Succesvol investeren in kunst – kunst als investering

1. De wereldwijde kunstmarkt – Een overzicht in cijfers

De wereldwijde kunstmarkt bestaat in essentie uit de primaire markt – voor kunstwerken die voor het eerst worden verkocht – en de secundaire markt voor wederverkoop. De wereldwijde kunstmarkt had in 2020 een waarde van 50 miljard dollar , een daling van ongeveer 14 miljard dollar ten opzichte van het voorgaande jaar als gevolg van de impact van de coronapandemie (COVID-19).

Deze daling is ook terug te zien in het volume van de wereldwijde kunsthandel in 2020 31 miljoen transacties , vergeleken met meer dan 40 miljoen in 2019. Doordat de pandemie veilinghuizen en kunsthandelaren dwong hun digitale afdelingen te versterken, nam de totale omzet echter toe. De online markt voor kunst en antiek verdubbelde in 2020 ten opzichte van het voorgaande jaar (bron: Statista )

2. Kunst als investering – grondbeginselen en kenmerken

Investeren in kunst gaat veel verder dan alleen maar een mooi aquarel voor in de eetkamer uitzoeken en vaag hopen dat de waarde ervan in de loop der tijd flink zal stijgen.

Kunst kan een belangrijke plaats innemen in uw beleggingsportefeuille, omdat het fungeert als een bescherming tegen inflatie, de diversificatie vergroot en de volatiliteit van uw portefeuille vermindert.

Veel investeerders gaan er ten onrechte van uit dat ze zijn uitgesloten van de kunstmarkt en beschouwen kunst als een investering die uitsluitend is weggelegd voor de allerrijksten. Bijgevolg bezitten de meeste particuliere investeerders geen kunst als alternatieve beleggingscategorie naast traditionele beleggingen .

Bovendien vormde de uitbraak van de coronapandemie een uitdaging voor de kunstmarkt.

"Kunst als beleggingscategorie wordt over het algemeen onderbelegd, omdat beleggers beperkte toegang hebben tot werken van de hoogste kwaliteit ", aldus Cynthia Sachs, CEO en Chief Investment Officer van Athena Art Finance Corp.

Naast de traditionele kunstaankopen van oude meesters zoals Claude Monet , waarvoor soms bedragen van zeven of acht cijfers opzij moeten worden gezet, zijn er in de loop der jaren veel alternatieve investeringsmogelijkheden ontstaan ​​voor beleggers met elk budget.

Deelname aan de kunstmarkt en de bijbehorende winsten zijn daarom niet langer een kwestie van beschikbaar budget. Hoewel 2020 een moeilijk jaar was voor de traditionele kunstmarkt, de online verkopen een recordbedrag van 12,4 miljard dollar , het dubbele van 2019.

Gezien de groeiende kunstmarkt en de toename van platforms die een instapmogelijkheid bieden in deze investering, bent u wellicht benieuwd hoe u zelf kunt profiteren van de marktdynamiek van deze alternatieve beleggingscategorie.

Zoals aan het begin van dit hoofdstuk al is aangegeven, kan kunst binnen een beleggingsportefeuille vele functies vervullen. Dit maakt het een aantrekkelijke belegging voor particuliere beleggers.

2.1. Kunst als investeringsdiversificatie

Ten eerste kan kunst fungeren als een diversificatiemiddel voor uw beleggingsportefeuille. Door een deel van uw portefeuille in kunst te beleggen, verlaagt u uw risico doordat uw geld over verschillende investeringen wordt gespreid.

Een belangrijke factor hierbij is dat kunst een beleggingscategorie is die niet gecorreleerd is met andere belangrijke activa op de aandelenmarkt. Dit betekent dat als op aandelen gebaseerde activa zoals aandelen of obligaties slecht presteren, alternatieve beleggingen zoals kunst hun marktwaarde doorgaans behouden. Het opnemen van kunst in een portefeuille fungeert dus als een soort bescherming tegen een dalende markt of een economische crisis.

2.2. Kunst als langetermijnbewaarplaats van vermogen

Deskundigen zeggen dat kunst als investering ook een manier kan zijn voor beleggers om hun vermogen te behouden. Kunst fungeert als een effectieve bescherming tegen inflatie en behoudt daardoor zijn waarde in de loop der tijd.

Kunstwerken zijn fysieke activa, en fysieke activa presteren doorgaans goed tijdens perioden van inflatie. Aangezien we ons momenteel in een inflatoire fase van onze macro-economische cyclus bevinden, kan kunst een zeer goede bescherming tegen inflatie bieden.

2.3. Lage volatiliteit

Hoewel elke investering risico's met zich meebrengt, is een van de voordelen van kunst dat het geen activa is die sterk beïnvloed wordt door marktvolatiliteit.

In tegenstelling tot aandelen, die gevoelig zijn voor marktschommelingen, is de kunstmarkt door de jaren heen gestaag gegroeid en behoudt of verhoogt traditionele fysieke kunst doorgaans zijn waarde.

Je zult op de kunstmarkt niet dezelfde volatiliteit ervaren als op de aandelenmarkt, omdat de markt voor hoogwaardige kunst zeldzame en gewilde objecten biedt. Daarom zal kunst ook bij negatief marktnieuws steun blijven genieten.

