Investissez avec succès dans l'art - l'art comme investissement

1. Le marché de l'art mondial - un aperçu des chiffres

Le marché mondial de l'art se compose essentiellement du marché primaire - pour la première fois vendu des œuvres d'art - et le marché secondaire de la revente. 50 milliards de dollars en 2020 et, en raison des effets de la pandémie de coronavirus (Covid-19), a diminué d'environ 14 milliards de dollars par rapport à l'année précédente.

Cette baisse peut également être observée dans le volume des ventes mondiales d'art 31 millions de transactions en 2020 , contre plus de 40 millions en 2019. Étant donné que la pandémie exhorte les maisons de vente aux enchères et les concessionnaires artistiques pour renforcer leurs départements numériques, le chiffre d'affaires total a augmenté. Le marché de l'art et de l'antiquité en ligne a doublé en 2020 par rapport à l'année précédente (source: Statista )

2. L'art comme un investissement - les bases et les caractéristiques

Les investissements artistiques vont bien au-delà de la simple recherche de la jolie aquarelle de votre salle à manger et du vague espoir que cela augmentera en valeur au fil du temps.

L'art peut prendre une place importante dans votre portefeuille d'investissement car il sert de protection contre l'inflation, augmente la diversification et réduit en même temps la volatilité de votre portefeuille.

Injustifiée, de nombreux investisseurs supposent qu'ils sont exclus du marché de l'art parce qu'ils considèrent l'art comme une forme d'investissement exclusivement pour les ultra-rich. En conséquence, la plupart des investisseurs privés n'ont pas d'art comme classe d'actifs alternative pour les types d'investissement classiques .

De plus, le déclenchement de la pandémie de coronavirus a été un défi pour le marché de l'art.

"L'art en tant que classe d'investissement est généralement sous investissement, car les investisseurs n'ont qu'un accès limité aux œuvres de la plus haute qualité ", a commenté Cynthia Sachs, PDG et chef des investissements chez Athena Art Finance Corp.

En plus des achats d'art traditionnels auprès de Masters Old Masters tels que Claude Monet , pour lesquels sept à huit montants doivent être fournis, de nombreuses possibilités d'investissement alternatives pour les investisseurs se sont développées au fil des ans.

La participation au marché de l'art et à ses bénéfices n'est plus une question du budget disponible. Bien que 2020 ait été une année difficile pour le marché de l'art traditionnel, les ventes en ligne un record de 12,4 milliards de dollars , deux fois plus qu'en 2019.

Compte tenu du marché de l'art en croissance et de la propagation des plateformes qui offrent une option d'entrée à cet investissement, vous pouvez être curieux de savoir comment vous pouvez bénéficier de la dynamique du marché de cette classe d'actifs alternative.

Comme déjà mentionné au début de ce chapitre, l'art peut remplir de nombreuses fonctions dans un portefeuille d'investissement. Cela en fait un atout attrayant pour les investisseurs privés.

2.1. L'art comme une couche d'investissement

Premièrement, l'art peut agir comme un diversificateur de portefeuille. En attribuant une partie de votre portefeuille à cet actif, réduisez votre risque en distribuant votre argent sur différents systèmes.

Il joue ici un rôle majeur que l'art est une classe d'actifs qui ne est pas en corrélation avec d'autres valeurs importantes à la bourse. Cela signifie qu'avec une mauvaise performance des actifs boursiers tels que des actions ou des obligations, des systèmes alternatifs tels que l'art ont tendance à maintenir la valeur marchande. L'ajout d'objets d'art agit comme une sorte de couverture contre un marché baissier sur les bourses ou une crise économique.

2.2. L'art comme une mémoire de richesse à long terme

L'art en tant qu'investissement peut également être un moyen pour les investisseurs de recevoir leurs actifs, disent des experts. L'art sert de protection efficace contre l'inflation et donne ainsi la valeur dans le temps.

Les œuvres d'art sont un atout physique et les actifs physiques ont tendance à bien performer à l'époque inflationniste. Étant donné que nous traversons maintenant une phase inflationniste de notre cycle macroéconomique, l'art peut être une très belle protection contre l'inflation.

2.3. Basse volatilité

Bien que chaque investissement comporte un risque, l'un des avantages de l'art est qu'il ne s'agit pas d'un atout fortement influencé par la volatilité du marché.

Contrairement aux actions qui réagissent avec sensibilité aux mouvements du marché, le marché de l'art a augmenté régulièrement au fil des ans, et l'art physique traditionnel a tendance à maintenir ou à augmenter leur valeur au fil du temps.

Vous ne ressentirez pas la même volatilité sur le marché de l'art que sur le marché boursier car le marché de l'art du bleu a des actifs rares et souhaitables. De cette façon, l'art continuera d'avoir un certain soutien aux messages négatifs du marché.

2.4. Risque de liquidité

Cependant, ces avantages peuvent se retourner contre lui. L'un des risques des investissements artistiques est la situation difficile de la liquidité. Si vous souhaitez vendre une œuvre d'art physique, faites-le via une galerie d'art, une maison de vente aux enchères ou un collectionneur d'art. Cela peut être un processus qui prend du temps.

