Investissez avec succès dans l'art - l'art comme investissement

1. Le marché de l'art mondial - un aperçu des chiffres

Le marché mondial de l'art se compose essentiellement du marché primaire - pour la première fois vendu des œuvres d'art - et le marché secondaire de la revente. 50 milliards de dollars en 2020 et, en raison des effets de la pandémie de coronavirus (Covid-19), a diminué d'environ 14 milliards de dollars par rapport à l'année précédente.

Cette baisse peut également être observée dans le volume des ventes mondiales d'art 31 millions de transactions en 2020 , contre plus de 40 millions en 2019. Étant donné que la pandémie exhorte les maisons de vente aux enchères et les concessionnaires artistiques pour renforcer leurs départements numériques, le chiffre d'affaires total a augmenté. Le marché de l'art et de l'antiquité en ligne a doublé en 2020 par rapport à l'année précédente (source: Statista )

2. L'art comme un investissement - les bases et les caractéristiques

Les investissements artistiques vont bien au-delà de la simple recherche de la jolie aquarelle de votre salle à manger et du vague espoir que cela augmentera en valeur au fil du temps.

L'art peut prendre une place importante dans votre portefeuille d'investissement car il sert de protection contre l'inflation, augmente la diversification et réduit en même temps la volatilité de votre portefeuille.

Injustifiée, de nombreux investisseurs supposent qu'ils sont exclus du marché de l'art parce qu'ils considèrent l'art comme une forme d'investissement exclusivement pour les ultra-rich. En conséquence, la plupart des investisseurs privés n'ont pas d'art comme classe d'actifs alternative pour les types d'investissement classiques .

De plus, le déclenchement de la pandémie de coronavirus a été un défi pour le marché de l'art.

"L'art en tant que classe d'investissement est généralement sous investissement, car les investisseurs n'ont qu'un accès limité aux œuvres de la plus haute qualité ", a commenté Cynthia Sachs, PDG et chef des investissements chez Athena Art Finance Corp.

En plus des achats d'art traditionnels auprès de Masters Old Masters tels que Claude Monet , pour lesquels sept à huit montants doivent être fournis, de nombreuses possibilités d'investissement alternatives pour les investisseurs se sont développées au fil des ans.

La participation au marché de l'art et à ses bénéfices n'est plus une question du budget disponible. Bien que 2020 ait été une année difficile pour le marché de l'art traditionnel, les ventes en ligne un record de 12,4 milliards de dollars , deux fois plus qu'en 2019.

Compte tenu du marché de l'art en croissance et de la propagation des plateformes qui offrent une option d'entrée à cet investissement, vous pouvez être curieux de savoir comment vous pouvez bénéficier de la dynamique du marché de cette classe d'actifs alternative.

Comme déjà mentionné au début de ce chapitre, l'art peut remplir de nombreuses fonctions dans un portefeuille d'investissement. Cela en fait un atout attrayant pour les investisseurs privés.

2.1. L'art comme une couche d'investissement

Premièrement, l'art peut agir comme un diversificateur de portefeuille. En attribuant une partie de votre portefeuille à cet actif, réduisez votre risque en distribuant votre argent sur différents systèmes.

Il joue ici un rôle majeur que l'art est une classe d'actifs qui ne est pas en corrélation avec d'autres valeurs importantes à la bourse. Cela signifie qu'avec une mauvaise performance des actifs boursiers tels que des actions ou des obligations, des systèmes alternatifs tels que l'art ont tendance à maintenir la valeur marchande. L'ajout d'objets d'art agit comme une sorte de couverture contre un marché baissier sur les bourses ou une crise économique.

2.2. L'art comme une mémoire de richesse à long terme

L'art en tant qu'investissement peut également être un moyen pour les investisseurs de recevoir leurs actifs, disent des experts. L'art sert de protection efficace contre l'inflation et donne ainsi la valeur dans le temps.

Les œuvres d'art sont un atout physique et les actifs physiques ont tendance à bien performer à l'époque inflationniste. Étant donné que nous traversons maintenant une phase inflationniste de notre cycle macroéconomique, l'art peut être une très belle protection contre l'inflation.

2.3. Basse volatilité

Bien que chaque investissement comporte un risque, l'un des avantages de l'art est qu'il ne s'agit pas d'un atout fortement influencé par la volatilité du marché.

Contrairement aux actions qui réagissent avec sensibilité aux mouvements du marché, le marché de l'art a augmenté régulièrement au fil des ans, et l'art physique traditionnel a tendance à maintenir ou à augmenter leur valeur au fil du temps.

Vous ne ressentirez pas la même volatilité sur le marché de l'art que sur le marché boursier car le marché de l'art du bleu a des actifs rares et souhaitables. De cette façon, l'art continuera d'avoir un certain soutien aux messages négatifs du marché.

2.4. Risque de liquidité

Cependant, ces avantages peuvent s'avérer contre-productifs. L'un des risques des investissements artistiques réside dans la difficulté de liquidité. Si vous souhaitez vendre une œuvre d'art physique, faites-le par l'intermédiaire d'une galerie , maison de vente aux enchères ou d'un collectionneur. Ce processus peut être long.