2.4. Liquiditeitsrisico

Deze voordelen kunnen echter ook een keerzijde hebben. Een van de risico's van kunstinvesteringen is de moeilijkheid om de liquiditeit te behouden. Als u een fysiek kunstwerk wilt verkopen, doet u dat via een kunstgalerie , een veilinghuis of een kunstverzamelaar. Dit kan een tijdrovend proces zijn.

Omdat kunst geen activa is die vaak worden gekocht en verkocht, is er een liquiditeitsrisico aan verbonden dat niet bestaat op de aandelenmarkt. Dit maakt kunst meer een beleggingscategorie om voor de lange termijn aan te houden.

3. Hoe werken investeringen in kunst?

We hebben geleerd dat de kunstmarkt, hoewel deze tot op zekere hoogte de marktmechanismen van vraag en aanbod volgt, zich onafhankelijk van de algemene economische markten ontwikkelt, zoals die bijvoorbeeld op de aandelenmarkten te zien zijn. De kunstmarkt volgt zijn eigen regels.

In principe geldt echter het volgende: net als aandelen en obligaties kan ook kunst in waarde stijgen . Als een veelbelovende kunstenaar een succesvolle carrière begint, zal de geldwaarde van zijn of haar werk enorm toenemen. Hetzelfde geldt voor overleden of gevestigde kunstenaars als hun perceptie en waardering door kunstkenners, critici en verzamelaars fundamenteel verandert.

Wanneer de waarde van een kunstwerk stijgt, gebeurt dat meestal via een klein aantal traditionele, verrassend voorspelbare kanalen: kunsthandelaren die hun vermogende klanten overtuigen meer uit te geven; veilinghuizen die rijke verzamelaars verleiden hogere biedingen te doen; vermogende verzamelaars die kunst van elkaar kopen en verkopen; en ten slotte via een ecosysteem van curatoren, experts, galeries, critici en influencers die op de een of andere manier bijdragen aan de waardeperceptie.

3.1. Er bestaat niet één enkele kunstmarkt

Het ene werk kan onderhevig zijn .

De vraag naar Ming-vazen ​​is bijvoorbeeld niet te vergelijken met de markt voor sculpturen uit het midden van de 20e eeuw, en de toegevoegde waarde op de markt voor oude meesters staat ver af van die van het Franse impressionisme .

Voordat u een woning bekijkt en besluit dat het een goede deal is, is het daarom belangrijk om die aanname te baseren op de verkoop van vergelijkbare, geschikte woningen.

Over het algemeen zijn beginnende verzamelaars vooral geïnteresseerd in schilderijen, simpelweg omdat die de meest voor de hand liggende en toegankelijke keuze zijn. Maar je moet ook prachtige foto's, prenten, aquarellen en etsen niet over het hoofd zien.

Galerijen richten zich doorgaans op kunstwerken uit de 20e en 21e eeuw.

In werkelijkheid heeft u als potentiële kunstinvesteerder de beschikking over een selectie werken uit 7000 jaar kunstgeschiedenis.

4. Wat u moet weten voordat u in kunst investeert

4.1. Kunst is een investering voor de lange termijn

De winst uit de verkoop van kunstwerken die in waarde zijn gestegen, wordt niet van de ene op de andere dag gerealiseerd. Experts raden kunstinvesteringen daarom vooral aan voor geduldige beleggers met een tijdshorizon van 10 jaar of langer. Als het om kunst gaat, is het verstandig om op de lange termijn te denken.

Veel kunstbeleggers nemen schilderijen op in hun testament om ze aan hun erfgenamen door te geven.

4.2. Er is geen garantie – er bestaat een risico op verlies

Elk kunstwerk is uniek en de kunstmarkt kent, net als elke andere markt, ups en downs . Het is dan ook niet verwonderlijk dat deze vorm van beleggen een zeker risico met zich meebrengt.

Omdat het zelfs voor erkende experts onmogelijk is om de werkelijke waarde van een kunstwerk precies te bepalen – veel hangt af van de reputatie van de kunstenaar, de algemene markt, maar ook van vele individuele en persoonlijke factoren – moet u zich er altijd van bewust zijn dat u bij de aankoop van kunst een zeker risico neemt. Dit is niet volledig te vermijden.

Zelfs insiders in de kunstwereld zitten er net zo vaak naast als analisten die de goudprijs voorspellen. Geen enkele kunstenaar, hoe populair hij of zij ook mag zijn, is een gegarandeerd succes.

Het kopen van kunst is geen garantie voor winst, zelfs niet als de werken van de kunstenaar te vinden zijn in de woonkamers, salons en lofts van gerenommeerde verzamelaars, deel uitmaken van 's werelds beste museumcollecties of overladen worden met lovende recensies in de pers.

Heb je ooit gehoord van Robert Yarber, wiens werk door de overleden New York Times-criticus John Russell werd omschreven als "onmiskenbaar meeslepend" en wiens kunst deel uitmaakt van de permanente collectie van het Whitney Museum? Nee? Dan ben je net als de meeste mensen. Valt je iets op?

Of had je kunnen voorspellen dat Fernando Botero – de op één na meest succesvolle levende kunstenaar op veilingen in 1993 – spoedig overschaduwd zou worden door Jeff Koons?

Of dat de markt voor werken van Jeff Koons daardoor ook tot stilstand zou komen?