Étant donné que l'art n'est pas un actif fréquemment acheté et vendu, cela représente un risque de liquidité qui n'est pas en bourse. Cela rend l'art plus une classe d'achat et de retenue.

3. Comment les investissements fonctionnent-ils dans l'art?

Nous avons appris que le marché de l'art suit également les mécanismes du marché de l'offre et de la demande dans une certaine mesure, mais il s'est développé détaché des marchés généraux de l'économie, comme le montre les bourses. Il suit ses propres règles.

En principe, cependant, ce qui suit s'applique: comme les actions et les obligations, l'art peut également gagner de la valeur . Si un artiste émergent frappe une carrière réussie, la valeur de trésorerie de son travail va monter en flèche. Il en va de même pour les artistes décédés ou longs si leur perception et leur évaluation par des experts en art, des critiques et des collectionneurs changent fondamentalement.

Lorsque la valeur d'une œuvre d'art augmente, cela se produit généralement sur un petit nombre de canaux traditionnels et étonnamment prévisibles: les concessionnaires d'art qui convaincent leurs clients riches de dépenser plus; Maisons aux enchères qui tentent des collectionneurs riches à des offres plus élevées; Les collectionneurs riches qui achètent et vendent de l'art mutuellement; Et enfin à travers un écosystème de conservateurs, d'experts, de galeries, de critiques et d'influenceurs qui contribuent à la perception de la valeur de quelque manière que ce soit.

3.1. Il n'y a pas de marché de l'art

Ce n'est pas parce qu'une œuvre d'art coûte moins cher que la autre ne signifie pas qu'il s'agit d'une entreprise bon marché. Il se peut qu'un travail soit soumis à complètement différent de l'autre .

Par exemple, la demande de vases Ming n'est pas comparable au marché des sculptures du milieu du siècle, et la valeur ajoutée sur le marché du vieux maître est loin de l'impressionnisme français .

Avant de regarder un objet et de décider que c'est beaucoup, assurez-vous que vous comptez sur cette hypothèse sur la vente d'objets appropriés et similaires.

En général, les nouveaux collectionneurs ont tendance à s'intéresser aux peintures, pour la simple raison qu'ils sont le choix le plus évident et le plus accessible. Mais vous ne devez pas non plus ignorer d'excellentes photographies, imprimés, aquarelles et gravures.

Les galeries ont tendance à se concentrer sur les œuvres d'art des 20e et 21e siècles.

En tant qu'investisseur artistique potentiel, vous pouvez choisir parmi une histoire de l'art de 7 000 ans en tant qu'investisseur artistique potentiel.

4. Ce que vous devez savoir avant d'investir dans l'art

4.1. L'art est une forme d'investissement à long terme

Les bénéfices de la vente d'œuvres d'art augmentés en valeur ne seront pas réalisés du jour au lendemain. Les experts recommandent donc des investissements en art, en particulier pour les investisseurs de patients avec une fenêtre temporelle de 10 ans ou plus. Il vaut donc mieux penser à l'art à long terme.

De nombreux investisseurs artistiques incluent des peintures dans leur succession en planifiant de les transmettre à leurs héritiers.

4.2. Il n'y a aucune garantie - il y a un risque de perte

Chaque œuvre d'art est unique et le marché de l'art possède des hauts et des bas comme tout autre marché . Sans surprise, cette forme d'investissement est également soumise à un certain risque.

Puisqu'il est impossible de déterminer avec précision la véritable valeur d'une œuvre d'art, même pour les experts éprouvés - beaucoup dépend de la réputation de l'artiste, de l'économie dans son ensemble, mais aussi de nombreux facteurs individuels et personnels - vous devez toujours être conscient que vous prenez toujours un certain risque lorsque vous achetez de l'art. Cela ne peut pas être complètement évité.

Même les initiés du monde de l'art sont tout aussi souvent à côté que les analystes pour les prévisions pour le développement du prix de l'or. Aucun artiste, comme il est peut-être, n'est une banque absolument sûre.

Un achat d'art n'est pas encore un bénéfice garanti, même si les œuvres de l'artiste sont à la maison dans les salons, les salons et les lofts de collectionneurs renommés, sont à la maison dans les meilleures collections de musées du monde, ou l'éloge des critiques élogieuses dans le renversement de la presse.

Avez-vous déjà entendu parler de Robert Yarber, dont le travail de feu le critique de New York John Russell a décrit comme "indéniablement convaincant" et dont l'art est dans la collection constante du Whitney Museum? Non, alors vous vous sentez le plus. Remarquez-vous quelque chose?

Ou auriez-vous pu prédire que Fernando Botero - le deuxième artiste le plus réussi lors d'une vente aux enchères en 1993 - serait bientôt mis à l'ombre par Jeff Koons?

Ou que les œuvres de Jeff Koons arriveraient également à l'arrêt?

