Whisky als investering: hoe dit subtiele genot een verzamelobject en een winstgevende investering wordt

Vermogende particulieren hebben talloze mogelijkheden om hun geld te beleggen of uit te geven. Deze variëren van aandelen en onroerend goed tot kunst en cryptovaluta. Maar zelfs met kleinere bedragen is het mogelijk om verstandig te beleggen en later een goed rendement te behalen.

van investeringen hebben we al bericht over de kansen in de kunstmarkt ( Blue Chip Art ), investeringen in fractioneel kunstbezit, de markt voor zeldzaamheden en antiek, en de volatiele NFT-cryptomarkt.

Bovendien whisky op het gebied van luxeartikelen en sterke dranken . We willen vandaag graag wat uitgebreider aan dit onderwerp besteden.

Whisky is niet alleen een heerlijke drank om van te genieten, maar kan ook een waardevolle investering zijn.

Of het nu een blended whisky, bourbon of single malt is, elke regio en distilleerderij heeft zijn eigen unieke karakter en smaak. Het kiezen van het juiste vat en het jarenlang laten rijpen van whisky kan de waarde ervan verhogen. Gin, rum en Ierse whiskey kunnen ook waardevolle bezittingen zijn.

Waarom zou je whisky als een waardevolle investering beschouwen?

Whisky als investering? Waarom niet! Whisky is allang niet meer alleen een drankje; het is ook een waardevolle beleggingsmogelijkheid. Steeds meer mensen kiezen ervoor om zeldzame en gelimiteerde whiskycollecties aan te schaffen als investering.

Luxeartikelen zoals kunstwerken, klassieke auto's en exclusieve wijnen worden al lange tijd beschouwd als potentieel winstgevende beleggingen en worden vaak aangeduid als 'alternatieve investeringen '. Nu voegt whisky, het zogenaamde 'levenswater', zich met zijn veelbelovende rendementen bij de wijnsector.

Deze drankproducent heeft nu de aandacht van investeerders getrokken .

Alternatieve beleggingen?

Alternatieve beleggingen gedragen zich over het algemeen anders dan traditionele markten. Ze kunnen leiden tot een bredere portfoliodiversificatie, hogere rendementen en een grotere kapitaalgroei.

Hier komen investeringen in whiskyvaten om de hoek kijken. Whiskyvaten vormen een alternatieve belegging die kan bijdragen aan portfoliodiversificatie. Whisky heeft zich tijdens eerdere crises al bewezen als een slimme diversificatieoptie en zal dat ook in de toekomst blijven doen.

Het past goed bij meer traditionele investeringen. In onzekere tijden kan investeren in whiskyvaten zeker een goede optie zijn.

De whisky-industrie is in opkomst

De whisky-industrie heeft de afgelopen jaren een sterke opleving doorgemaakt, gedreven door een groeiende vraag naar premium sterke dranken, met name single malts uit Schotland .

Schotse whisky staat bekend om zijn kwaliteit, authenticiteit en herkomst. Het rijpen van de whisky in vaten is een essentieel onderdeel van het productieproces, en het aantal vaten neemt constant toe. Dit creëert investeringsmogelijkheden.

Naarmate whisky ouder wordt, verandert het in een waardevoller product. Het begint als een frisse drank bij de eerste distillatie. Zodra het drie jaar oud als Schotse whisky worden geclassificeerd

Na verloop van tijd ontwikkelen de aroma's zich en verbeteren ze gestaag het basisproduct. Deze verbetering, in combinatie met de toenemende vraag naar hoogwaardige whisky, zorgt ervoor dat gerijpte whisky in waarde stijgt.

Daarbij moet worden opgemerkt dat door verdamping ( Angel's Share ) zowel het volume als het alcoholpercentage van de whisky in de loop der tijd afnemen (whisky moet een alcoholpercentage van minimaal 40% hebben).