In tegenstelling tot andere vormen van beleggen, bezit u, ongeacht prijsschommelingen, een prachtig kunstwerk dat, naast de meetbare geldwaarde, altijd een immateriële waarde heeft en uw woonkamer zal blijven verfraaien.

4.3. Kunst mag slechts een klein deel van je portfolio uitmaken

Als kunst niet alleen voor jou een hobby is, maar je het kopen ervan als een serieuze investering beschouwt, dan moet je dit advies zeker ter harte nemen.

Voor de meeste langetermijnbeleggers zal kunst slechts een klein deel uitmaken van een evenwichtige beleggingsportefeuille. Hoewel winst mogelijk is en het risico beheersbaar, is het zeer onwaarschijnlijk dat u uitsluitend met kunst een substantieel en gegarandeerd rendement zult behalen.

Zie het als een vastgoedinvestering: een nuttige aanvulling, maar niet essentieel. Vertrouw niet uitsluitend op een kunstinvestering voor een stabiel inkomen .

4.4. Beperkte liquiditeit

We hebben dit onderwerp al eerder aangeraakt. Het is echter belangrijk om te benadrukken dat kunst geen gemakkelijk te liquideren bezit is, maar juist een illiquide bezit. Dit betekent dat het lastig is om een ​​object direct in contanten om te zetten.

Liquide activa zoals aandelen, obligaties en geldmarktrekeningen kunnen gemakkelijker en vooral veel sneller in contanten worden omgezet. Illiquide activa zoals onroerend goed en kunst kosten veel meer tijd om te verkopen, zelfs als ze een hoge boekwaarde hebben. Het vinden van een geschikte koper kost ook tijd.

Hoewel het zeker mogelijk is om kunstwerken te verkopen, doen de meeste investeerders dit zelden. Een veilinghuis, de beste optie voor de verkoop, rekent vaak hoge kosten. Omdat kunstprijzen regelmatig fluctueren, is er geen garantie dat een verkoop winst oplevert. Daarom worden kunstwerken vaak 10 jaar of langer aangehouden. Kunst is dan ook doorgaans een manier om vermogen te bewaren en een investering voor de lange termijn.

5. Soorten beleggingen en beleggingsstrategieën

Er zijn verschillende manieren en benaderingen om in kunst te investeren. Elke methode heeft een ander risico- en rendementspotentieel.

5.1. Hoog risico en hoge prijs

kunt u kopen op veilingen, in galerieën en op kunstbeurzen ; dit brengt echter de hoogste prijs en het grootste risico met zich mee. U kunt ook proberen werken te kopen van een opkomende, maar nog relatief onbekende kunstenaar, in de hoop Banksy te ontdekken

Mocht uw inschatting juist blijken, dan zou de waarde van het aangekochte werk exponentieel moeten stijgen. De kans is echter veel groter dat de jonge kunstenaar snel in de vergetelheid raakt en dat de aandacht van de kunstwereld zich simpelweg en onophoudelijk naar iets anders verplaatst. In dat geval zal uw investering vanuit financieel oogpunt geen vruchten afwerpen.

Een uniek schilderij of beeldhouwwerk kan op een dag veel meer waard zijn dan je ervoor betaald hebt, of je kunt het op een willekeurig moment moeilijk doorverkopen. Het kunstwerk kan uiteindelijk niets meer zijn dan een erg dure huisdecoratie.

5.2. Laag risico en lage prijs

In plaats van een duur origineel te kopen, kunt u er ook voor kiezen om ​​afdruk van een origineel schilderij of tekening

Een hoogwaardige, gelimiteerde oplage print kan zeer waardevol zijn en kost slechts een fractie van de oorspronkelijke prijs. Omdat prints over het algemeen echter niet uniek zijn, stijgen ze niet in waarde in dezelfde mate als de originelen.

De beste printmethode is de giclée-print . Let goed op de oplage. Zeldzamere prints zijn over het algemeen waardevoller. Een print uit een kleine oplage (25 exemplaren of minder) heeft meer waarde en potentie om in waarde te stijgen dan een print met honderden exemplaren. Bij de aanschaf van werken in beperkte oplage is het altijd aan te raden een certificaat van echtheid en een nummering te verstrekken.

​​gelimiteerde oplages van schilderijen, tekeningen, lithografieën, maar ook van sculpturen en driedimensionale werken (zogenaamde multiples ).

Reproducties (ook wel museumreplica's genoemd) zijn in massa geproduceerde kopieën zonder beperkte oplage. Ze zijn de goedkoopste optie, maar ook de minst waardevolle. Je zult waarschijnlijk geen winst maken met een reproductie. Ze worden voornamelijk gekocht door liefhebbers van een duur en onbetaalbaar kunstwerk die een zo getrouw mogelijke kopie in huis willen halen.

Er bestaan ​​echter ook exclusieve edities van replica's en reproducties . Zelfs als een replica niet meer in productie is en er slechts een klein aantal van is verkocht, kan het in de loop der decennia zo zijn dat een of meerdere veeleisende verzamelaars erin geïnteresseerd raken en bereid zijn er een hogere prijs voor te betalen.

5.3. Laag risico en hoge prijs

Je kunt kopen van gevestigde kunstenaars zoals Andy Warhol , Roy Lichtenstein , die over het algemeen beter hun waarde behouden, maar minder potentieel voor waardestijging bieden.