Contrairement à d'autres formes d'investissement, vous aurez toujours un merveilleux objet d'art, indépendamment de tous les développements de valeur, qui, en plus de la quantité, a toujours une valeur intangible et offre toujours la possibilité d'embellir votre salon.

4.3. L'art ne devrait consister qu'une petite partie de son portefeuille

Si vous vous préoccupez non seulement du passe-temps, mais considérez l'achat de l'art comme un investissement sérieux par la suite, vous devriez certainement prendre ce conseil.

Pour la plupart des investisseurs à long terme, l'art ne constituera qu'une petite fraction d'un portefeuille d'investissement arrondi. Vous pouvez en bénéficier, le risque est gérable, mais il est très peu probable que vous générez un rendement important et sûr uniquement par l'art.

Considérez-le comme un investissement immobilier; De plus, comme un ajout raisonnable, mais pas absolument nécessaire. Ne comptez pas sur un seul investissement artistique pour réaliser un revenu stable .

4.4. Liquidité limitée

Nous avons déjà coupé ce sujet. Cependant, il est important de vous rappeler à nouveau à ce stade que l'art n'est pas facile à liquider, plutôt un atout non liquide. Cela signifie qu'il est difficile de convertir un objet directement en espèces.

Les moyens de liquide tels que les actions, les obligations et l'argent du jour au lendemain peuvent être convertis en espèces beaucoup plus rapidement. Les actifs illiquides tels que l'immobilier et l'art prennent beaucoup plus de temps pour les vendre, même s'ils ont une valeur monétaire élevée sur le papier. Un acheteur approprié doit d'abord être trouvé.

Bien qu'il soit bien sûr possible de vendre des œuvres d'art, la plupart des investisseurs le font rarement. Une maison de vente aux enchères, le meilleur choix pour la vente, nécessite souvent des frais élevés. Étant donné que les prix de l'art fluctuent régulièrement, rien ne garantit que la vente vous rapportera un profit. Par conséquent, les temps de maintien sont souvent de 10 ans et plus. L'art a tendance à avoir tendance à être une mémoire de richesse et un objet d'investissement à long terme.

5. Formulaires et stratégies d'investissement

Il existe différentes manières et approches pour investir dans l'art. Chacun d'eux a un potentiel de risque et de bénéfices différents.

5.1. Risque élevé et prix élevé

Vous pouvez acheter des œuvres originales sur les enchères, les galeries et les foires d'art ; Cependant, cela est associé au prix le plus élevé et au risque le plus élevé. Vous pouvez également essayer d'acheter des œuvres d'un artiste émergent mais toujours relativement inconnu, dans l'espoir d'avoir découvert la prochaine Banksy avant tout le monde.

Si votre évaluation se réalise, la valeur des travaux acquis devrait subir une augmentation méticuleuse de la valeur. Cependant, la plus grande probabilité est que le jeune artiste disparaît rapidement dans la foule et que l'attention de la scène artistique se poursuit. Ensuite, votre investissement n'aura pas payé un point de vue monétaire.

Un jour, une peinture unique ou une sculpture pourrait valoir bien plus que vous avez payé, ou vous pouvez avoir beaucoup de mal à le vendre à un moment donné. En fin de compte, l'œuvre d'art ne pouvait être qu'une décoration de maison très chère.

5.2. Faible risque et prix bas

Au lieu d'acheter un original à prix élevé, vous pouvez également choisir d'acheter peinture originale ou un dessin original

Une pression à haute qualité dans une édition limitée peut être très précieuse et coûte une fraction du prix d'origine. Cependant, comme l'impression n'est généralement pas unique, ils ne gagnent pas de valeur dans la même mesure que les originaux.

La meilleure pression est connue sous le nom d'impression de giclée . Faites attention à la limite de la limitation. Les impressions plus rares sont généralement plus précieuses. La pression à partir d'une petite édition (25 ou moins) a plus de valeur et d'augmentation de la valeur que la pression avec plusieurs centaines d'exemplaires. Les travaux limités doivent toujours être achetés avec un certificat d'authenticité et de numérotation.

des éditions limitées dans les peintures, les dessins, les lithographies, mais aussi dans les sculptures et les sculptures (donc les multiples ).

Les reproductions (également les répliques du musée) sont des copies produites en masse sans édition limitée. Ils sont l'option la moins chère, mais ils en valent aussi la peine. Vous ne verrez probablement pas de profit d'une reproduction. Ici, il y a une intention d'acheter, surtout si vous souhaitez apporter une copie réelle dans vos quatre murs en tant qu'amateur d'une œuvre d'art coûteuse et non disordable.

Cependant, il existe également des éditions exclusives dans les répliques et les reproductions . Même si une réplique n'est plus fabriquée et que seul un petit nombre a été vendu, l'un ou l'autre collecteur incliné pourrait être intéressé par les décennies et être prêt à payer un prix plus élevé.

5.3. Faible risque et prix élevé

Vous pouvez des œuvres d'artistes "Blue Chip" tels qu'Andy Warhol , Roy Lichtenstein ou Jackson Pollock , qui gardent généralement leur valeur meilleure, mais offrent moins de croissance du capital ou un potentiel ascendant.