Het belang van Schotland voor de whisky-industrie

Schotland bekleedt een prominente positie in de internationale whisky-industrie. Bijna geen enkele andere regio ter wereld kan bogen op zo'n lange en rijke geschiedenis van het produceren van eersteklas Schotse whisky.

thuisland van whisky en geniet een zeer hoge reputatie. De reden voor deze bijzondere status ligt voornamelijk in de optimale klimatologische omstandigheden , die essentieel zijn voor de productie van hoogwaardige single malt Schotse whisky.

Het barre Schotse klimaat zorgt ervoor dat de vaten tijdens de rijping van de whisky voortdurend aan temperatuurschommelingen worden blootgesteld, wat op zijn beurt leidt tot een intense smaakbeleving. Water een cruciale rol bij de distillatie van Schotse whisky.

De talloze heldere bergbeekjes en bronnen leveren zuiver en zacht water, wat essentieel is voor de kwaliteit van het eindproduct. Deze natuurlijke gave van Schotland draagt ​​aanzienlijk bij aan de aromatische diversiteit en puurheid van Schotse whisky.

Tot slot getuigt de lange traditie en ervaring van Schotse distilleerderijen van hun belang voor de industrie. Veel distilleerderijen bestaan ​​al eeuwen en hebben hun vakmanschap in de loop der tijd geperfectioneerd – van traditionele productiemethoden tot het gebruik van geavanceerde technologieën om hun product te verfijnen.

De hoge kwaliteit en de kenmerkende smaak van Schotse whisky hebben ertoe geleid dat het wereldwijd bekendstaat als synoniem voor exclusief genot. De vraag naar Schotse whisky is dan ook constant hoog, en de exportcijfers spreken voor zich.

Binnen de grenzen van Schotland is er één regio die er in het bijzonder uitspringt. Het gebied in het noordoosten van Schotland, dat zich uitstrekt langs de majestueuze rivier de Spey, staat algemeen bekend en wordt gewaardeerd Speyside

Hier vind je bijna de helft van alle distilleerderijen in Schotland – een indrukwekkend aantal distilleerderijen op een zeer klein gebied. Deze hoge concentratie whiskydistilleerderijen maakt Speyside tot een unieke regio binnen Schotland.

Het belang van Speyside voor de Schotse whisky-industrie kan niet genoeg benadrukt worden. Met zijn lange traditie en rijke erfgoed heeft het een vaste plek veroverd tussen de belangrijkste whiskyregio's ter wereld. Het succes van Speyside is mede te danken aan het feit dat het de thuisbasis is van enkele van de beroemdste en meest gerespecteerde distilleerderijen.

Namen als Glenfiddich , Macallan en Balvenie zijn bekend bij elke kenner van fijne wijnen. Deze gerenommeerde merken vinden hun oorsprong in de vruchtbare grond en het unieke klimaat van dit betoverende landschap.

Maar het is niet alleen het enorme aantal distilleerderijen, maar ook hun productiecapaciteit die Speyside zo bijzonder maakt. Jaar na jaar wordt hier een enorme hoeveelheid van de beste single malt Schotse whisky's geproduceerd.

Prestaties en rendement van zeldzame whisky's sinds 2008

Whisky als beleggingsobject wint aan populariteit. Maar hoe zit het met de waardeontwikkeling van whisky?

Volgens diverse bronnen waren de rendementen op deze investeringen in het verleden hoog; u dient er echter rekening mee te houden dat resultaten niet gegarandeerd kunnen worden en dat dergelijke investeringen onderhevig zijn aan schommelingen en risico's.

Volgens The Scotch Whisky Industry Review (Alan S. Gray) leverden rijpingsvaten de afgelopen tien jaar een gemiddeld rendement op van 8-9% per jaar. Helaas konden we de publicatiedatum van deze bewering niet vinden om de referentieperiode van tien jaar correct te kunnen plaatsen.