Étant donné que l'art n'est pas un actif fréquemment acheté et vendu, cela représente un risque de liquidité qui n'est pas en bourse. Cela rend l'art plus une classe d'achat et de retenue.

3. Comment les investissements fonctionnent-ils dans l'art?

Nous avons appris que si le marché de l'art suit, dans une certaine mesure, les mécanismes de l'offre et de la demande, il évolue indépendamment des marchés économiques généraux, tels que les bourses. Il obéit à ses propres règles.

En principe, cependant, l'art, comme les actions et les obligations, peut aussi prendre de la valeur . Si un artiste prometteur entame une carrière fructueuse, la valeur marchande de son œuvre grimpe en flèche. Il en va de même pour les artistes, qu'ils soient décédés ou établis de longue date, lorsque leur perception et leur évaluation par les experts, les critiques et les collectionneurs d'art changent fondamentalement.

Lorsque la valeur d’une œuvre d’art augmente, elle le fait généralement par le biais d’un petit nombre de canaux traditionnels, étonnamment prévisibles : les marchands d’art qui persuadent leurs clients fortunés de dépenser plus ; les maisons de vente aux enchères qui incitent les collectionneurs fortunés à enchérir plus haut ; les collectionneurs fortunés qui achètent et vendent des œuvres d’art entre eux ; et enfin, par le biais d’un écosystème de conservateurs, d’experts, de galeries, de critiques et d’influenceurs qui contribuent d’une manière ou d’une autre à la perception de la valeur.

3.1. Il n'y a pas de marché de l'art

Ce n'est pas parce qu'une œuvre d'art coûte moins cher que la autre ne signifie pas qu'il s'agit d'une entreprise bon marché. Il se peut qu'un travail soit soumis à complètement différent de l'autre .

Par exemple, la demande de vases Ming n’est pas comparable au marché des sculptures du milieu du siècle, et la valeur ajoutée sur le marché des maîtres anciens est très éloignée de celle de l’impressionnisme français .

Avant de regarder un objet et de décider que c'est beaucoup, assurez-vous que vous comptez sur cette hypothèse sur la vente d'objets appropriés et similaires.

En général, les nouveaux collectionneurs ont tendance à s'intéresser aux peintures, pour la simple raison qu'ils sont le choix le plus évident et le plus accessible. Mais vous ne devez pas non plus ignorer d'excellentes photographies, imprimés, aquarelles et gravures.

Les galeries ont tendance à se concentrer sur les œuvres d'art des 20e et 21e siècles.

En réalité, en tant qu’investisseur potentiel en art, vous avez le choix entre des œuvres issues de 7 000 ans d’histoire de l’art.

4. Ce que vous devez savoir avant d'investir dans l'art

4.1. L'art est une forme d'investissement à long terme

Les bénéfices de la vente d'œuvres d'art augmentés en valeur ne seront pas réalisés du jour au lendemain. Les experts recommandent donc des investissements en art, en particulier pour les investisseurs de patients avec une fenêtre temporelle de 10 ans ou plus. Il vaut donc mieux penser à l'art à long terme.

De nombreux investisseurs artistiques incluent des peintures dans leur succession en planifiant de les transmettre à leurs héritiers.

4.2. Il n'y a aucune garantie - il y a un risque de perte

Chaque œuvre d'art est unique et le marché de l'art possède des hauts et des bas comme tout autre marché . Sans surprise, cette forme d'investissement est également soumise à un certain risque.

Puisqu'il est impossible de déterminer avec précision la véritable valeur d'une œuvre d'art, même pour les experts éprouvés - beaucoup dépend de la réputation de l'artiste, de l'économie dans son ensemble, mais aussi de nombreux facteurs individuels et personnels - vous devez toujours être conscient que vous prenez toujours un certain risque lorsque vous achetez de l'art. Cela ne peut pas être complètement évité.

Même les initiés du monde de l'art sont tout aussi souvent à côté que les analystes pour les prévisions pour le développement du prix de l'or. Aucun artiste, comme il est peut-être, n'est une banque absolument sûre.

Un achat d'art n'est pas encore un bénéfice garanti, même si les œuvres de l'artiste sont à la maison dans les salons, les salons et les lofts de collectionneurs renommés, sont à la maison dans les meilleures collections de musées du monde, ou l'éloge des critiques élogieuses dans le renversement de la presse.

Avez-vous déjà entendu parler de Robert Yarber, dont le travail de feu le critique de New York John Russell a décrit comme "indéniablement convaincant" et dont l'art est dans la collection constante du Whitney Museum? Non, alors vous vous sentez le plus. Remarquez-vous quelque chose?

Ou auriez-vous pu prédire que Fernando Botero - le deuxième artiste le plus réussi lors d'une vente aux enchères en 1993 - serait bientôt mis à l'ombre par Jeff Koons?

Ou que les œuvres de Jeff Koons arriveraient également à l'arrêt?