Les artistes de Blue Chip sont ceux dont les valeurs sont les plus stables et ne sont plus soumises aux tendances, aux symptômes de la mode et aux spéculations.

Il est important que si vous voulez acheter des œuvres d'art individuelles, vous voulez probablement acheter des œuvres que vous non seulement vous rendez plus riche, mais aussi heureuse.

Si vous investissez 10 000 euros dans une peinture qui, selon vous, est laide simplement parce que vous vous attendez à ce que sa valeur augmente, vous manquez le plaisir et la joie d'investir dans des objets d'art au lieu d'investir dans des actifs à venir moins esthétique.

6. Donc, vous investissez avec succès dans l'art - faire et broms

Si vous investissez dans une œuvre d'art, achetez-la dans l'attente que la demande pour cette pièce ou similaire augmentera plus rapidement que l'offre. Dans ce cas, la valeur de la pièce augmente et vous pourrez peut-être le vendre à profit.

Si vous avez maintenant pris la décision ferme d'investir une partie de votre argent disponible dans l'art, je voudrais vous donner quelques conseils et conseils utiles. Je voudrais également vous protéger des pièges que vous pourriez coûter en espèces.

Astuce 1: C'est un grand avantage si l'art est un plaisir pour vous

La plupart des investisseurs artistiques commencent petit comme collectionneur. Si vous êtes heureux d'aller dans les galeries et que vous cherchez déjà une excellente pièce pour votre maison, transformez cette appréciation en enrichissement!

Mais si vous n'aimez pas l'art pour vous, d'autres options d'investissement peuvent être plus appropriées.

Mais vous n'avez pas besoin d'être un collectionneur pour investir dans l'art. Vous pouvez limiter vos investissements à une ou deux parties pour maintenir le risque financier minimal.

Mais connaître le monde de l'art - ou travailler avec quelqu'un qui a cette connaissance - est la clé si vous voulez sélectionner des œuvres d'art rentables.

Astuce 2: Définissez un budget

La meilleure façon de commencer à commencer votre budget. Décidez de la quantité d'argent que vous êtes prêt à dépenser pour des objets d'art. Ce devrait être un montant que vous pouvez vous permettre si l'œuvre d'art perd de la valeur. N'oubliez pas non plus de considérer les coûts possibles de stockage et de maintenance.

Astuce 3: Il suffit d'investir de l'argent dont vous n'avez pas besoin de toute urgence

Cette règle s'applique essentiellement à toute forme d'investissement. Bienvenue à tous les bénéfices, mais ne planifiez pas votre avenir financier sur les bénéfices potentiellement réalisables.

L'argent destiné à la retraite, par exemple, devrait passer dans d'autres actifs.

Conclusion: N'investissez rien dans l'art, dont la perte ne peut pas vous permettre dans le pire des cas.

Astuce 4: Développez votre expertise

Apprenez ensuite le plus possible dans le monde de l'art pour créer des connaissances de base importantes et développer une idée du marché de l'art. Visitez les galeries locales et voyez ce qu'ils ont à offrir; Parlez aux conservateurs qui sont généralement heureux de répondre à vos questions. L'échange avec d'autres visiteurs intéressés peut également apporter des connaissances précieuses.

Les foires artistiques, les expositions, les Vernissages et les événements artistiques valent encore des points de contact.

Parcourez des sites Web tels que Artnet ou Artsy , et des maisons de vente aux enchères en ligne comme Sotheby’s pour avoir une idée du fonctionnement du marché et des gammes de prix appropriées.

Astuce 5: Déterminez la valeur marchande (LET)

Commencez à rechercher l'artiste de l'œuvre que vous considérez. Posez les questions suivantes:

• L'artiste est-il contenu dans des musées bien connus ou des collections célèbres?
• L'artiste a-t-il reçu des prix ou une autre reconnaissance pour son travail?

Bien que les artistes en herbe puissent être passionnants, leur réputation peut être en permanence ou non. Cela affecte directement la valeur d'un travail.

Dès qu'une certaine œuvre ou un artiste attire votre attention, vous pouvez réduire vos recherches pour voir à quel point une certaine œuvre d'art coûte. En plus de vos propres recherches sur le réseau, vous pouvez également utiliser des fournisseurs de services pertinents pour évaluer une œuvre d'art, qui est bien sûr associée aux coûts.

Le savoir-faire de l'art sur l' application smartphone prometteuse "Find Art-Shazam pour la recherche d'images Art-Reverse" . Cela offre de nombreux détails et des informations actuelles sur les prix tels qu'un moteur de recherche d'images. Prenez simplement une photo de l'œuvre d'art, laissez l'application effectuer la recherche pour vous.

Astuce 6: examen par un expert

Votre prochaine étape devrait être de faire évaluer les œuvres d'art par un expert professionnel afin de déterminer sa qualité.

L'estimation, l'évaluation et l'évaluation de la valeur fiable des œuvres d'art devraient être laissées aux professionnels car les plus petits détails peuvent faire la différence.