Topkunstenaars zijn kunstenaars wier waarde het meest stabiel is en niet langer onderhevig is aan trends, rages en speculatie.

Het is belangrijk om te onthouden dat als je individuele kunstwerken wilt aanschaffen, je waarschijnlijk stukken wilt kopen die je niet alleen rijker, maar ook gelukkiger maken.

Als je 10.000 euro investeert in een schilderij dat je lelijk vindt, puur omdat je verwacht dat de waarde ervan zal stijgen, dan mis je het plezier en de voldoening van het investeren in kunstwerken in plaats van in minder aantrekkelijke bezittingen.

6. Hoe succesvol te investeren in kunst – Do's en Don'ts

Wanneer je investeert in een kunstwerk, koop je het in de verwachting dat de vraag naar dit of soortgelijke stukken sneller zal groeien dan het aanbod. In dat geval stijgt de waarde van het kunstwerk en kun je het mogelijk met winst verkopen.

Als u nu vastbesloten bent om een ​​deel van uw beschikbare middelen in kunst te investeren, dan wil ik u graag een paar nuttige tips en adviezen geven. Ik wil u ook waarschuwen voor valkuilen die u echt geld kunnen kosten.

Tip 1: Het is een groot voordeel als je van kunst houdt

De meeste kunstbeleggers beginnen klein als verzamelaars. Als u graag galerieën bezoekt en al op zoek bent naar een mooi kunstwerk voor uw huis, maak dan van die waardering een investering!

Maar als kunst niet omwille van de kunst zelf wordt gewaardeerd, zijn andere investeringsmogelijkheden wellicht geschikter.

Je hoeft geen verzamelaar te zijn om in kunst te investeren. Je kunt je investeringen beperken tot één of twee stukken om het financiële risico te minimaliseren.

Maar kennis van de kunstwereld – of samenwerken met iemand die die kennis heeft – is essentieel als je winstgevende kunstwerken wilt selecteren.

Tip 2: Stel een budget vast

De beste manier om te beginnen is door een budget vast te stellen. Bepaal hoeveel geld je bereid bent uit te geven aan kunst. Het moet een bedrag zijn dat je kunt missen als de waarde van het kunstwerk daalt. Vergeet ook niet rekening te houden met mogelijke opslag- en onderhoudskosten.

Tip 3: Investeer alleen geld dat je niet dringend nodig hebt

Deze regel geldt in principe voor elk type investering. Alle winsten zijn welkom, maar baseer je financiële toekomst niet op potentiële winsten.

Geld dat bijvoorbeeld bestemd is voor de pensioenopbouw, moet in andere activa worden belegd.

Conclusie: Investeer niet in kunst die je je in het ergste geval niet kunt veroorloven te verliezen.

Tip 4: Ontwikkel je expertise

Verdiep je vervolgens zoveel mogelijk in de kunstwereld om een ​​essentiële basiskennis op te bouwen en gevoel te ontwikkelen voor de kunstmarkt. Bezoek lokale galerieën en bekijk wat ze te bieden hebben; praat met curatoren, die meestal graag je vragen beantwoorden. Het uitwisselen van ideeën met andere geïnteresseerde bezoekers kan ook waardevolle inzichten opleveren.

Kunstbeurzen, tentoonstellingen, openingen en kunstevenementen zijn ook zeker een bezoek waard.

Bekijk websites zoals Artnet of Artsy , en online veilinghuizen zoals Sotheby's , om een ​​idee te krijgen van hoe de markt werkt en welke prijsklassen redelijk zijn.

Tip 5: Bepaal (of laat bepalen) de marktwaarde

Begin met het onderzoeken van de kunstenaar van het werk dat u overweegt. Stel uzelf de volgende vragen:

• Zijn er werken van de kunstenaar opgenomen in gerenommeerde musea of ​​beroemde collecties?
• Heeft de kunstenaar prijzen of andere erkenning voor zijn of haar werk ontvangen?

Hoewel opkomende kunstenaars veelbelovend kunnen zijn, is het niet zeker of hun reputatie stand zal houden. Dit heeft direct invloed op de waarde van een kunstwerk.

Als een bepaald kunstwerk of een bepaalde kunstenaar je aandacht trekt, kun je je onderzoek verfijnen om te zien hoeveel een specifiek kunstwerk kost. Naast je eigen online onderzoek kun je ook gebruikmaken van gespecialiseerde diensten voor kunsttaxaties, wat uiteraard kosten met zich meebrengt.

Kunstexpertise is beschikbaar via de veelbelovende smartphone-app "FIND ART – SHAZAM FOR ART – REVERSE IMAGE SEARCH" . Net als een zoekmachine voor afbeeldingen biedt de app kunstliefhebbers en potentiële investeerders een schat aan details en actuele prijsinformatie. Maak simpelweg een foto van het kunstwerk en laat de app het onderzoek voor u doen.

Tip 6: Laat een expert het beoordelen

De volgende stap is om het kunstwerk door een professionele taxateur te laten beoordelen om de kwaliteit ervan vast te stellen.

Laat de taxatie, beoordeling en betrouwbare waardebepaling van kunstwerken over aan professionals, want zelfs de kleinste details kunnen het verschil maken.

De herkomst, oftewel de oorsprong en geschiedenis van de vorige eigenaren, kan ook een belangrijke rol spelen bij de waardebepaling.