Cependant, contrairement à d’autres formes d’investissement, peu importe les changements de valeur, vous posséderez toujours une magnifique œuvre d’art qui, en plus de sa valeur monétaire quantifiable, aura toujours une valeur intangible et vous permettra de continuer à l’utiliser pour embellir votre salon.

4.3. L'art ne devrait consister qu'une petite partie de son portefeuille

Si vous vous préoccupez non seulement du passe-temps, mais considérez l'achat de l'art comme un investissement sérieux par la suite, vous devriez certainement prendre ce conseil.

Pour la plupart des investisseurs à long terme, l'art ne représente qu'une petite fraction d'un portefeuille d'investissement équilibré. Vous pouvez en tirer profit, le risque est gérable, mais il est très peu probable que vous obteniez un rendement significatif et sûr uniquement grâce à l'art.

Considérez-le comme un investissement immobilier, qui constitue un complément utile, mais n'est pas indispensable. Ne comptez pas uniquement sur un investissement artistique pour générer un revenu stable .

4.4. Liquidité limitée

Nous avons déjà abordé ce sujet. Cependant, il est important de rappeler ici que l'art n'est pas un actif facilement liquidable ; il s'agit plutôt d'un actif illiquide. Il est donc difficile de convertir immédiatement un objet en argent.

Les moyens de liquide tels que les actions, les obligations et l'argent du jour au lendemain peuvent être convertis en espèces beaucoup plus rapidement. Les actifs illiquides tels que l'immobilier et l'art prennent beaucoup plus de temps pour les vendre, même s'ils ont une valeur monétaire élevée sur le papier. Un acheteur approprié doit d'abord être trouvé.

Bien qu'il soit bien sûr possible de vendre des œuvres d'art, la plupart des investisseurs le font rarement. Une maison de vente aux enchères, le meilleur choix pour la vente, nécessite souvent des frais élevés. Étant donné que les prix de l'art fluctuent régulièrement, rien ne garantit que la vente vous rapportera un profit. Par conséquent, les temps de maintien sont souvent de 10 ans et plus. L'art a tendance à avoir tendance à être une mémoire de richesse et un objet d'investissement à long terme.

5. Formulaires et stratégies d'investissement

Il existe différentes manières et approches pour investir dans l'art. Chacun d'eux a un potentiel de risque et de bénéfices différents.

5.1. Risque élevé et prix élevé

Vous pouvez acheter des œuvres originales aux enchères, dans les galeries et les foires d'art ; cependant, c'est le prix le plus élevé et le risque le plus élevé. Vous pouvez aussi tenter d'acquérir les œuvres d'un artiste émergent, mais encore relativement méconnu, en espérant découvrir le prochain Banksy avant tout le monde.

Si votre évaluation s'avère correcte, la valeur de l'œuvre acquise devrait connaître une croissance fulgurante. Cependant, le scénario le plus probable est que le jeune artiste disparaisse rapidement et que l'attention du monde de l'art se détourne. Dans ce cas, votre investissement n'aura pas été rentable d'un point de vue financier.

Un jour, une peinture unique ou une sculpture pourrait valoir bien plus que vous avez payé, ou vous pouvez avoir beaucoup de mal à le vendre à un moment donné. En fin de compte, l'œuvre d'art ne pouvait être qu'une décoration de maison très chère.

5.2. Faible risque et prix bas

Au lieu d'acheter un original à prix élevé, vous pouvez également choisir d'acheter peinture originale ou un dessin original

Une pression à haute qualité dans une édition limitée peut être très précieuse et coûte une fraction du prix d'origine. Cependant, comme l'impression n'est généralement pas unique, ils ne gagnent pas de valeur dans la même mesure que les originaux.

La meilleure pression est connue sous le nom d'impression de giclée . Faites attention à la limite de la limitation. Les impressions plus rares sont généralement plus précieuses. La pression à partir d'une petite édition (25 ou moins) a plus de valeur et d'augmentation de la valeur que la pression avec plusieurs centaines d'exemplaires. Les travaux limités doivent toujours être achetés avec un certificat d'authenticité et de numérotation.

des éditions limitées dans les peintures, les dessins, les lithographies, mais aussi dans les sculptures et les sculptures (donc les multiples ).

Les reproductions (également les répliques du musée) sont des copies produites en masse sans édition limitée. Ils sont l'option la moins chère, mais ils en valent aussi la peine. Vous ne verrez probablement pas de profit d'une reproduction. Ici, il y a une intention d'acheter, surtout si vous souhaitez apporter une copie réelle dans vos quatre murs en tant qu'amateur d'une œuvre d'art coûteuse et non disordable.

Cependant, il existe également des éditions exclusives dans les répliques et les reproductions . Même si une réplique n'est plus fabriquée et que seul un petit nombre a été vendu, l'un ou l'autre collecteur incliné pourrait être intéressé par les décennies et être prêt à payer un prix plus élevé.

5.3. Faible risque et prix élevé

Vous pouvez des œuvres d'artistes "Blue Chip" tels qu'Andy Warhol , Roy Lichtenstein ou Jackson Pollock , qui gardent généralement leur valeur meilleure, mais offrent moins de croissance du capital ou un potentiel ascendant.