Het jaarlijkse Knight Frank Wealth Report benadrukt ook dat zeldzame whisky een waardevol verzamelobject is. De Knight Frank Luxury Investment Index (KFLII, Q4 2018) laat zien dat zeldzame whisky het aanzienlijk beter doet dan andere luxegoederen (kunst, munten, auto's, wijn, enz.) wat betreft waardestijging, en daarmee de beste prestatie in tien jaar tijd behaalt.

De Knight Frank Rare Whiskey 100 Index bevat 100 flessen van 's werelds meest gewilde zeldzame Schotse whisky en volgt de daadwerkelijke veilingprijzen in het Verenigd Koninkrijk. Uit het onderzoek bleek dat de waarde van deze flessen in de periode van 2008 tot 2018 met bijna 600% is gestegen.

In november 2018 werd een unieke fles The Macallan 1926 , handbeschilderd door de Ierse kunstenaar Michael Dillon , verkocht voor het recordbedrag van 1,2 miljoen pond.

Deze enorme waardestijging van zeldzame whiskyflessen is deels toe te schrijven aan de Aziatische markt. Volgens de Scotch Whisky Association steeg de verkoop van Schotse whisky aan India, China en Singapore in de eerste helft van 2018 met respectievelijk 44%, 35% en 24%, waarbij single malts bijna 30% van de totale Schotse export uitmaakten.

De prestaties van whisky in de afgelopen 10 jaar (2013-2023), met een indrukwekkende stijging van +322%, tonen het enorme potentieel van deze beleggingscategorie aan. De Knight Frank Index daalde echter vorig jaar met -4% (KFLII Q2 2023), deels door economische factoren.

Het is echter belangrijk op te merken dat sommige indexen, zoals de Knight Frank Index, alleen rekening houden met de prestaties van extreem zeldzame flessen en daarom niet representatief zijn voor de gehele markt. De bredere markt heeft zich overigens ook relatief veerkrachtig getoond, met slechts een lichte daling van -1,5% in 2023, Rare Whisky 101 Apex 1000 Index

Top performers: Clynelish en Balvenie

Wat de verschillende whiskymerken betreft, Andy Simpson – de medeoprichter van Rare Whisky 101 – de volgende reactie:

Clynelish heeft de afgelopen 12 maanden goed gepresteerd, met een indexstijging van 3,9%. Balvenie daarentegen was de absolute uitblinker, met een indrukwekkende indexstijging van 22% in dezelfde periode

Bovendien merkte Simpson in het KFLII Q2 2023 op dat er nog steeds hoge prijzen voor flessen werden betaald, maar niet langer in de mate van honderdduizenden ponden zoals in 2018 en 2019 het geval was.

Wat betreft trends in zeldzame whisky's benadrukte de expert het volgende:

Mijns inziens gelden voor het beleggen in whisky nog steeds dezelfde regels als 20 jaar geleden.”

Wereldwijd erkende merken, hoogwaardige producten, gelimiteerde edities en single cask-bottelingen blijven constant in trek – ongeacht eventuele kortetermijnmarktontwikkelingen.

Ik heb altijd gezegd dat Schotse whisky een investering voor de middellange tot lange termijn is

Simpson vervolgde.

Hoewel winst op korte termijn mogelijk is, zouden beleggers een beleggingshorizon van vijf tot twintig jaar moeten overwegen.

Spectaculaire whiskyveilingen?

In 2019 werd een fles single malt whisky voor het astronomische bedrag van € 1,7 miljoen op een veiling van Sotheby's . Dit moment veranderde de whiskymarkt voorgoed en veel bezoekers waren erdoor verrast, zo Tagesschau .

Het geveilde object was een uiterst zeldzame en waardevolle fles whisky uit 1926, afkomstig van de Schotse distilleerderij Macallan . Deze unieke fles rijpte maar liefst 60 jaar in een eikenhouten vat en wordt daarom beschouwd als de meest kostbare whisky ter wereld. Er zouden wereldwijd slechts 14 van dergelijke flessen bestaan, wat het een absolute zeldzaamheid maakt.

