un'analisi approfondita, qualitativa e basata sui dati), dovresti concentrarti sulle opere d'arte che sono state scambiate più volte per vedere se riesci a identificare modelli chiari o solidi confronti per quanto riguarda i tassi di crescita.

Considerando che probabilmente conserverai un'opera d'arte per diversi anni, comprendere le prestazioni e l'evoluzione del valore di opere o artisti simili può essere un utile indicatore di quali rendimenti puoi aspettarti.

Gli esperti suggeriscono di prendere in considerazione diversi dati utili quando si valuta un'opera d'arte : innanzitutto, bisogna valutare se esiste una domanda da parte dei collezionisti d'arte di acquistare le opere dell'artista.

Quando i collezionisti più importanti acquistano regolarmente opere di un artista, ciò invia un forte segnale che le sue opere continueranno ad essere apprezzate a lungo termine. L'elevato livello di notorietà e popolarità di un artista aumenta anche le probabilità di trovare rapidamente un acquirente adatto in futuro.

anche i costi accessori . Questi includono, come già accennato, le spese finanziarie associate a manutenzione, conservazione, protezione e assicurazione. Questi costi aggiuntivi possono essere significativi, soprattutto per le opere costose.

Per determinare appieno il valore di un'opera, è necessario tenere conto di questi costi.

8. Cosa dovrebbero sapere gli investitori d'arte sugli NFT

Un nuovo settore nel mercato dell'arte digitale, già emergente, è quello degli NFT , o token non fungibili. Queste opere d'arte sono forme d'arte digitali non fisiche, tracciabili e verificabili tramite tecnologie informatiche.

di un NFT (chiamato anche crypto art ) è quello di possedere opere d'arte con integrità digitale che non possono essere sostituite.

L'arte NFT è basata sulla rete blockchain . Questa blockchain garantisce trasparenza, autenticità e maggiore liquidità, consentendo agli investitori di effettuare transazioni facilmente.

Alcune delle più grandi opere d'arte del mondo, realizzate da artisti come Leonardo da Vinci , Vincent van Gogh , Monet e altri, sono ora disponibili sul mercato NFT .

Anche gli artisti emergenti hanno rapidamente riconosciuto i vantaggi della digitalizzazione dell'arte e si sono uniti a loro. Mike Winkelmann, noto con lo pseudonimo di Beeple , è un artista NFT di successo che ha messo all'asta "Everydays" per la cifra record di 69 milioni di dollari come riportato da Der Tagesspiegel ).

Sebbene questa cifra record sia stata raggiunta in un contesto di grande clamore mediatico, gli NFT offrono fondamentalmente agli artisti l'opportunità di vendere le proprie opere direttamente ai consumatori e di dare ai singoli investitori l'accesso a tali opere in un vasto mercato aperto.

La cripto-arte offre un nuovo approccio agli investimenti nell'arte, con cui molte persone hanno ancora poca o nessuna familiarità.

I tre punti seguenti offrono una guida di massima per muovere i primi passi in questo nuovo segmento di mercato, ancora molto dinamico, dell'arte digitale:

8.1 Visita un marketplace NFT

Gli investitori interessati agli NFT artistici dovrebbero visitare i siti web pertinenti che consentono loro di acquistare direttamente dagli artisti. In alternativa, potrebbero visitare un marketplace che offre NFT artistici.

OpenSea è un buon marketplace che aggrega NFT da una varietà di mercati. Può anche essere una buona idea rivolgersi direttamente a un marketplace specifico come MakersPlace, Decentraland, Rarible, SuperRare o Enjin Marketplace , poiché spesso forniscono informazioni utili sull'arte stessa.

Upshot, la piattaforma di valutazione NFT in crowdsourcing co-fondata da Nick Emmons, offre un approccio estremamente interessante per determinare il valore della crypto-arte. Fondamentalmente, ha creato un protocollo che utilizza giochi di valutazione per incentivare le persone a rispondere onestamente a domande soggettive. Il primo prodotto di Upshot mira a fornire un meccanismo di determinazione del prezzo efficiente per gli NFT, pagando esperti per valutazioni oneste.