Les artistes de Blue Chip sont ceux dont les valeurs sont les plus stables et ne sont plus soumises aux tendances, aux symptômes de la mode et aux spéculations.

La chose importante à retenir est que si vous souhaitez acheter des œuvres d’art individuelles, vous voudrez probablement acheter celles qui vous rendront non seulement plus riche mais aussi plus heureux.

Si vous investissez 10 000 euros dans une peinture qui, selon vous, est laide simplement parce que vous vous attendez à ce que sa valeur augmente, vous manquez le plaisir et la joie d'investir dans des objets d'art au lieu d'investir dans des actifs à venir moins esthétique.

6. Donc, vous investissez avec succès dans l'art - faire et broms

Si vous investissez dans une œuvre d'art, achetez-la dans l'attente que la demande pour cette pièce ou similaire augmentera plus rapidement que l'offre. Dans ce cas, la valeur de la pièce augmente et vous pourrez peut-être le vendre à profit.

Si vous avez maintenant pris la décision ferme d'investir une partie de votre argent disponible dans l'art, je voudrais vous donner quelques conseils et conseils utiles. Je voudrais également vous protéger des pièges que vous pourriez coûter en espèces.

Astuce 1: C'est un grand avantage si l'art est un plaisir pour vous

La plupart des investisseurs artistiques commencent petit comme collectionneur. Si vous êtes heureux d'aller dans les galeries et que vous cherchez déjà une excellente pièce pour votre maison, transformez cette appréciation en enrichissement!

Mais si vous n'aimez pas l'art pour vous, d'autres options d'investissement peuvent être plus appropriées.

Mais vous n'avez pas besoin d'être un collectionneur pour investir dans l'art. Vous pouvez limiter vos investissements à une ou deux parties pour maintenir le risque financier minimal.

Mais connaître le monde de l'art - ou travailler avec quelqu'un qui a cette connaissance - est la clé si vous voulez sélectionner des œuvres d'art rentables.

Astuce 2: Définissez un budget

La meilleure façon de commencer à commencer votre budget. Décidez de la quantité d'argent que vous êtes prêt à dépenser pour des objets d'art. Ce devrait être un montant que vous pouvez vous permettre si l'œuvre d'art perd de la valeur. N'oubliez pas non plus de considérer les coûts possibles de stockage et de maintenance.

Astuce 3: Il suffit d'investir de l'argent dont vous n'avez pas besoin de toute urgence

Cette règle s'applique essentiellement à toute forme d'investissement. Bienvenue à tous les bénéfices, mais ne planifiez pas votre avenir financier sur les bénéfices potentiellement réalisables.

L'argent destiné à la retraite, par exemple, devrait passer dans d'autres actifs.

Conclusion: N'investissez rien dans l'art, dont la perte ne peut pas vous permettre dans le pire des cas.

Astuce 4: Développez votre expertise

Ensuite, renseignez-vous autant que possible sur le monde de l'art pour acquérir les connaissances fondamentales essentielles et vous familiariser avec le marché de l'art. Visitez les galeries locales et découvrez ce qu'elles ont à offrir ; discutez avec les conservateurs, qui seront généralement ravis de répondre à vos questions. Interagir avec d'autres visiteurs intéressés peut également vous apporter de précieuses informations.

Les foires d’art, les expositions, les vernissages et les événements artistiques sont d’autres destinations intéressantes.

Parcourez des sites Web comme Artnet ou Artsy , ainsi que des maisons de vente aux enchères en ligne comme Sotheby’s , pour avoir une idée du fonctionnement du marché et des fourchettes de prix raisonnables.

Astuce 5: Déterminez la valeur marchande (LET)

Commencez à rechercher l'artiste de l'œuvre que vous considérez. Posez les questions suivantes:

• L'artiste est-il contenu dans des musées bien connus ou des collections célèbres?
• L'artiste a-t-il reçu des prix ou une autre reconnaissance pour son travail?

Bien que les artistes en herbe puissent être passionnants, leur réputation peut être en permanence ou non. Cela affecte directement la valeur d'un travail.

Dès qu'une certaine œuvre ou un artiste attire votre attention, vous pouvez réduire vos recherches pour voir à quel point une certaine œuvre d'art coûte. En plus de vos propres recherches sur le réseau, vous pouvez également utiliser des fournisseurs de services pertinents pour évaluer une œuvre d'art, qui est bien sûr associée aux coûts.

Les experts en art se tournent vers l' application smartphone prometteuse « FIND ART – SHAZAM FOR ART – REVERSE IMAGE SEARCH ». Tel un moteur de recherche d'images, elle offre aux amateurs d'art et aux investisseurs potentiels une mine d'informations et des prix actualisés. Il suffit de prendre une photo de l'œuvre et de laisser l'application effectuer la recherche.

Astuce 6: examen par un expert

Votre prochaine étape devrait être de faire évaluer les œuvres d'art par un expert professionnel afin de déterminer sa qualité.