In 2021 werd een partij van vier karaffen Glenfiddich Single Malt uit de jaren 50 geveild voor £830.000 tijdens The Distillers One of One , waarmee een record werd gevestigd voor Glenfiddich-veilingen (bron: Forbes).

Kort daarna betaalde een verzamelaar uit Azië een duizelingwekkend bedrag van 16 miljoen pond voor een "uniek" vat Ardbeg Single Malt Scotch whisky uit 1975 – een nieuw wereldrecord.

Welke criteria bepalen de waarde van een whisky?

Whisky is een sterke drank die door veel mensen over de hele wereld wordt gewaardeerd. Talrijke factoren kunnen de prijs van whisky opdrijven, waardoor het een echt luxeartikel is.

Oud

Een cruciale factor die de prijs van een whisky beïnvloedt, is de leeftijd van het distillaat . Hoe langer een whisky rijpt, hoe complexer en intenser de aroma's worden. Rijping vindt meestal plaats in eikenhouten vaten, wat extra smaaknuances aan de whisky toevoegt.

Een 30 jaar oude single malt Schotse whisky kan daarom aanzienlijk duurder zijn dan een jongere botteling van hetzelfde merk.

Distilleerderij

De distilleerderij speelt ook een belangrijke rol in de prijs van een whisky. Bekende merken zoals Macallan of Ardbeg hebben een uitstekende reputatie en staan ​​bekend om hun producten van topkwaliteit.

Deze gerenommeerde distilleerderijen maken vaak gebruik van traditionele productiemethoden en hoogwaardige ingrediënten, wat zich weerspiegelt in de smaak. Hierdoor kunnen ze hogere prijzen op de markt vragen.

Smaak / Aroma's

De smaak zelf is natuurlijk ook cruciaal voor de waarde van een whisky. Een goede dram kenmerkt zich door een harmonieuze balans van verschillende aroma's, zoals vanille, rokerigheid of fruitigheid.

Complexe nuances en een langdurige afdronk zijn kenmerkend voor whisky van hoge kwaliteit en maken het drinken ervan tot een bijzondere ervaring.

Beperkt en exclusief

Daarnaast gelimiteerde edities en speciale bottelingen een rol in de prijsvorming. Whisky's die in beperkte oplage worden uitgebracht of speciaal voor verzamelaars worden geproduceerd, zijn zeer gewild en brengen vaak hoge prijzen op bij veilingen.

Uiteindelijk is het echter vooral het streven naar exclusiviteit en kwaliteit dat de prijs van een whisky opdrijft.

De productie van hoogwaardige whisky vergt tijd, expertise en passie van de distilleerderijen. Dit maakt deze verfijnde drank tot een waar luxeartikel voor kenners over de hele wereld.

Een voorbeeld hiervan is Schotse Islay whisky , die bekendstaat om zijn rokerige tonen en vaak in beperkte oplages wordt gebotteld.

Regio / Oorsprong

De regio speelt ook een rol in de waardeontwikkeling: Schotse whisky wordt als bijzonder waardevol beschouwd omdat deze aan bepaalde kwaliteitsnormen moet voldoen.

Naast single malt bestaat er ook blended whisky , die afkomstig is van verschillende distilleerderijen en vaak goedkoper is. Bourbon en Ierse whiskey behoren ook tot de populaire varianten op de markt.

De inhoud van een vat kan variëren van 180 tot 700 liter, wat de prijs van het eindproduct beïnvloedt. Tijdens het rijpingsproces neemt het alcoholgehalte af en het watergehalte toe, wat de ontwikkeling van aroma's bevordert.

Bovendien speelt de opslag een cruciale rol in de waarde van een whisky: hoe langer hij in een vat , hoe hoger de marktprijs wanneer hij aan verzamelaars of investeerders wordt verkocht.

Wie geduld heeft, kan ontdekken dat het kopen van hoogwaardige whisky een winstgevend alternatief is voor traditionele beleggingen.