La provenance, c'est-à-dire l'origine et l'histoire des anciens propriétaires, peuvent également jouer un rôle important dans l'évaluation.

Les fournisseurs qualifiés de rapports précieux ont généralement accès à de vastes bases de données et archives pour soutenir leurs résultats sur une base solide.

Astuce 7: Vous pouvez vous permettre l'entretien

Les investisseurs artistiques peuvent vérifier leurs actifs ce que peut être un bonus. Mais ils sont responsables du fait que l'œuvre d'art reste dans un état sans faille , ce qui signifie qu'ils doivent surveiller en permanence des facteurs tels que l'humidité et la lumière du soleil.

Si vous souhaitez émettre ou revendre le travail, vous devez vous assurer qu'il a conservé sa qualité d'origine. Si vous avez un professionnel, vous payez également certains frais pour cela.

Ajoutez les frais d'assurance et le prix d'un certificat d'authenticité et votre calcul de maintenance s'additionne lentement.

Astuce 8: Pensez à d'autres coûts supplémentaires

Vous ne pouvez pas toujours saisir facilement les coûts supplémentaires dans la course -Up à l'achat. C'est pourquoi vous devriez y faire face en temps utile.

Les différents coûts supplémentaires qui doivent être pris en compte lors de l'achat et de la vente d'œuvres d'art comprennent la taxe de vente, les frais de transport, la certification et les frais d'évaluation ainsi que l'assurance . Vous aimeriez peut-être aussi vous permettre un joli cadre ou un autre type de présentation d'exposition pour votre travail d'art.

Astuce 9: Achetez directement auprès de l'artiste

Les galeries d'art prennent une commission allant jusqu'à 50% pour chaque vente. Il est donc raisonnable de vous demander si vous pouvez économiser de l'argent en achetant directement auprès de l'artiste.

À ce stade, cependant, vous devez considérer que si un artiste ajoute à son «stable», elle oblige souvent à travailler avec cet artiste à long terme, pour fournir son argent à la production d'œuvres d'art, pour investir beaucoup pour postuler à vos expositions et même payer pour des travaux dans des expositions et des musées.

L'artiste, à son tour, est souvent attaché à cette galerie pour les mêmes raisons. Si elle a une bonne relation avec ses galeries, elle ne sera probablement pas ouverte à la vente de son propriétaire de Trust.

Néanmoins, le contact avec l'artiste peut être utile de contacter. Comme on le sait, les questions ne coûtent rien.

Astuce 10: Achetez le deuxième hand

Si vous achetez une œuvre d'art fraîchement fabriquée, il est possible qu'il y ait une personne qui fait de votre mieux pour vivre à partir du produit de votre art. En conséquence, les coûts de l'attitude de la vie de ce créateur (sans parler des coûts matériels) sont inclus dans le prix, c'est pourquoi même les peintures sur les murs des cafés simples peuvent coûter des milliers d'euros.

La façon la plus simple d'éviter cela? Achetez une peinture qui a déjà été achetée et vendue à nouveau et réduisez le prix au moins . Peut-être qu'une œuvre d'art est vendue sous le prix d'achat car le propriétaire a besoin d'argent à court terme.

Jetez un œil petites enchères que vous pouvez trouver sur des sites Web tels que inestimables.com et liveeatuonners.com ; Vous payez toujours un bonus d'acheteur, mais l'art lui-même est souvent relativement bon marché. Catawiki également recommandé comme point de contact allemand pour les enchères d'art.

Astuce 11: Recherchez spécifiquement les angles morts

Le marché de l'art a des préjugés qui n'ont rien à voir avec des valeurs purement artistiques. Les peintures de l'artiste baroque flamand Peter Paul Rubens peuvent être vendues pour des millions de montants à double chiffre; Ses dessins se vendent souvent pour une fraction.

rapport de Bloomberg, une sculpture en bronze de l'artiste suisse Alberto Giacometti du 20e siècle a été vendue pour plus de 140 millions de dollars, tandis que ses peintures sont vendues pour beaucoup moins. En revanche, un portrait de son frère Diego a été vendu pour 1,6 million de dollars l'année dernière. Pratique pour le changement!

Il est important de se rappeler que ces préjugés ne sont pas sculptés dans la pierre et changent souvent aussi rapidement que la mode. Donc, si les premiers travaux d'un artiste sont actuellement vendus avec un supplément, vous considérez plutôt votre travail ultérieur.

D'une manière générale, si une certaine période artistique est remarquée en ce moment ou est soudainement indésirable, il y a de fortes chances qu'il soit à la mode dans quelques années.

Ce n'est pas parce que quelque chose est très ancien qu'il doit être inattaquable. Un chiffre de lion étrusque de 2 600 ans a été vendu l'année dernière lors d'une vente aux enchères chez Sotheby's pour 10 000 £. Dans la même vente, un but d'or de 2300 ans (un collier raide) a été vendu pour 11 250 £ ou environ 1 000 $ de moins qu'une nouvelle chaîne en or 18 carats à Tiffany.

Pour une figure en or de millénaires, parfois moins que si elle était fondu et vendue en barres.