L'estimation, l'évaluation et l'évaluation de la valeur fiable des œuvres d'art devraient être laissées aux professionnels car les plus petits détails peuvent faire la différence.

La provenance, c’est-à-dire l’origine et l’histoire des anciens propriétaires, peut également jouer un rôle important dans l’évaluation.

Les fournisseurs qualifiés de rapports précieux ont généralement accès à de vastes bases de données et archives pour soutenir leurs résultats sur une base solide.

Astuce 7: Vous pouvez vous permettre l'entretien

Les investisseurs en art peuvent contrôler leurs actifs, ce qui peut être un avantage. Mais vous êtes responsable de maintenir les œuvres en parfait état , ce qui implique de surveiller des facteurs comme l'humidité et l'ensoleillement.

Si vous souhaitez émettre ou revendre le travail, vous devez vous assurer qu'il a conservé sa qualité d'origine. Si vous avez un professionnel, vous payez également certains frais pour cela.

Ajoutez les frais d'assurance et le prix d'un certificat d'authenticité et votre calcul de maintenance s'additionne lentement.

Astuce 8: Pensez à d'autres coûts supplémentaires

Il n’est pas toujours facile de comprendre immédiatement les coûts supplémentaires avant de procéder à un achat, il est donc important de les considérer bien à l’avance.

Les différents coûts supplémentaires qui doivent être pris en compte lors de l'achat et de la vente d'œuvres d'art comprennent la taxe de vente, les frais de transport, la certification et les frais d'évaluation ainsi que l'assurance . Vous aimeriez peut-être aussi vous permettre un joli cadre ou un autre type de présentation d'exposition pour votre travail d'art.

Astuce 9: Achetez directement auprès de l'artiste

Les galeries d'art prennent une commission allant jusqu'à 50% pour chaque vente. Il est donc raisonnable de vous demander si vous pouvez économiser de l'argent en achetant directement auprès de l'artiste.

Cependant, vous devez garder à l’esprit que lorsqu’une galerie ajoute un artiste à son « écurie », elle s’engage souvent à travailler avec cet artiste à long terme, en lui fournissant de l’argent pour produire des œuvres d’art, en investissant massivement dans la promotion de ses expositions et même en payant pour que son travail soit présenté dans des expositions et des musées.

L'artiste, à son tour, est souvent attaché à cette galerie pour les mêmes raisons. Si elle a une bonne relation avec ses galeries, elle ne sera probablement pas ouverte à la vente de son propriétaire de Trust.

Néanmoins, le contactez-nous avec l'artiste peut être utile de contactez-nouser. Comme on le sait, les questions ne coûtent rien.

Astuce 10: Achetez le deuxième hand

Si vous achetez une œuvre d'art fraîchement fabriquée, il est possible qu'il y ait une personne qui fait de votre mieux pour vivre à partir du produit de votre art. En conséquence, les coûts de l'attitude de la vie de ce créateur (sans parler des coûts matériels) sont inclus dans le prix, c'est pourquoi même les peintures sur les murs des cafés simples peuvent coûter des milliers d'euros.

La façon la plus simple d'éviter cela? Achetez une peinture qui a déjà été achetée et vendue à nouveau et réduisez le prix au moins . Peut-être qu'une œuvre d'art est vendue sous le prix d'achat car le propriétaire a besoin d'argent à court terme.

Renseignez-vous sur les petites maisons de vente aux enchères , que vous trouverez sur des sites web comme Invaluable.com et LiveAuctioneers.com ; vous paierez toujours une prime d'acheteur, mais les œuvres d'art sont souvent relativement bon marché. Catawiki une ressource allemande recommandée pour les ventes aux enchères d'art .

Astuce 11: Recherchez spécifiquement les angles morts

Le marché de l'art a des préjugés qui n'ont rien à voir avec des valeurs purement artistiques. Les peintures de l'artiste baroque flamand Peter Paul Rubens peuvent être vendues pour des millions de montants à double chiffre; Ses dessins se vendent souvent pour une fraction.

rapport de Bloomberg, une sculpture en bronze de l'artiste suisse Alberto Giacometti du 20e siècle a été vendue pour plus de 140 millions de dollars, tandis que ses peintures sont vendues pour beaucoup moins. En revanche, un portrait de son frère Diego a été vendu pour 1,6 million de dollars l'année dernière. Pratique pour le changement!

Il est important de se rappeler que ces préjugés ne sont pas sculptés dans la pierre et changent souvent aussi rapidement que la mode. Donc, si les premiers travaux d'un artiste sont actuellement vendus avec un supplément, vous considérez plutôt votre travail ultérieur.

D'une manière générale, si une certaine période artistique est remarquée en ce moment ou est soudainement indésirable, il y a de fortes chances qu'il soit à la mode dans quelques années.

Ce n'est pas parce que quelque chose est très ancien qu'il doit être inattaquable. Un chiffre de lion étrusque de 2 600 ans a été vendu l'année dernière lors d'une vente aux enchères chez Sotheby's pour 10 000 £. Dans la même vente, un but d'or de 2300 ans (un collier raide) a été vendu pour 11 250 £ ou environ 1 000 $ de moins qu'une nouvelle chaîne en or 18 carats à Tiffany.