Gekwalificeerde aanbieders van taxatierapporten hebben doorgaans toegang tot uitgebreide databases en archieven, waardoor zij hun resultaten op een solide basis kunnen baseren.

Tip 7: Je kunt het onderhoud betalen

Kunstinvesteerders kunnen hun bezittingen beheren, wat een voordeel kan zijn. Maar ze zijn wel verantwoordelijk voor het in perfecte staat houden van de kunstwerken , wat betekent dat ze factoren zoals luchtvochtigheid en zonlicht in de gaten moeten houden.

Als u het kunstwerk wilt tentoonstellen of doorverkopen, moet u ervoor zorgen dat de oorspronkelijke kwaliteit behouden is gebleven. Als u ervoor kiest om het professioneel te laten opslaan, zijn daar ook bepaalde kosten aan verbonden.

Tel daar de verzekeringskosten en de prijs van een echtheidscertificaat , en uw onderhoudsrekening loopt al snel flink op.

Tip 8: Vergeet niet rekening te houden met bijkomende kosten

Je kunt de extra kosten niet altijd direct inschatten voordat je iets koopt. Daarom is het belangrijk dat je je er tijdig mee vertrouwd maakt.

Bij de aan- en verkoop van kunstwerken moet u rekening houden met diverse bijkomende kosten, zoals btw, transportkosten, authenticatie- en taxatiekosten en verzekering . U kunt er ook voor kiezen om te investeren in een mooie lijst of een andere presentatievorm voor uw kunstwerk.

Tip 9: Koop rechtstreeks bij de kunstenaar

Kunstgaleries rekenen tot wel 50% commissie op elke verkoop. Het is daarom terecht om jezelf af te vragen of je geld kunt besparen door rechtstreeks bij de kunstenaar te kopen.

Je moet er echter rekening mee houden dat wanneer een galerie een kunstenaar in dienst neemt, ze zich vaak verbindt tot een langdurige samenwerking met die kunstenaar. Dit houdt in dat ze de kunstenaar financieel ondersteunt bij het maken van kunstwerken, fors investeert in de promotie van tentoonstellingen en zelfs betaalt voor de deelname van het werk aan tentoonstellingen en musea.

De kunstenaar kiest op haar beurt vaak om dezelfde redenen voor deze galerie. Als ze een goede relatie heeft met haar galeries, zal ze waarschijnlijk niet bereid zijn om buiten medeweten van haar vertrouwde galeriehouder werk te verkopen.

Desondanks kan het de moeite waard zijn om contact op te nemen met de kunstenaar. Zoals men zegt: vragen stellen kost niets.

Tip 10: Koop tweedehands

Wanneer je een nieuw kunstwerk koopt, is de kans groot dat het gemaakt is door iemand die zijn best doet om van zijn kunst te leven. Bijgevolg zijn de kosten van levensonderhoud van die kunstenaar (om nog maar te zwijgen van de materiaalkosten) in de prijs inbegrepen, waardoor zelfs schilderijen aan de muren van eenvoudige cafés duizenden euro's kunnen kosten.

De makkelijkste manier om dit te omzeilen? Koop een schilderij dat al eerder is gekocht en doorverkocht, en verlaag de prijs met een deel daarvan . Misschien wordt een kunstwerk wel onder de aankoopprijs verkocht omdat de eigenaar op korte termijn geld nodig heeft.

Kijk ook eens naar kleinere veilinghuizen , die je kunt vinden via websites zoals Invaluable.com en LiveAuctioneers.com ; je betaalt nog steeds een koperspremie, maar de kunst zelf is vaak relatief goedkoop. Catawiki een goede Duitse bron voor kunstveilingen .

Tip 11: Let specifiek op blinde vlekken

De kunstmarkt kent vooroordelen die niets met puur artistieke waarde te maken hebben. Schilderijen van de Vlaamse barokkunstenaar Peter Paul Rubens kunnen voor tientallen miljoenen euro's verkocht worden; zijn tekeningen brengen vaak een fractie daarvan op.

de 20e-eeuwse Zwitserse kunstenaar Alberto Giacometti bericht van Bloomberg , terwijl zijn schilderijen aanzienlijk minder opbrengen. Vorig jaar werd een portret van zijn broer Diego verkocht voor 1,6 miljoen dollar. Praktisch een schijntje!

Het is belangrijk om te onthouden dat deze vooroordelen niet vaststaan ​​en vaak net zo snel veranderen als de mode. Dus als het vroege werk van een kunstenaar momenteel voor een hoge prijs wordt verkocht, overweeg dan eens haar latere werken.

Meer in het algemeen geldt dat als een bepaalde kunststroming momenteel weinig aandacht krijgt of zelfs plotseling ongewenst is, de kans groot is dat deze over een paar jaar weer in de mode komt.

Iets hoeft niet per se onbetaalbaar te zijn alleen omdat het heel oud is. Een 2600 jaar oud Etruskisch leeuwenbeeldje werd vorig jaar voor 10.000 pond verkocht op een veiling van Sotheby's. Op dezelfde veiling bracht een 2300 jaar oude gouden halsketting (een stijve ketting) 11.250 pond op, zo'n 1000 dollar minder dan een nieuwe 18-karaats gouden Maker's ketting bij Tiffany.