8.2. Ottieni un portafoglio digitale

Indipendentemente dalla piattaforma utilizzata per acquistare questa risorsa, avrai bisogno di un portafoglio digitale per finanziare le transazioni.

Poiché gli NFT sono in genere un asset basato sul protocollo Ethereum, è possibile utilizzare i cosiddetti token Ether come mezzo di pagamento .

8.3. Seleziona la tua opera d'arte preferita e fai un'offerta

Dopo aver configurato il tuo portafoglio, puoi navigare sui mercati NFT e acquistare la cripto-arte che desideri.

Solitamente sarà poi reso disponibile in formato digitale.

8.4 Un'altra nota importante

Con gli NFT è importante investire in opere create da artisti che hanno una visione a lungo termine di ciò che vogliono fare e realizzare con la loro arte, al fine di creare valore.

Per gli investitori che desiderano essere creativi con gli investimenti in NFT artistici, gli esperti incoraggiano a esplorare tecnologie emergenti che supportano specificamente l' economia dei creativi . Ad esempio, si considerino i titoli azionari che consentono, guidano e alimentano questa trasformazione e questo mercato.

9. Opzioni alternative per acquistare direttamente l'arte

Negli ultimi decenni, i cambiamenti tecnologici hanno dato vita a numerose alternative alle forme tradizionali di investimento nel mercato dell'arte, consentendo praticamente a chiunque di trarre profitto dall'aumento del valore delle opere d'arte.

9.1 Investimenti artistici frazionari: acquisto di quote di investimento in opere d'arte

È possibile acquistare un'opera d'arte personalmente (spesso è l'opzione più costosa) oppure acquistare quote di un'opera d'arte tramite un mercato online.

Di recente è emerso un nuovo modo di acquistare opere d'arte l'"investimento frazionario ". Il presupposto di base è che le opere d'arte molto costose aumentano di valore di più (e più rapidamente) rispetto alle opere "economiche" e, se molte persone mettono insieme i propri soldi, possono partecipare a questi rendimenti superiori alla media.

Oltre ai vantaggi di un rendimento generalmente più elevato, investire in opere d'arte frazionate presenta alcuni inevitabili svantaggi. Forse il più grave è il fatto che in questo caso gli investitori non potranno mai possedere fisicamente e godere dell'opera d'arte.

Questo da solo contraddice l'attrattiva principale del collezionismo d'arte, vale a dire la possibilità di ammirare e godere dell'opera d'arte di cui si è proprietari.

9.2. Piattaforme di investimento per azioni di investimento

Piattaforme digitali come Yieldstreet e Masterworks consentono di acquistare e vendere frazioni di opere d'arte di vario tipo, così da non dover firmare un assegno elevato per una singola opera d'arte.

Masterworks è un'ottima opzione, soprattutto per gli investitori d'arte inesperti, poiché si occupano della maggior parte del lavoro per conto loro. Masterworks acquista dipinti e vende azioni agli investitori, tenendovi aggiornati sull'andamento del vostro investimento. Il fornitore della piattaforma agisce in modo simile a un gestore di fondi in borsa, acquisendo opere d'arte di prima qualità alle aste per conto dei suoi investitori.

Costituisce una holding per ogni opera d'arte, con l'obiettivo di acquisirla, conservarla, promuoverla e rivenderla con profitto. Questa società è registrata presso la SEC ed emette azioni a coloro che desiderano investire in quella specifica opera d'arte.

Questa cartolarizzazione delle opere d'arte rende gli investimenti in arte più accessibili e il mercato delle azioni legate alle opere d'arte più liquido. Gli investitori possono acquistare e vendere azioni molto più facilmente rispetto all'acquisto e alla vendita delle opere stesse. Naturalmente, questo comporta una commissione per i servizi di Masterworks.

Con Masterworks, non possiedi fisicamente l'opera d'arte e non devi preoccuparti di nient'altro. Puoi anche distribuire il rischio su più opere, artisti o stili.

Tu e molti altri investitori acquisirete quote di opere di alta qualità, la cui autenticità è stata verificata da esperti. Masterworks non prevede un importo minimo di investimento specifico; questo varia a seconda delle specifiche offerte di investimento disponibili al momento dell'investimento.