Pour une figure en or de millénaires, parfois moins que si elle était fondu et vendue en barres.

Astuce 12: acheter de l'art en ligne

Étant donné que nous sommes enfin dans l'ère de l'information et que la numérisation est l'une des mégatendons de notre temps, les œuvres d'art sont également renforcées et désormais vendues en ligne en grand nombre.

C'est dans la nature d'Internet que les coûts sont économisés via cette voie de vente et donc transmis aux acheteurs d'art sous la forme de prix moins chers - également en raison d'une concurrence élevée.

Donc, en tout cas, gardez un œil sur votre collection sur le net.

Mais avant d'acheter Internet, assurez-vous d'acheter dans une galerie réputée, un revendeur de confiance ou une maison de vente aux enchères établie.

Outre un aperçu des mentions légales, les rapports de presse, les mentions sur de grandes plateformes d'information réputées et les labels de confiance peuvent également fournir des informations sur la fiabilité d'un fournisseur.

Un guide détaillé sur l'achat d'œuvres d'art en ligne est disponible ici : Acheter des œuvres d'art en ligne – 10 conseils essentiels pour votre achat d'art en ligne

Astuce 13: Vérifiez l'historique des prix

Comme on le sait, on dit "la tendance est votre ami" . Suite à cette logique, il devrait promettre de regarder de plus près le développement des prix des œuvres ou des artistes dans le passé.

Dans les pays germanophones, on peut consulter l'historique des prix d'artistes tels que Gerhard Richter , Anselm Kiefer et Andreas Gursky . La valeur de leurs œuvres grimpe d'enchère en enchère.

Un autre indicateur utile du développement des prix sur le marché de l'art l'indice de beaux-arts Mei Moses développé par les deux professeurs de New York Jianping Mei et Michael Moses . Pour cet index, les valeurs de vente originales des œuvres d'art concrets (principalement des peintures) sont comparées aux revenus ultérieurs aux enchères de Christie's ou Sotheby's. Le résultat est alors une mesure de prix continue.

7. Comment évaluez-vous correctement les options d'investissement en art?

L'art est un marché polyvalent. Par conséquent, selon les experts, il est élémentaire de comprendre les artistes, leurs marchés et les traitements de l'art.

Il est utile de se familiariser avec son artiste préféré, sa carrière et sa biographie. Cela vous permettra de comprendre comment sa marque a évolué et si cette croissance est durable et susceptible de se poursuivre.

Lors de votre due diligence (une analyse approfondie, qualitative et basée sur des données), concentrez-vous sur les œuvres d'art ayant fait l'objet de plusieurs transactions. Vous pourrez ainsi identifier des tendances claires ou des comparaisons fiables concernant les taux de croissance.

Compte tenu du fait que vous garderez probablement une œuvre d'art sur quelques années, la compréhension des performances et des performances d'œuvres ou d'artistes similaires peut être un critère utile pour lequel vous pouvez vous attendre.

Les experts suggèrent de prendre en compte plusieurs points de données utiles lors de l'évaluation de l'art : tout d'abord, vous devez déterminer s'il existe une demande de collectionneurs d'art pour acheter les œuvres de l'artiste.

Si les meilleurs collectionneurs achètent régulièrement des expositions à un artiste, c'est un signal fort qui fonctionne par cet artiste continuera à être estimé à long terme. L'augmentation d'une conscience générale et de la popularité d'un artiste augmente également la possibilité de trouver rapidement un acheteur approprié plus tard.

Les coûts périphériques également être pris en compte lors de l'investissement dans l'art physique. Comme déjà indiqué, il s'agit des dépenses financières liées à l'entretien, à l'entretien, à la protection et à l'assurance. Surtout avec des travaux coûteux, ces coûts supplémentaires peuvent être sensiblement significatifs.

Afin de déterminer pleinement la valeur d’une œuvre, ces coûts doivent être pris en compte.

8. Ce que les investisseurs artistiques devraient savoir sur les NFT

Un nouveau domaine sur le marché déjà jeune pour l'art numérique est le NFTS ou les jetons non fugitifs. Ces œuvres d'art sont des formes numériques non physiques de technologies de l'information et des œuvres d'art traditionnelles et vérifiables.

L'avantage d'une NFTS (également crypto-art ou crypto-unie ) est d'avoir des œuvres d'art avec l'intégrité numérique qui ne peuvent pas être remplacées.

L'art NFT est basé sur le réseau de blockchain . Cette blockchain offre une transparence, une authenticité et plus de liquidités, ce qui signifie que les investisseurs peuvent facilement effectuer des transactions.

Certaines des œuvres d'art les plus sublimes du monde, réalisées par des artistes tels que Léonard de Vinci , Vincent van Gogh , Monet et d'autres, sont désormais disponibles marché NFT

Les artistes émergents ont également rapidement reconnu les avantages de la numérisation de l'art et ont adopté le mouvement. Mike Winkelmann, connu sous le pseudonyme de Beeple , est un artiste NFT à succès qui a vendu aux enchères « Everydays » pour la somme record de 69 millions de dollars comme le rapporte Der Tagesspiegel ).