Een gouden beeldje van duizenden jaren oud is soms goedkoper dan wanneer het zou worden omgesmolten en als goudstaven zou worden verkocht.

Tip 12: Koop kunst online

Aangezien we in het informatietijdperk leven en digitalisering een van de megatrends van onze tijd is, worden kunstwerken steeds vaker online verkocht, en tegenwoordig in grote aantallen.

Het is inherent aan het internet dat er via dit verkoopkanaal kosten worden bespaard, die vervolgens worden doorgegeven aan kunstkopers in de vorm van lagere prijzen – mede dankzij de hoge concurrentie.

Houd dus online de ogen open voor werken die je aan je collectie kunt toevoegen.

Maar voordat u online koopt, moet u er absoluut zeker van zijn dat u koopt bij een gerenommeerde galerie, een betrouwbare handelaar of een gevestigd veilinghuis.

Naast de juridische kennisgeving kunnen persberichten, vermeldingen op grote, gerenommeerde nieuwsplatforms en keurmerken ook informatie verschaffen over de betrouwbaarheid van een aanbieder.

Een uitgebreide handleiding voor het online kopen van kunst vind je hier: Kunst online kopen – 10 essentiële tips voor je online kunstaankoop

Tip 13: Controleer de prijsgeschiedenis

Zoals het spreekwoord luidt: "De trend is je vriend ." Volgens deze logica zou het daarom veelbelovend moeten zijn om de prijsontwikkeling van kunstwerken of kunstenaars in het verleden nauwkeurig te bestuderen.

In Duitstalige landen kun je de prijsgeschiedenis van kunstenaars als Gerhard Richter , Anselm Kiefer of Andreas Gursky . De prijzen van hun werken stijgen van veiling tot veiling.

Een andere nuttige indicator voor prijstrends op de kunstmarkt Mei Moses Fine Art Index , ontwikkeld door de twee New Yorkse professoren Jianping Mei en Michael Moses . Deze index vergelijkt de oorspronkelijke verkoopprijzen van specifieke kunstwerken (voornamelijk schilderijen) met de daaropvolgende opbrengsten bij veilinghuizen zoals Christie's of Sotheby's. Het resultaat is een continue prijsmeting.

7. Hoe beoordeel je op de juiste manier investeringsmogelijkheden in kunst?

De kunstmarkt is veelzijdig. Daarom vinden experts het essentieel om kunstenaars, hun markten en de manier waarop kunst wordt verhandeld goed te begrijpen.

Het is nuttig om je te verdiepen in je favoriete artiest, zijn of haar carrière en biografie. Zo kun je zien hoe hun merk is gegroeid en of deze groei duurzaam is en zich waarschijnlijk zal voortzetten.

Tijdens uw due diligence (een grondig, kwalitatief en datagestuurd onderzoek) dient u zich te richten op kunstwerken die al meerdere keren zijn verhandeld. Dit stelt u in staat om duidelijke patronen of betrouwbare vergelijkingen met betrekking tot groeicijfers te identificeren.

Aangezien u een kunstwerk waarschijnlijk meerdere jaren in uw bezit zult hebben, kan inzicht in de prestaties en waardeontwikkeling van vergelijkbare werken of kunstenaars een nuttige maatstaf zijn voor het rendement dat u kunt verwachten.

Deskundigen adviseren om bij de beoordeling van kunst rekening te houden met een aantal nuttige gegevens : ten eerste moet men nagaan of er vraag is van kunstverzamelaars naar de werken van de kunstenaar.

Wanneer topverzamelaars regelmatig werken van een kunstenaar kopen, is dat een sterke indicatie dat het werk van die kunstenaar op de lange termijn gewaardeerd zal blijven. Bovendien vergroot een algemeen hoge mate van bekendheid en populariteit van een kunstenaar de kans dat er later snel een geschikte koper wordt gevonden.

ook met bijkomende kosten . Deze omvatten – zoals reeds vermeld – de financiële uitgaven voor onderhoud, bescherming en verzekering. Vooral bij dure werken kunnen deze extra kosten aanzienlijk zijn.

Om de waarde van een werk volledig te kunnen bepalen, moeten deze kosten worden meegerekend.

8. Wat kunstbeleggers moeten weten over NFT's

Een nieuw gebied binnen de nog jonge markt voor digitale kunst zijn NFT's , oftewel Non-Fungible Tokens. Deze kunstwerken zijn niet-fysieke, digitale vormen van kunst die traceerbaar en verifieerbaar zijn met behulp van informatietechnologie.

Het voordeel van een NFT (ook crypto-kunst ) je kunstwerken met digitale integriteit bezit die niet kunnen worden vervangen.

NFT Art is gebaseerd op het blockchainnetwerk . Deze blockchain biedt transparantie, authenticiteit en een hogere liquiditeit, waardoor investeerders gemakkelijk transacties kunnen uitvoeren.

Enkele van 's werelds meest sublieme kunstwerken van kunstenaars zoals Leonardo da Vinci , Vincent van Gogh , Monet en anderen zijn nu beschikbaar NFT-markt

Opkomende kunstenaars zagen al snel de voordelen van het digitaliseren van kunst en sprongen op de trend. Mike Winkelmann, bekend onder het pseudoniem Beeple , is een NFT-bestsellerauteur die "Everydays" veilde voor een recordbedrag van 69 miljoen dollar zoals gemeld door de Tagesspiegel ).