Astuce 12: acheter de l'art en ligne

Étant donné que nous sommes enfin dans l'ère de l'information et que la numérisation est l'une des mégatendons de notre temps, les œuvres d'art sont également renforcées et désormais vendues en ligne en grand nombre.

C'est dans la nature d'Internet que les coûts sont économisés via cette voie de vente et donc transmis aux acheteurs d'art sous la forme de prix moins chers - également en raison d'une concurrence élevée.

Donc, en tout cas, gardez un œil sur votre collection sur le net.

Mais avant d'acheter Internet, assurez-vous d'acheter dans une galerie réputée, un revendeur de confiance ou une maison de vente aux enchères établie.

En plus d'un aperçu de l'empreinte, les rapports de presse, les mentions sur les grandes plateformes d'information réputées et les sceaux de confiance peuvent également fournir des informations sur la fiabilité d'un fournisseur.

Vous pouvez trouver une directive détaillée pour l'achat d'art en ligne ici: acheter des œuvres d'art en ligne - 10 conseils essentiels pour votre achat d'art en ligne

Astuce 13: Vérifiez l'historique des prix

Comme on le sait, on dit "la tendance est votre ami" . Suite à cette logique, il devrait promettre de regarder de plus près le développement des prix des œuvres ou des artistes dans le passé.

Dans les pays allemands, par exemple, vous pouvez regarder l'histoire des prix d'artistes tels que Gerhard Richter , Anselm Kiefer ou Andreas Gursky . Les prix de vos œuvres passent de la vente aux enchères aux enchères.

Un autre indicateur utile du développement des prix sur le marché de l'art l'indice de beaux-arts Mei Moses développé par les deux professeurs de New York Jianping Mei et Michael Moses . Pour cet index, les valeurs de vente originales des œuvres d'art concrets (principalement des peintures) sont comparées aux revenus ultérieurs aux enchères de Christie's ou Sotheby's. Le résultat est alors une mesure de prix continue.

7. Comment évaluez-vous correctement les options d'investissement en art?

L'art est un marché polyvalent. Par conséquent, selon les experts, il est élémentaire de comprendre les artistes, leurs marchés et les traitements de l'art.

Il est utile de vous familiariser avec un artiste préféré, sa carrière et sa Vita pour voir comment sa marque s'est développée et si cette croissance est durable et devrait se poursuivre.

Bien que vous effectuez votre diligence raisonnable (examen entrant, qualitatif et basé sur la figure), vous devez vous concentrer sur des œuvres d'art qui ont déjà été échangées plusieurs fois pour voir si vous pouvez obtenir des modèles clairs ou des comparaisons résilientes concernant les taux de croissance.

Compte tenu du fait que vous garderez probablement une œuvre d'art sur quelques années, la compréhension des performances et des performances d'œuvres ou d'artistes similaires peut être un critère utile pour lequel vous pouvez vous attendre.

Les experts suggèrent de prendre en compte plusieurs points de données utiles lors de l'évaluation de l'art : tout d'abord, vous devez déterminer s'il existe une demande de collectionneurs d'art pour acheter les œuvres de l'artiste.

Si les meilleurs collectionneurs achètent régulièrement des expositions à un artiste, c'est un signal fort qui fonctionne par cet artiste continuera à être estimé à long terme. L'augmentation d'une conscience générale et de la popularité d'un artiste augmente également la possibilité de trouver rapidement un acheteur approprié plus tard.

Les coûts périphériques également être pris en compte lors de l'investissement dans l'art physique. Comme déjà indiqué, il s'agit des dépenses financières liées à l'entretien, à l'entretien, à la protection et à l'assurance. Surtout avec des travaux coûteux, ces coûts supplémentaires peuvent être sensiblement significatifs.

Afin de déterminer pleinement la valeur d'un travail, ces coûts doivent être calculés.

8. Ce que les investisseurs artistiques devraient savoir sur les NFT

Un nouveau domaine sur le marché déjà jeune pour l'art numérique est le NFTS ou les jetons non fugitifs. Ces œuvres d'art sont des formes numériques non physiques de technologies de l'information et des œuvres d'art traditionnelles et vérifiables.

L'avantage d'une NFTS (également crypto-art ou crypto-unie ) est d'avoir des œuvres d'art avec l'intégrité numérique qui ne peuvent pas être remplacées.

L'art NFT est basé sur le réseau de blockchain . Cette blockchain offre une transparence, une authenticité et plus de liquidités, ce qui signifie que les investisseurs peuvent facilement effectuer des transactions.

Certaines des plus grandes œuvres d'art au monde par des artistes telles que Leonardo da Vinci , Vincent Van Gogh , Monet et d'autres sont maintenant disponibles sur le marché NFT .

Même les artistes émergents ont rapidement remarqué les avantages de la numérisation de l'art et ont sauté dans le train de tendance roulante. Mike Winkelmann, connu comme le pseudonyme Beeple , est un artiste de best-seller de la NFT qui a vendu "Everydays" pour 69 millions de dollars record le jour des mirrors rapportés ).