Bien que cette somme record ait été atteinte dans un contexte de battage médiatique, les NFT permettent fondamentalement aux artistes de vendre leurs œuvres directement aux consommateurs et de donner aux investisseurs individuels accès à ces œuvres sur un vaste marché ouvert.

La cryptocopation offre une nouvelle approche pour investir dans l'art avec lequel de nombreuses personnes sont encore peu ou pas du tout familières.

Les trois points suivants vous offrent un guide approximatif pour faire vos premiers pas dans ce nouveau segment de marché, encore très dynamique, de l’art numérique :

8.1. Visitez un marché NFT

Les investisseurs intéressés par les NFTS ART devraient visiter des sites Web pertinents qui leur permettent d'acheter directement auprès d'artistes. Alternativement, vous pouvez visiter un marché qui propose des NFT d'art.

OpenSea est une bonne place de marché qui regroupe des NFT provenant de diverses plateformes. Il peut également être judicieux de se rendre directement sur une plateforme spécifique comme MakersPlace, Decentraland, Rarible, SuperRare ou Enjin Marketplace , car elles fournissent souvent des informations utiles sur l'œuvre elle-même.

Upshot, une plateforme collaborative d'évaluation de NFT cofondée par Nick Emmons, propose une approche très prometteuse pour déterminer la valeur de l'art crypto. Elle repose sur un protocole utilisant des jeux d'évaluation pour inciter les utilisateurs à répondre honnêtement à des questions subjectives. Le premier produit d'Upshot vise à fournir un mécanisme de tarification efficace pour les NFT en rémunérant des experts pour des évaluations honnêtes.

8.2. Obtenez un portefeuille numérique (portefeuille)

Quelle que soit la plate-forme utilisée pour acheter cette valeur d'actif, vous avez besoin d'un portefeuille numérique (donc portefeuille numérique) , que vous devez équiper de crédit pour les transactions.

Étant donné que les NFT sont généralement un actif basé sur le protocole Ethereum, vous pouvez utiliser des tons dits d'éther comme moyen de paiement .

8.3. Sélectionnez votre œuvre d'art préférée et soumettez une offre

Après avoir configuré le portefeuille, vous pouvez rechercher les marchés NFT et acheter l'œuvre d'art cryptographique souhaitée.

Il est ensuite généralement mis à votre disposition sous forme numérique.

8.4. Une autre note importante

Avec les NFT, il est crucial d’investir dans des œuvres créées par des artistes qui ont une vision à long terme de ce qu’ils veulent faire et réaliser avec leur art afin de créer de la valeur.

Les experts encouragent les investisseurs souhaitant exprimer leur créativité avec les NFT artistiques à explorer les technologies émergentes qui soutiennent spécifiquement l' économie des créateurs . Par exemple, ils devraient s'intéresser aux actions qui permettent, stimulent et alimentent cette transformation et ce marché.

9. Opportunités alternatives pour l'achat d'art direct

Au cours des dernières décennies, un certain nombre d'alternatives aux types d'investissement traditionnelles se sont développées sur le marché de l'art à la suite des changements technologiques, qui permettent à presque tout le monde de bénéficier de l'augmentation de la valeur des œuvres d'art.

9.1 Investissement d'art fractionnaire: acheter une part d'investissement des œuvres d'art

Vous pouvez soit acheter une œuvre d'art vous-même, en plus de l'option la plus chère, soit acheter des actions dans des œuvres d'art via un marché en ligne.

Récemment, une nouvelle méthode d'achat d'art a émergé : l'« investissement fractionné ». Le principe de base est que les œuvres d'art de valeur s'apprécient davantage (et plus vite) que les œuvres bon marché, et que si de nombreuses personnes mettent leur argent en commun, elles peuvent bénéficier de rendements supérieurs à la moyenne.

Outre les avantages d'une tendance, il existe des inconvénients inévitables de l'investissement en art fractionné. Le plus grave est peut-être le fait que les investisseurs dans ce cas ne prennent jamais la possession physique de l'art et peuvent en profiter.

Cela seul contredit l’attrait premier de la collection d’art, à savoir contempler et apprécier l’œuvre d’art que l’on possède.

9.2. Plateformes d'investissement pour partage d'investissement

Les plateformes numériques comme Yieldstreet et Masterworks vous permettent d'acheter et de vendre des fractions de différents types d'œuvres d'art, vous n'avez donc pas besoin d'écrire un chèque important pour une seule œuvre d'art.

Masterworks est une excellente option, surtout pour les investisseurs en art débutants, car ils effectuent la majeure partie du travail pour vous. Masterworks achète des tableaux et vend des actions aux investisseurs, les tenant informés de l'évolution de leur investissement. La plateforme agit comme un gestionnaire de fonds en bourse, acquérant des œuvres d'art de premier ordre lors de ventes aux enchères pour le compte de ses investisseurs.