Hoewel dit recordbedrag werd behaald te midden van mediahype, stellen NFT's kunstenaars in staat hun werken rechtstreeks aan consumenten te verkopen en geven ze individuele investeerders toegang tot deze werken op een enorme, open marktplaats.

Crypto-kunst biedt een nieuwe benadering van investeren in kunst , een benadering waar veel mensen nog niet bekend mee zijn.

De volgende drie punten bieden u een globale leidraad om u te helpen bij uw eerste stappen in dit nieuwe, maar nog steeds zeer dynamische marktsegment van digitale kunst:

8.1. Bezoek een NFT-marktplaats

Beleggers die geïnteresseerd zijn in kunst-NFT's kunnen terecht op relevante websites waar ze rechtstreeks van kunstenaars kunnen kopen. Als alternatief kunnen ze een marktplaats bezoeken die kunst-NFT's aanbiedt.

OpenSea is een goede marktplaats die NFT's van verschillende handelsplatformen verzamelt. Het kan ook een goed idee zijn om direct naar een specifieke marktplaats te gaan, zoals MakersPlace, Decentraland, Rarible, SuperRare of de Enjin Marketplace , omdat ze vaak nuttige informatie over het kunstwerk zelf bieden.

Upshot, het crowdsourced NFT-waarderingsplatform mede opgericht door Nick Emmons, biedt een zeer aantrekkelijke methode om de waarde van crypto-kunst te bepalen. De kern ervan is een protocol dat waarderingsspellen gebruikt om mensen te stimuleren subjectieve vragen eerlijk te beantwoorden. Het eerste product van Upshot is erop gericht een efficiënt prijsmechanisme voor NFT's te bieden door experts te betalen voor hun eerlijke waarderingen.

8.2. Schaf een digitale portemonnee aan

Ongeacht het platform dat u gebruikt om dit activum aan te schaffen, heeft u een digitale portemonnee , die u moet vullen met geld voor de transacties.

Omdat NFT's doorgaans een op het Ethereum-protocol gebaseerd activum zijn, kun je zogenaamde Ether-tokens als betaalmiddel .

8.3. Kies je favoriete kunstwerk en plaats een bod

Nadat je de wallet hebt ingesteld, kun je de NFT-marktplaatsen bekijken en de gewenste crypto-kunstwerken kopen.

Het zal doorgaans in digitale vorm aan u beschikbaar worden gesteld.

8.4. Nog een belangrijke opmerking

Bij NFT's is het cruciaal om te investeren in werken van kunstenaars die een langetermijnvisie hebben op wat ze met hun kunst willen doen en bereiken, om zo toegevoegde waarde te creëren.

Experts raden beleggers die creatief aan de slag willen met kunstgerelateerde NFT's aan om nieuwe technologieën te onderzoeken die specifiek de creatieve economie . Ze zouden bijvoorbeeld aandelen moeten overwegen die deze transformatie en deze markt mogelijk maken, stimuleren en aanwakkeren.

9. Alternatieve manieren om kunst direct te kopen

De afgelopen decennia hebben technologische veranderingen geleid tot het ontstaan ​​van een aantal alternatieven voor traditionele investeringsvormen in de kunstmarkt, waardoor vrijwel iedereen kan profiteren van waardestijgingen van kunstwerken.

9.1 Fractioneel kunstbeleggen: het kopen van participaties in kunstwerken

Je kunt zelf een kunstwerk kopen – vaak de duurdere optie – of aandelen in kunstwerken kopen via een online marktplaats.

Onlangs is er een nieuwe manier ontstaan ​​om kunst te kopen: "fractioneel beleggen ". Het basisidee is dat waardevolle kunstwerken sneller in waarde stijgen dan "goedkope" kunstwerken, en dat wanneer veel mensen hun geld samenleggen, ze kunnen profiteren van deze bovengemiddelde rendementen.

Naast de voordelen van potentieel hogere rendementen, kent beleggen in kunst in delen ook enkele onvermijdelijke nadelen. Het belangrijkste nadeel is wellicht dat beleggers in dit geval de kunst nooit fysiek in bezit kunnen hebben en er dus ook niet van kunnen genieten.

Dat alleen al is in tegenspraak met de voornaamste aantrekkingskracht van kunstverzamelen, namelijk het bekijken en genieten van de kunstwerken die men bezit.

9.2. Beleggersplatformen voor beleggingsaandelen

Digitale platforms zoals Yieldstreet en Masterworks stellen je in staat om delen van verschillende soorten kunstwerken te kopen en te verkopen, zodat je geen groot bedrag hoeft uit te geven voor één enkel kunstwerk.

Masterworks is een uitstekende optie, vooral voor onervaren kunstbeleggers, omdat zij het meeste werk voor u doen. Masterworks koopt schilderijen en verkoopt aandelen aan beleggers om hen op de hoogte te houden van de voortgang van hun investering. De platformaanbieder functioneert vergelijkbaar met een fondsbeheerder op de aandelenmarkt, die namens zijn beleggers topkunstwerken op veilingen koopt.

Hij richt voor elk kunstwerk een holdingmaatschappij op om het te verwerven, op te slaan, te promoten en met winst door te verkopen. Deze vennootschap is geregistreerd bij de SEC en geeft aandelen uit aan diegenen die in dat specifieke kunstwerk willen investeren.