Tra i mercati simili ci sono Maecenas (dove è possibile acquistare azioni di dipinti) e Saatchi Art (dove è possibile sfogliare e acquistare opere direttamente online).

9.3. Fondo d'arte

Ci sono meno di 100 fondi d'arte in tutto il mondo, la maggior parte dei quali in Cina. Un noto fornitore europeo è "The Fine Art Group ", che opera anche in Germania. Il fornitore vanta una vasta esperienza nell'investimento in arte.

I fondi d'arte sono in genere fondi chiusi, ovvero prevedono un importo di investimento limitato e solitamente prevedono la partecipazione di imprenditori. Inoltre, sono vincolati a contributi minimi di investimento e quindi non sono adatti a tutti i budget.

Fine Art Group offre coinvestimenti , consentendo agli investitori di partecipare a singole opere d'arte, con un periodo di investimento tipico inferiore a 24 mesi.

In alternativa, gli investitori in arte possono accedere a un "Conto Privato" con un orizzonte temporale più lungo e investimenti in diverse opere d'arte. Il Conto Privato richiede un deposito minimo di 3 milioni di dollari, ma promette rendimenti a lungo termine.

Questi fondi non possono essere negoziati tramite broker convenzionali.

9.4. Indici d'arte

Aziende come Sotheby's (NYSE:BID) e Christie's , che opere d'arte come investimento , citano spesso l'indice Art 100 di Art Market Research per giustificare le loro offerte iniziali.

L'indice, che monitora le vendite di 100 artisti di diverse regioni, stili ed epoche provenienti da 22 case d'asta in tutto il mondo, può fornire un quadro completo dello sviluppo del mercato dell'arte globale.

Nel 2018, Artprice il suo indice Artprice100 , incentrato sugli artisti blue-chip. The Motley Fool l'indice è cresciuto a un tasso medio annuo dell'8,9% dal 2000 al 2017.

Nel frattempo, l'indice S&P 500 è cresciuto di meno della metà nello stesso periodo (iniziato soprattutto poco prima dello scoppio della bolla delle dot-com). D'altro canto, l'indice S&P 500 l' Artprice100 nel 2018 e nel 2019.

Questi indici incentrati sull'arte presentano diversi problemi. Innanzitutto, considerano solo i prezzi d'asta delle opere d'arte vendute. Vengono ignorati tutti i costi associati all'investimento in opere d'arte, il che inciderebbe sicuramente sulla performance dell'arte come investimento.

Il secondo problema è un fenomeno noto come "bias di selezione ". I prezzi del mercato dell'arte non vengono aggiornati ogni giorno come i prezzi dei titoli negoziati sui mercati finanziari. Gli indici dell'arte si basano sui dati d'asta disponibili. Se un'opera d'arte non viene mai venduta, semplicemente non ci sono dati. E le opere che non vengono vendute all'asta spesso valgono meno di quanto pagato dall'ultimo acquirente.

Questi indici mostrano quindi rendimenti più elevati rispetto a quelli prevalenti nel mercato dell'arte nel suo complesso. Gli indici sono sbilanciati nel considerare solo i vincitori.

9.5. Nessun ETF (ancora)

Purtroppo, non esistono (ancora) fondi negoziati in borsa (ETF) o fondi di investimento quotati in borsa per l'arte. Concentrare un ETF o un fondo di investimento sull'arte è apparentemente poco pratico o economicamente sostenibile a causa dell'illiquidità del mercato dell'arte.

La singolarità e la scarsità intrinseca dell'arte impediscono ai gestori di fondi di acquistare semplicemente più dipinti di Renoir o Basquiat, come farebbero con le azioni, per soddisfare gli investitori man mano che la domanda aumenta.

Se molti azionisti di un fondo d'arte volessero riscattare le proprie azioni, l'illiquidità del mercato dell'arte impedirebbe al gestore di vendere facilmente le attività del fondo.

Ma il passato ci ha insegnato che le cose sono impossibili solo finché non arriva qualcuno a dimostrare il contrario...