Tips voor het selecteren van single malt whisky's met een hoge opbrengst

Om als belegger succesvol in whisky te investeren, is het belangrijk om de juiste single malt whiskysoorten te selecteren.

Whisky is een specialistisch gebied dat slechts een klein deel van uw beleggingen zou moeten uitmaken. Idealiter beschikt iedereen die overweegt in whisky te investeren al over een evenwichtige portefeuille met een mix van verschillende activa, zoals contant geld, obligaties, kunst en aandelen.

Potentiële investeerders dienen dezelfde regels in acht te nemen die gelden voor alle nieuwe investeringen voordat ze voor het eerst in een onbekende beleggingscategorie beleggen:

• Houd uw financiële doelen in gedachten!
• Wees voorbereid op de schommelingen van de markt

Potentiële investeerders dienen zich bovendien de volgende vragen te stellen:

• Begrijp ik hoe ik mogelijk geld zou kunnen verdienen door te investeren in whisky?
• Ben ik bekend met het risiconiveau?
• Wat is mijn investeringsbudget?
• Kan ik het me veroorloven om al mijn geïnvesteerde geld te verliezen?
• Ben ik financieel beschermd als er iets misgaat?

Volgens de experts van Rare Whisky 101 zijn er twee manieren om in whisky te investeren:

a) Koop losse flessen

Je kunt simpelweg flessen whisky kopen in de hoop ze later voor een hogere prijs door te verkopen. De kunst is natuurlijk om de juiste flessen te bemachtigen – meestal van bekende distilleerderijen in beperkte oplages.

Qua interesse neemt single malt Schotse whisky het grootste marktaandeel in (beleggers mijden doorgaans blends van mout- en graanwhisky). Dit komt doordat, hoewel landen als Ierland en Japan een aanzienlijke hoeveelheid whisky produceren, de beleggingsinteresse in deze dranken lager is.

b) Inkopen in vaten

Een tweede manier om in whisky te investeren is door het per vat te kopen.

Distilleerderijen bieden particuliere investeerders de mogelijkheid om whiskyvaten te kopen om kapitaal te vergaren. De waarde van de whisky stijgt met de leeftijd vanwege de verbeterde smaak en de toenemende zeldzaamheid.

De investering kan rechtstreeks via een distilleerderij of een gespecialiseerde tussenpersoon worden gedaan.

Een voorbeeld hiervan is de Whiskey & Wealth Club (W&WC) , die premium whisky inkoopt bij gerenommeerde distilleerderijen tegen gereduceerde prijzen. Zodra de whisky voldoende gerijpt is, kan een investeerder besluiten om deze terug te verkopen, privé te bottelen, als verzamelobject te bewaren of te verkopen.

Bij de aankoop van whisky in vaten is het belangrijk te controleren of de tussenpersoon over de vereiste belastingvergunning voor het opslagterrein beschikt.

Wat zijn de drie soorten whisky?

Er zijn drie hoofdsoorten whisky: Schotse whisky , bourbon en Ierse whisky . Schotse whisky wordt geproduceerd in Schotland. Hij wordt gemaakt van gemoute gerst en moet minstens drie jaar rijpen in eikenhouten vaten. Er bestaan ​​verschillende soorten Schotse whisky, zoals single malt en blended whisky.

Bourbon is een soort Amerikaanse whiskey die voor minimaal 51% uit maïs bestaat. Het moet ook minimaal twee jaar in eikenhouten vaten rijpen. Bourbon is voornamelijk afkomstig uit Kentucky in de Verenigde Staten.

Ierse whiskey wordt in Ierland geproduceerd en bestaat uit een mengsel van gemoute en ongemoute gerst, evenals andere granen. Het moet minimaal drie jaar rijpen in eikenhouten vaten.

In tegenstelling tot Schotse whisky wordt Ierse whiskey gemaakt door de mout te drogen boven turfrook, wat het een kenmerkende smaak geeft.