De securitisatie van kunstwerken maakt investeringen in kunst betaalbaarder en de markt voor deze aandelen liquidere. Beleggers kunnen aandelen veel gemakkelijker kopen en verkopen dan de kunstwerken zelf. Uiteraard brengt Masterworks kosten in rekening voor haar diensten.

Met Masterworks bezit u het kunstwerk niet fysiek en hoeft u zich verder nergens zorgen over te maken. U kunt het risico bovendien spreiden over meerdere werken, kunstenaars of stijlen.

U en diverse andere investeerders verwerven aandelen in hoogwaardige kunstwerken, waarvan de authenticiteit door experts is geverifieerd. Masterworks hanteert geen specifieke minimuminvesteringsbedragen; deze variëren afhankelijk van de specifieke investeringsmogelijkheden die op het moment van uw investering beschikbaar zijn.

Vergelijkbare marktplaatsen zijn onder andere Maecenas (waar je aandelen in schilderijen kunt kopen) en Saatchi Art (waar je kunstwerken direct online kunt bekijken en kopen).

9.3. Kunstfonds

Er zijn wereldwijd minder dan 100 kunstfondsen, waarvan de meeste in China gevestigd zijn. Een bekende Europese aanbieder is "The Fine Art Group ", die ook in Duitsland actief is. Deze aanbieder heeft ruime ervaring met kunst als investering.

Kunstfondsen zijn doorgaans gesloten fondsen, wat betekent dat ze een beperkt investeringsbedrag hebben en meestal ondernemersparticipatie vereisen. Bovendien zijn ze gebonden aan minimale investeringsbijdragen en daarom niet geschikt voor elk budget.

De Fine Art Group biedt zogenaamde co-investeringen . Dit stelt beleggers in staat om deel te nemen aan investeringen in individuele kunstwerken – met een typische investeringsperiode van minder dan 24 maanden.

Kunstbeleggers kunnen ook kiezen voor een 'Privérekening' met een langere beleggingshorizon en investeringen in diverse kunstwerken. Voor een Privérekening is een minimale storting van maar liefst 3 miljoen dollar vereist. In ruil daarvoor worden rendementen op de lange termijn gegarandeerd.

Deze fondsen kunnen niet via traditionele brokers worden verhandeld.

9.4. Kunstindexen

Bedrijven zoals Sotheby's (NYSE:BID) en Christie's , die kunst als investering verkopen Art 100 Index van Art Market Research om hun startbiedingen te rechtvaardigen.

De index, die de verkoopcijfers van 100 kunstenaars uit verschillende regio's, stijlen en tijdperken bijhoudt, afkomstig van 22 veilinghuizen wereldwijd, kan een compleet beeld geven van de ontwikkeling van de wereldwijde kunstmarkt.

In 2018 Artprice de Artprice100-index , die zich richt op toonaangevende kunstenaars. Volgens een rapport van The Motley Fool is de index tussen 2000 en 2017 met een gemiddeld jaarlijks percentage van 8,9% gegroeid.

De S&P 500 groeide in dezelfde periode (die begon vlak voor het uiteenspatten van de dotcombubbel) met minder dan de helft. Aan de andere kant presteerde de S&P 500 in 2018 en 2019 de Artprice100

Er kleven een aantal problemen aan deze op kunst gerichte indexen. Ten eerste houden ze alleen rekening met de veilingprijzen van verkochte kunstwerken. Alle kosten die gepaard gaan met het investeren in kunstwerken worden genegeerd en zouden de prestaties van kunst als investering zeker negatief beïnvloeden.

Het tweede probleem is een fenomeen dat bekend staat als 'selectiebias '. Prijzen op de kunstmarkt veranderen niet voortdurend, zoals de prijzen van effecten op de financiële markten. Kunstindices zijn gebaseerd op beschikbare veilinggegevens. Als een kunstwerk nooit wordt verkocht, zijn er simpelweg geen gegevens beschikbaar. En de werken die niet op een veiling terechtkomen, zijn vaak minder waard dan wat de laatste koper ervoor betaalde.

Deze indexen laten dus hogere rendementen zien dan die welke gangbaar zijn op de kunstmarkt als geheel. De indexen zijn "bevooroordeeld" en omvatten alleen de winnaars.

9.5. (Nog steeds) geen ETF's

Helaas bestaan ​​er (nog steeds) geen beursgenoteerde fondsen (ETF's) of openbaar verhandelde beleggingsfondsen die specifiek op kunst gericht zijn. Het concentreren van een ETF of beleggingsfonds op kunst is blijkbaar niet praktisch of economisch haalbaar vanwege de illiquiditeit van de kunstmarkt.

De uniciteit en inherente schaarheid van kunst weerhouden fondsbeheerders ervan om simpelweg meer schilderijen van Renoir of Basquiat te kopen, zoals ze dat wel met aandelen zouden kunnen doen, om beleggers tevreden te stellen in het licht van een stijgende vraag.

Als veel aandeelhouders van een kunstfonds hun aandelen zouden willen teruggeven, zou de illiquiditeit van de kunstmarkt het voor de fondsbeheerder moeilijk maken om de activa van het fonds te verkopen.

Maar het verleden heeft ons geleerd dat dingen pas onmogelijk lijken als er iemand komt die het tegendeel bewijst…