Il crée une société holding pour chaque œuvre d'art afin de l'acquérir, de la stocker, de la promouvoir et de la revendre avec profit. Cette société est enregistrée auprès de la SEC et émet des actions pour ceux qui souhaitent investir dans cette œuvre.

Cette titrisation des œuvres d'art rend l'investissement dans l'art plus abordable et le marché des actions des œuvres plus liquide. Les investisseurs peuvent acheter et vendre des actions beaucoup plus facilement que les œuvres elles-mêmes. Bien entendu, cela implique une rémunération pour les services de Masterworks.

Chez Masterworks, vous n'avez pas l'œuvre d'art au sens physique et n'a besoin de rien de plus. Vous pouvez également répartir le risque de plusieurs œuvres, artistes ou styles.

Avec plusieurs autres investisseurs, vous acquérez des actions dans des travaux de haute qualité que les experts vérifient l'authenticité. Masterworks n'a pas de montants d'investissement minimum spécifiques; Celles-ci varient en fonction des offres d'investissement spécifiques disponibles au moment de leur système.

Les marchés similaires sont des maecenas (où vous pouvez acheter des actions dans Paintings) et SAATCHI Art (où vous pouvez parcourir en ligne directement et acheter des œuvres directement).

9.3. Fonds d'art

Il y a moins de 100 fonds d'art dans le monde, la plupart en Chine. Un fournisseur européen bien connu est "The Fine Art Group" , qui est également représenté et actif en Allemagne. Le fournisseur a beaucoup d'expérience avec l'art comme investissement.

Les fonds artistiques sont généralement des fonds fermés, c'est-à-dire avec des investissements limités, principalement avec une participation entrepreneuriale. De plus, ils sont liés à des contributions minimales et ne sont donc pas une option pour chaque budget.

des co-investissements dits . Les investisseurs peuvent participer à des investissements dans des objets d'art individuels - avec une période d'investissement typique de moins de 24 mois.

Alternativement, les investisseurs artistiques sont également disponibles dans un «compte privé» avec un horizon de temps plus long et des investissements dans divers objets d'art. Des dépôts minimums de 3 millions de dollars remarquables sont dus pour le compte privé. Pour cela, un rendement à long terme est promis.

Ces fonds ne sont pas négociables via des courtiers conventionnels.

9.4. Indices d'art

Des sociétés telles que Sotheby's (NYSE: BID) et Christie’s , qui l’art comme un investissement , citent souvent l’indice d’art 100 de l’art des études de marché pour justifier leurs offres de départ.

L'indice, qui poursuit les ventes de 100 artistes dans différentes régions, styles et époques de 22 maisons de vente aux enchères dans le monde, peut donner une impression complète de la façon dont le marché mondial des œuvres d'art se développe.

En 2018, ArtPrice son index Artprice100 , qui se concentre sur les artistes de Blue Chip. Motley Fool Reporting, la société déclare que l'indice est passé de 2000 à 2017 avec un taux annuel moyen de 8,9%.

Entre-temps, le S&P 500 a augmenté moins de la moitié au cours de la même période (qui a commencé en particulier avant l'éclatement de la bulle Dotcom). D'un autre côté, le S&P 500 l' Artprice100 en 2018 et 2019.

Il y a quelques problèmes avec ces indices orientés vers l'art. Tout d'abord, ne tenez compte que des prix des enchères des travaux vendus. Tous les coûts associés à l'investissement dans les œuvres d'art ne sont pas pris en compte et mettraient certainement une pression sur la performance de l'art en tant qu'investissement.

Le deuxième problème est un phénomène appelé "distorsion de sélection" Les prix du marché de l'art ne mettent pas à jour à chaque instant ou jour comme les prix des titres qui sont négociés sur les marchés financiers. Les Kunstidices sont basés sur les données d'enchères disponibles. Si une œuvre d'art ne se vend jamais, il n'y a tout simplement pas de données. Et les œuvres qui ne sont pas vendues aux enchères valent souvent moins que le dernier acheteur payé.

Ces indices montrent ainsi des rendements plus élevés que ceux qui prévalent sur l'ensemble du marché de l'art. Les indices sont "biaisés" afin de prendre en compte les gagnants.

9.5. (Pourtant) aucun ETF

Malheureusement, il n'y a pas (encore) Fonds négocié en bourse (ETF) ou des fonds d'investissement négociés en bourse contre le TAR. La concentration d'un ETF ou d'un fonds d'investissement sur l'art n'est apparemment pas pratique ou économique en raison de l'illiquidité du marché de l'art.

La singularité et la rareté inhérente de l'art empêchent les gestionnaires de fonds d'acheter simplement plus de peintures Renoir ou Basquiat, car ils pourraient être en actions afin de satisfaire aux investisseurs de la demande croissante.

Si de nombreux actionnaires d'un fonds artificiel voulaient retourner leurs actions, l'illiquidité du marché de l'art empêcherait les gestionnaires de vendre les actifs du fonds sans plus tarder.

Cependant, le passé nous a appris que les choses ne sont impossibles que jusqu'à ce que quelqu'un vienne et que le contraire prouve ...