Elke whiskysoort heeft zijn eigen karakteristieke eigenschappen en aroma's die hem uniek maken. Of je nu de voorkeur geeft aan Schotse, Bourbon of Ierse whisky – het is zeker de moeite waard om ze allemaal te proberen!

Vanuit het perspectief van een kenner: Wat is de beste whisky?

Er is geen eenduidig ​​antwoord op de vraag wat de beste whisky is, aangezien elke whiskyliefhebber andere voorkeuren heeft. Het hangt ook af van het type whisky dat je verkiest: bourbon, scotch, Ierse whisky of rye.

Enkele van de meest populaire en kwalitatief hoogwaardige whisky's zijn echter Schotse whisky's zoals Lagavulin 16 Year Old, Macallan 18 Year Old en Glenlivet 18 Year Old. Deze whisky's hebben een complexe smaak en een lange traditie in Schotland.

Bourbonliefhebbers zweren bij merken als Maker's Mark , Woodford Reserve en Knob Creek . Deze whisky's hebben een zoetere smaak dan Schotse whisky en worden meestal van maïs gemaakt.

Voor liefhebbers van Ierse whiskey Jameson een klassieker. Andere hoogwaardige Ierse whiskeys zijn onder andere Redbreast 12 Year Old en Green Spot . Deze varianten hebben doorgaans een zachtere smaak dan Schotse whisky of bourbon.

Rye whiskey is de laatste jaren steeds populairder geworden. Enkele van de beste rye whiskeys zijn Sazerac Rye , Bulleit Rye en Knob Creek Rye .

Uiteindelijk hangt de keuze voor de beste whisky af van persoonlijke voorkeuren. Het is echter altijd de moeite waard om verschillende soorten te proberen en te experimenteren om de perfecte whisky voor jezelf te vinden.

Wat is het verschil tussen whisky en whiskey?

Het verschil tussen whisky en whiskey zit hem in hun oorsprong en spelling. Whisky wordt geproduceerd in Schotland, Canada en Japan, terwijl whiskey afkomstig is uit de VS en Ierland.

De verschillende spellingen weerspiegelen de herkomst: "Whisky" zonder "e" wordt gebruikt voor Schotse, Canadese of Japanse whisky, terwijl "Whiskey" met een "e" wordt gebruikt voor Amerikaanse en Ierse whisky. Een ander verschil zit hem in de grondstoffen die bij de productie worden gebruikt.

Schotse whisky wordt gemaakt van gemoute gerst, terwijl Ierse whisky vaak wordt gemaakt van gemoute gerst en ongemoute granen zoals maïs of tarwe.

Amerikaanse bourbonwhisky wordt voornamelijk gemaakt van maïs. Ook de distillatiemethode verschilt per whiskysoort. Schotse single malt whisky wordt tweemaal gedistilleerd, terwijl Ierse pot still whisky driemaal wordt gedistilleerd.

Samenvattend komen de verschillen tussen whisky en whiskey voort uit hun verschillende landen van herkomst, evenals hun verschillende grondstoffen en distillatiemethoden. Er zijn echter ook overeenkomsten, zoals de lange rijping in eikenhouten vaten en het hoge alcoholpercentage (meestal 40% of meer).

Lijst met bronnen:

• De Scotch Whiskey Industry Review , https://www.scotchwhiskyindustryreview.com/index.htm
• Scotch Whiskey Association , https://www.scotch-whisky.org.uk/
• De Knight Frank Luxury Investment Index (KFLII), Q4 2018 en Q2 2023, knightfrank.com/research
• Rare Whiskey 101 Apex 1000 Index (november 2023), https://www.rarewhisky101.com/indices/market-performance-indices/rw-apex-indices
• Tagesschau : Fijne whisky als alternatieve investering , https://www.tagesschau.de/wirtschaft/finanzen/whisky-alternative-anlage-100.html
• Forbes Advisor : Whiskey als investering: alles wat u moet weten , https://www.forbes.com/uk/advisor/investing/whisky-as-an-investment-all-you-need-to-know/