Même si ce montant record a été atteint au milieu d'un média, les artistes NFTS offrent essentiellement la possibilité de vendre leurs œuvres directement aux consommateurs et de donner aux investisseurs individuels accès à ces travaux sur un énorme marché libre.

La cryptocopation offre une nouvelle approche pour investir dans l'art avec lequel de nombreuses personnes sont encore peu ou pas du tout familières.

Les 3 points suivants vous offrent une directive approximative que vous pouvez utiliser pour vous aventurer vos premiers tests de marche sur ce nouveau segment de marché encore très dynamique de l'art numérique:

8.1. Visitez un marché NFT

Les investisseurs intéressés par les NFTS ART devraient visiter des sites Web pertinents qui leur permettent d'acheter directement auprès d'artistes. Alternativement, vous pouvez visiter un marché qui propose des NFT d'art.

OpenSea est un bon marché qui regroupe les NFT de diverses marchés. Il peut également être une bonne idée d'aller directement sur un marché spécifique tel que Makersplace, Decentraland, Rarible, Superrare ou Enjin Marketplace , car ils fournissent souvent des informations utiles sur l'art lui-même.

plate-forme pour le crowdsourcing-nft reviews Upshot, qui a été fondée par Nick Emmons, fournit une approche extrêmement excitante pour déterminer la valeur des œuvres d'art crypto. Essentiellement, un protocole a été créé qui utilise des jeux d'évaluation pour motiver les gens à répondre honnêtement aux questions subjectives. Le premier produit d'Upshot vise à fournir un mécanisme de prix efficace pour les NFT en payant des experts pour des critiques honnêtes.

8.2. Obtenez un portefeuille numérique (portefeuille)

Quelle que soit la plate-forme utilisée pour acheter cette valeur d'actif, vous avez besoin d'un portefeuille numérique (donc portefeuille numérique) , que vous devez équiper de crédit pour les transactions.

Étant donné que les NFT sont généralement un actif basé sur le protocole Ethereum, vous pouvez utiliser des tons dits d'éther comme moyen de paiement .

8.3. Sélectionnez votre œuvre d'art préférée et soumettez une offre

Après avoir configuré le portefeuille, vous pouvez rechercher les marchés NFT et acheter l'œuvre d'art cryptographique souhaitée.

Il est ensuite généralement mis à votre disposition sous forme numérique.

8.4. Une autre note importante

Chez NFTS, il est important d'investir dans des œuvres créées par des artistes qui ont une vision à long terme de ce qu'ils veulent faire avec leur art pour créer une valeur ajoutée.

Pour les investisseurs qui souhaitent devenir créatifs dans les investissements ART-NFTS, les experts les encouragent à faire face à de nouvelles technologies qui soutiennent spécifiquement l' économie du créateur . Par exemple, vous devez faire face aux actions qui permettent, conduisent et alimentent cette transformation et ce marché.

9. Opportunités alternatives pour l'achat d'art direct

Au cours des dernières décennies, un certain nombre d'alternatives aux types d'investissement traditionnelles se sont développées sur le marché de l'art à la suite des changements technologiques, qui permettent à presque tout le monde de bénéficier de l'augmentation de la valeur des œuvres d'art.

9.1 Investissement d'art fractionnaire: acheter une part d'investissement des œuvres d'art

Vous pouvez soit acheter une œuvre d'art vous-même, en plus de l'option la plus chère, soit acheter des actions dans des œuvres d'art via un marché en ligne.

Dernièrement, «l'investissement fractionnaire» développé un nouveau type d'achat d'art. La prémisse de base est que les œuvres d'art très coûteuses sont de plus en plus (et plus rapides) appréciées que des œuvres d'art «bon marché», et lorsque de nombreuses personnes assemblaient leur argent, ils peuvent participer à ces rendements supérieurs ci-dessus.

Outre les avantages d'une tendance, il existe des inconvénients inévitables de l'investissement en art fractionné. Le plus grave est peut-être le fait que les investisseurs dans ce cas ne prennent jamais la possession physique de l'art et peuvent en profiter.

Cela seul contredit le charme principal de la collection d'art, à savoir regarder et apprécier l'œuvre d'art que vous avez.

9.2. Plateformes d'investissement pour partage d'investissement

Sur les plates-formes numériques telles que GEIELDSTREET et Masterworks , vous pouvez acheter et vendre des fractions de différents types d'œuvres d'art, afin que vous n'ayez pas à émettre un grand chèque pour une seule œuvre d'art.

Masterworks est une excellente option, en particulier pour l'investisseur d'art inexpérimenté, car vous faites le plus de travail pour vous. Masterworks achète des peintures et vend des actions aux investisseurs pour les tenir au courant de l'investissement progressif. Le fournisseur de plate-forme agit de manière similaire à un gestionnaire de fonds en bourse, qui, au nom de ses investisseurs, acquiert l'art de Blue Chip lors des enchères.

Pour chaque œuvre d'art, il fonde une société holding pour acquérir, stocker, annoncer et rembourser l'art. Cette société est enregistrée auprès de la SEC et dépense des actions à ceux qui souhaitent investir dans cette œuvre d'art spécifique.

Cette tiration d'œuvres d'art devient plus abordable dans l'art et le marché des actions des œuvres d'art dans les liquideurs. Les investisseurs peuvent acheter et vendre des actions beaucoup plus facilement que d'acheter et de vendre les œuvres d'art elles-mêmes. Bien sûr, des frais pour les services de chefs-d'œuvre sont dus à cela.

Chez Masterworks, vous n'avez pas l'œuvre d'art au sens physique et n'a besoin de rien de plus. Vous pouvez également répartir le risque de plusieurs œuvres, artistes ou styles.

Avec plusieurs autres investisseurs, vous acquérez des actions dans des travaux de haute qualité que les experts vérifient l'authenticité. Masterworks n'a pas de montants d'investissement minimum spécifiques; Celles-ci varient en fonction des offres d'investissement spécifiques disponibles au moment de leur système.

Les marchés similaires sont des maecenas (où vous pouvez acheter des actions dans Paintings) et SAATCHI Art (où vous pouvez parcourir en ligne directement et acheter des œuvres directement).

9.3. Fonds d'art

Il y a moins de 100 fonds d'art dans le monde, la plupart en Chine. Un fournisseur européen bien connu est "The Fine Art Group" , qui est également représenté et actif en Allemagne. Le fournisseur a beaucoup d'expérience avec l'art comme investissement.

Les fonds artistiques sont généralement des fonds fermés, c'est-à-dire avec des investissements limités, principalement avec une participation entrepreneuriale. De plus, ils sont liés à des contributions minimales et ne sont donc pas une option pour chaque budget.

des co-investissements dits . Les investisseurs peuvent participer à des investissements dans des objets d'art individuels - avec une période d'investissement typique de moins de 24 mois.

Alternativement, les investisseurs artistiques sont également disponibles dans un «compte privé» avec un horizon de temps plus long et des investissements dans divers objets d'art. Des dépôts minimums de 3 millions de dollars remarquables sont dus pour le compte privé. Pour cela, un rendement à long terme est promis.

Ces fonds ne sont pas négociables via des courtiers conventionnels.

9.4. Indices d'art

Des sociétés telles que Sotheby's (NYSE: BID) et Christie’s , qui l’art comme un investissement , citent souvent l’indice d’art 100 de l’art des études de marché pour justifier leurs offres de départ.

L'indice, qui poursuit les ventes de 100 artistes dans différentes régions, styles et époques de 22 maisons de vente aux enchères dans le monde, peut donner une impression complète de la façon dont le marché mondial des œuvres d'art se développe.

En 2018, ArtPrice son index Artprice100 , qui se concentre sur les artistes de Blue Chip. Motley Fool Reporting, la société déclare que l'indice est passé de 2000 à 2017 avec un taux annuel moyen de 8,9%.

Entre-temps, le S&P 500 a augmenté moins de la moitié au cours de la même période (qui a commencé en particulier avant l'éclatement de la bulle Dotcom). D'un autre côté, le S&P 500 l' Artprice100 en 2018 et 2019.

Il y a quelques problèmes avec ces indices orientés vers l'art. Tout d'abord, ne tenez compte que des prix des enchères des travaux vendus. Tous les coûts associés à l'investissement dans les œuvres d'art ne sont pas pris en compte et mettraient certainement une pression sur la performance de l'art en tant qu'investissement.

Le deuxième problème est un phénomène appelé "distorsion de sélection" Les prix du marché de l'art ne mettent pas à jour à chaque instant ou jour comme les prix des titres qui sont négociés sur les marchés financiers. Les Kunstidices sont basés sur les données d'enchères disponibles. Si une œuvre d'art ne se vend jamais, il n'y a tout simplement pas de données. Et les œuvres qui ne sont pas vendues aux enchères valent souvent moins que le dernier acheteur payé.

Ces indices montrent ainsi des rendements plus élevés que ceux qui prévalent sur l'ensemble du marché de l'art. Les indices sont "biaisés" afin de prendre en compte les gagnants.

9.5. (Pourtant) aucun ETF

Malheureusement, il n'y a pas (encore) Fonds négocié en bourse (ETF) ou des fonds d'investissement négociés en bourse contre le TAR. La concentration d'un ETF ou d'un fonds d'investissement sur l'art n'est apparemment pas pratique ou économique en raison de l'illiquidité du marché de l'art.

La singularité et la rareté inhérente de l'art empêchent les gestionnaires de fonds d'acheter simplement plus de peintures Renoir ou Basquiat, car ils pourraient être en actions afin de satisfaire aux investisseurs de la demande croissante.

Si de nombreux actionnaires d'un fonds artificiel voulaient retourner leurs actions, l'illiquidité du marché de l'art empêcherait les gestionnaires de vendre les actifs du fonds sans plus tarder.

Cependant, le passé nous a appris que les choses ne sont impossibles que jusqu'à ce que quelqu'un vienne et que le contraire prouve ...